資産運用相談HPはこちら

【第709回】ドイツ在住の方が現地で投資している見直し相談からのオフショア投資事例です。【ドイツ 専門職 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。


本日は海外在住者(ドイツ)のオフショア投資事例です。
現地ではどんな資産運用をしていたのか?どのように資金移動したのか?など参考にしてみてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【ドイツ 専門職 30代後半 女性】


弊社アドバイザーとのやりとりは2015年からしていましたが、昨年のコロナ投資セミナーに現地からオンラインで参加してもらえ、その後個別相談(これもオンライン)となりました。

面談での相談内容が以下の3点。

1)リュールップ年金(Rüruprente)、プライベート年金や現在の運用商品の相談
2)米国の証券口座にある米ドル資産をどうするか?
3)オフショア資産管理口座からのオフショアファンドへ投資、3つの海外積立投資を検討


それぞれ以下のようにアドバイスしました。


1)リュールップ年金(毎月定額を非課税で支払い、老後の受け取りは年金受取のみ)は今後

S&P500:50~60%
Nasdaq:20~30%
DAX:10~20%


で運用。
株価下落時や満期近くになったら安定運用(債券)へのアロケーションも提案。
プライベート年金は当面継続し、来年以降のLIBORの問題が解決してから、3.5%金利保証海外積立投資への切り替えを提案。

2)米国証券口座 → N26 → Revolut → オフショア資産管理口座へ送金し、3)のオフショアファンドへ投資する。

3)ポートフォリオを決める際、ポイントとなったのがこちら。

− 投資額:$40,000
− 年間目標最低リターン:8%
− 3つの参考ポートフォリオ(リスク=大中小)から選択



結果、USD 35,000でオフショア資産管理口座を開設し、こちらのポートフォリオで投資することとなりました。

英国介護不動産ファンド:USD 11,000
英国高齢者住宅ローンファンド(年6%配当):USD 11,000
グローバルマクロ戦略ヘッジファンド(2倍レバレッジ):USD 11,000


3つの参考ポートフォリオの中では最もハイリスク=ハイリターンのものを選択されました。
このポートフォリオ全体における平均のリスク=リターンがこちら。

年間平均リターン:18.07%
年間平均リスク:8.59%


最低8%のリターンが希望ということでしたが、3つのポートフォリオを見たらリターンを狙いたくなった感じでしょうか。
コロナ禍で株価も好調なので、楽しみですね(ポートフォリオと株価との相関性は低いですが)。
『オフショア投資入門書(マニュアル)』動画 〜K2 Investment

日本の証券会社でほとんど扱っていないヘッジファンドとオルタナティブ。それがオフショア(海外)では限りないほどあります。オフショア(海外)投資が初めての方はご覧ください。これが海外への第一歩となります。

『オフショア投資入門書(マニュアル)』はこちら(無料)
https://xn--enyk60lt73bbjclvh.com/manualdl/?ad=mailmag

関連記事

【第505回】東大卒、外資証券、事業会社役員、社長を勤め、不動産投資もしている方がスイスプライベートバンクをやめて投資した先とは?【東京都 元外資証券 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は外資証券出身の方がスイスプライベートバンクとの面談後そこでは口座開設をせ

記事を読む

【第234回】弊社パートナー不動産投資ブロガー紹介からのオフショア投資&海外積立投資事例です。【東京都 開業医 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は新しく弊社パートナーになられた有名不動産ブロガーからのご紹介で、オフショ

記事を読む

【第35回】現役地銀行員が海外積立投資を始められた事例です。【滋賀県 銀行員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は地方銀行にお勤めの方の事例をご紹介します。この方は銀行のファ

記事を読む

【第657回】積立でまとまった分は一部解約してオフショア投資しましょう。【千葉県 公務員 50代半ば 男性】

こんにちは。河合です。本日は積立の一部解約からのオフショアファンド投資事例です。弊社でも初期の頃から

記事を読む

【第767回】3年前から海外投資している方の現在のポートフォリオ(11銘柄)お見せします。【山形県 会社員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は海外債券の償還金が返ってきた時の再投資事例です。この方、11銘柄投資され

記事を読む

【第928回】80%保証プランか元本確保型プラン、どちらの海外積立をするべきか?【栃木県 会社員 40代半ば 男性】

こんにちは。河合です。本日は新しい海外積立(80%保証プラン)とこれまでもあった元本確保型プラン(1

記事を読む

【第537回】オンラインセミナー後、ドイツブリッジローンファンドへ投資された方の検討ポートフォリオです(USD150,000)。【愛知県 自営業 40代後半 女性】

こんにちは。河合です。今回も先日開催した「新規オフショアファンド8本セミナー」開催後、すぐにドイツブ

記事を読む

【第122回】5000万円でオフショア資産管理口座を開設された事例です。【徳島県 開業医 50代前半 男性】

※オフショア投資メルマガでは、各ファンドのチャートを載せていますが、こちらのバックナンバーでは削除し

記事を読む

【第416回】カンボジアと香港の口座から追加投資です(USD60,000)。【東京都 会社員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は半年前に初めてオフショア投資された方の追加投資事例です。今回はカンボジア

記事を読む

【第637回】ゴールド会員動画セミナーを見て、500万円の追加投資です。【宮城県 自営業 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はセミナー動画を観て追加投資された事例です。コロナになってからではありませ

記事を読む

  • 『最新投資情報』と『オフショア 投資情報』を具体的なファンド名を用いて公開中。

    メールアドレスを入力後
    『登録』を押してください。

  • リアルタイム無料コンサルティング受付中お申込みはこちら
  • k2-holdings.jpg
    k2-investment.jpg
    k2-assurance.jpg
    k2-partners.jpg
    k2-partners.jpg
    goldmember_banner.jpg
    生命保険相談バナー
  • follow us in feedly
  • リアルタイム無料コンサルティング受付中お申込みはこちら
PAGE TOP ↑

無料相談は
こちら

無料LINE相談は
こちら