K2 Partners ビジネスパートナー募集中。証券マン、保険マン、FP、会計士、不動産コンサルタントなど

【第167回】海外積立投資を一部解約して固定金利ファンド(8%)と140%元本確保型積立投資を始められた事例です。【東京都 自営業 40代後半 女性】

こんにちは。河合です。

 

本日は以前のメルマガでもご紹介した、海外積立投資を途中で止めて

 

・140%元本確保型プラン(積立投資)

・固定金利ファンド(8%/年)

 

を始められた事例をご紹介したいと思います。

 

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

 

【東京都 自営業 40代後半 女性】

 

実はこのパターンの切り替えは以前の事例でもご紹介した後、多くの方が実践されています。

※メルマガバックナンバーはこちら

 

皆さんも海外積立投資には2種類の方法があるのはもうご存知ですよね?

 

1)海外積立投資(200本のファンドから選べる)

2)140%元本確保型プラン(積立投資)

 

この2つについてはこちらにまとめています。

※『海外積立年金入門書(マニュアル)』はこちら(無料)

 

この2つですが、それぞれ特徴があります。

 

1)は満期時の保証がない代わりに毎年固定のボーナス金利(最大5%)がもらえ、その上自由に運用できるので、長期的にたくさん増える可能性があります。

対して2)の投資先は米国株のみ(S&P500)。

順調に上昇しているS&P500ですが、もし満期時(15年後)に下がったとしても最低「元本+40%(140%)」が保証されています。

 

さてこの方の場合、海外積立投資は他社でスタートされていました。

それがなかなか増えなくて私にご相談いただいたことがキッカケでしたが、それでもなかなか成果が出なかったので、途中で方針を転換。

1)から2)にされました。

 

また海外積立投資の方は3年目以降は減額もできれば積立STOP、一部解約もペナルティなしできます。

この方は2)に方針を変えたのですから、まずは今後の積立をSTOPします。

次に海外積立投資で積立てた分の3年目以降の資金(解約手数料ナシの引出額上限)を引出し、固定金利ファンド(8%)にされました。

※固定金利ファンド(8%)についてはこちら

 

そしてもう一つ気にされていたのが預金封鎖対策

皆さんも同じだと思いますが、どうしても「日本」というリスクに対応しておきたかったわけです。

そこで今一番有効だと言われている『オフショア資産管理口座』を開設し、そこから上記ファンドへ投資することにしたのです。

 

実はこの『オフショア資産管理口座』、我々の業界では今後OECDによるタックスヘイブン規制(日本のマイナンバー制度含む)に最も対抗する口座としてスイスのプライベートバンクよりも注目されています。

※『スイスプライベートバンク入門書(マニュアル)』はこちら(無料)

 

理由は簡単。

この口座の中で運用している期間中は、自分名義ではなく保険会社名義で運用ができるからです。

だから税金の繰延もできる(複利運用)し、機関投資家として個人投資家が投資できないオフショアファンドへも投資できるのです。

運用していたって、利益を出していたって、マイナンバー制度のようなもので日本政府に資産を抑えられてしまっては、自分のお金である意味がありませんからね。。

【第167回】海外積立投資を一部解約して固定金利ファンド(8%)と140%元本確保型積立投資を始められた事例です。【東京都 自営業 40代後半 女性】

関連記事

【第752回】海外送金を仮想通貨(イーサリアム)でして、元本確保型ファンドへ投資しました。【佐賀県 会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日はちょっと変わった事例。既に仮想通貨投資されてる方は多いと思いますが、海外

記事を読む

【第1184回】ビットコインETF(IBIT)に一括投資です。【神奈川県 専門職 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はFPをしている弊社パートナーからの事例提供で、積立ではなく、まとまった額

記事を読む

【第559回】USD730,000(約8000万円)を元本確保型ファンドと英国介護不動産ファンドへ追加投資されました。【広島県 開業医 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は既に何度も追加投資いただいている方からの大口(約8000万円)投資事例で

記事を読む

【第1227回】海外の銀行にある25万ドル(約3700万円)を一括投資プラン(IBIT含む)で一括投資です。【東京都 デザイナー 50代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は保険代理店の弊社パートナーからの事例提供で、ビットコインETF(IBIT

記事を読む

【第427回】USD50,000を追加投資した時の投資先をチェック。【愛知県 専業主婦 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は以前も本メルマガでご紹介させてもらった投資が初めてという方が、追加投資を

記事を読む

【第1361回】元本確保型ファンドをIBITとM7に半々で投資(約1800万円)です。【宮城県 インテリア企業会社員 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日はビットコインETF(IBIT)とM7の元本確保型ファンドへ半々で投資をさ

記事を読む

【第643回】古参会員さんも積立から一括投資へ乗り換えです。【東京都 会社員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日も海外積立投資(変額プラン)を一部解約して、一括のオフショアファンドへ投資

記事を読む

【第4回】いつでも投資できるオフショアファンドをご紹介します。

こんにちは。河合です。 それではいつでも投資できるオフショアファンドをご紹介します。オフシ

記事を読む

【第852回】子供のお年玉で海外積立を年払いで始めました。【東京都 会社員 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は弊社社員の積立事例です。もしお子さんがいたら参考にしてみてください。くど

記事を読む

【第780回】オフショアファンド、リスト全部見て投資先決めたい時はシルバー会員を活用してください。【大阪府 自営業 40代半ば 男性】

こんにちは。河合です。本日はシルバー会員の活用法です。選択肢を全部見てから決めたいってタイプだったら

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら