【第166回】ハンセン銀行(香港)口座開設後、海外積立投資とオフショア投資を始められた事例です。【広島県 会社員 40代前半 男性】
公開日:
:
最終更新日:2025/11/13
通常メルマガ(事例など) HSBC香港, S&P500, ゴールドマンサックス米国REITファンド, ハンセン銀行, ピクテ新興国インカム株式ファンド, ブラックロック世界好配当株式オープン, 債券ヘッジファンド, 海外積立(元本確保型プラン), 海外送金, 海外銀行口座
こんにちは。河合です。
本日は弊社のサポートによりハンセン銀行(香港)口座を開設されて、その後・・・
・海外積立投資(140%元本確保型プラン)
・3つのオフショアファンド
を始められた事例をご紹介したいと思います。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【広島県 会社員 40代前半 男性】
皆さんも同じかもしれませんが、この方も海外投資をする上でとりあえず香港の銀行口座開設を考えられていました。
事前に弊社が指定する証明書類をしっかり準備して渡航してもらいましたが、それでもやはり主に言語の壁によりHSBC香港の口座開設はできませんでした。
本メルマガでもご紹介していますが、HSBC香港を筆頭にどこも英語(もしくは中国語)でのコミュニケーション能力が最低限必要になってきています。
この間のやりとりはこう。
弊社スタッフと共にまずは第一希望のHSBCへ。
ここでは弊社スタッフが口出しすることは一切させてもらえません。
結果、言葉の壁であえなく断念。
そして1支店目で失敗するとそれがすぐにデータベースに載せられるのか、次の支店では即座に却下されました。
次に向かったハンセン銀行(HSBCの系列銀行)はまだまっさらな状態。
ここではラッキーなことに担当行員がまだ研修生。
同席禁止どころか、むしろ弊社スタッフに質問をしてくるくらいです(笑)。
ということで、事前に準備しておいたこの方の情報と証明書を伝えてすぐに口座開設完了。
とりあえず口座開設が済んでよかったですね。。
とはいえ本目的の海外積立投資もオフショア投資ではこの口座は使いません(笑)。
クレジットカードから毎月引落しで海外積立投資を始め、直接ファンド会社へ海外送金をしてオフショア投資をします。
この方の資産状況がこちら。
証券会社
・豪ドルMMF:300万円
・中国株:300万円
・日本株:10万円(株主優待目的)
地方銀行:300万円
・ゴールドマン・サックス 米国REITファンド(愛称:コロンブスの卵)
FX:70万円
豪ドル積立:3万円/月
円積立:3万円/月
このうち豪ドルMMFの300万円と毎年の余剰資金100万円は10年後に1000万円になるのを目標にしています。
毎年100万円を10年間積立ればそれだけで1000万円ですから、それはいいとして、それ以上のバッファをどのくらい取れるか?というのが問題ですね。
そして10年というのは十分に長期投資。
だったら時間を味方にしてもらえる金利はもらおうということになります。
そこでまずは毎年100万円の余剰資金を海外積立投資へ。
今回はお子さんの学資保険も兼ねて、15年後に140%になる(40%がリターン)ことが保証されている140%元本確保型プランにされました。
投資対象は米国株(S&P500)なので、米国株が上昇すれば140%以上のリターンとなります。
※『元本確保型ファンド入門書(マニュアル)』はこちら(無料)
次に豪ドル300万円ですが、正直豪ドルは今後これ以上の上昇見込みがない通貨として、弊社では推奨していません。
この方も同様の意見をお持ちだったので、今年最も上昇余地のある米ドルへ転換。
これを3つのオフショアファンドへ100万円ずつ分散投資されました。
・IT株ヘッジファンド(中国・米国)
・債券ヘッジファンド
・債券ヘッジファンド
これで年間の目標リターン10%は十分超えることになります。
さて10年後が楽しみですね。
【第166回】ハンセン銀行(香港)口座開設後、海外積立投資とオフショア投資を始められた事例です。【広島県 会社員 40代前半 男性】
関連記事
-
-
(期間限定)【第1221回】利下げ後の新海外固定金利商品のレートは年4.85~5.55%(3, 5, 7, 10年)です。【募集期限:〜10/31(金)】
こんにちは。河合です。9月、米FRBが利下げを発表しましたね。それに伴い、各金融機関、商品の利率を下
-
-
【第1218回】ビットコインETF(IBIT)へ300万円新規投資です。【東京都 会社員 50代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日はビットコインETF(IBIT)への新規投資事例です。これまでリスクを取る
-
-
【第351回】不動産の賃料収入から海外積立投資を2本始められました。【青森県 保険代理店勤務 50代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は保険代理店勤務の方からの海外積立投資開始事例です。給与からの余剰金もあり
-
-
【第436回】海外渡航なしで開設できる海外銀行口座の開設手順をまとめておきます。【埼玉県 FP 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は海外渡航なしで開設できるオフショア籍の銀行口座開設事例1ケース目です。一
-
-
【第828回】元本確保型ファンドに間に合わなくて投資した先とは?【栃木県 会社員 40代半ば 男性】
こんにちは。河合です。本日は元本確保型ファンドに投資をしたかったけれど、募集期限に間に合わなかった方
-
-
【第784回】証券IFAのパートナーはオフショアファンドを決めやすいですね。【関東 医療関係 60代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は証券IFAの弊社パートナーからの事例提供です。証券会社とお付き合いがあっ
-
-
【第1077回】なんの保証もなく、円建てのNISAやるくらいなら、海外積立(元本確保型プラン)です。【静岡県 会社経営者 30代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は保険代理店の弊社パートナーからの事例提供で、NISAと海外積立比較事例で
-
-
【第759回】2億円の運用のためでもスイスプライベートバンクではなくオフショア資産管理口座を選びました。【コロンビア 会社経営者 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は南米コロンビアからの投資事例です。最近は海外居住者の日本人から毎月何件も
-
-
【第120回】海外積立投資を使って相続対策をされた事例です。【東京都 勤務医 50代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日は海外積立投資を使って相続対策をされた事例をご紹介します。海外のものは、相
-
-
【第218回】厳しくなったというHSBC香港の口座開設に成功された方の事例です。成功のポイントは・・・【東京都 会社員 30代前半 女性 】
こんにちは。河合です。本日は年々厳しくなっているHSBC香港の口座を、簡単に開設された方の事例をご紹


