【第239回】弊社アドバイザーの友人が海外積立投資を始められた事例です。【大阪府 会社員(保険会社) 20代後半 女性】
公開日:
:
最終更新日:2025/11/09
通常メルマガ(事例など) アクサ生命, ジブラルタ生命, ユニットリンク, リタイアメントインカム, 変額年金, 新光US-REITオープン(ゼウス), 海外積立(元本確保型プラン)
こんにちは。河合です。
本日は弊社アドバイザーの友人が海外積立投資を始められた事例をご紹介します。
20代後半になり、結婚したりすると、そろそろ将来の貯蓄のことも考え出す頃ですかね。
※『海外積立投資入門書(マニュアル)』はこちら(無料)
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【大阪府 会社員(保険会社) 20代後半 女性】
私も現在36歳で、一通り通ってきた道ですが、まず同棲で生活費をパートナーと折半することになり、食費などの生活費もある程度一緒になります。
結婚すると、これが家計として一緒になり、お小遣い制になったりします。
人生のどこかで離婚なんていうのは今時よくあるもので、私はそれ自体悪い事とも思いませんので、その時点で財産分与することになります。
とはいえ離婚を前提で結婚はしませんので(笑)、結婚した時点ではそのパートナーと一生やっていこうと、一緒に人生計画を立て、一緒に貯蓄をしていき、一緒に保険や資産運用を相談して考えるようになります。
(離婚をしようと思った時のお金の相談などもよく受けますが、本日は横に置いておきますw)
今回の方も、結婚をされて、FP(ファイナンシャルプランナー)から
1)ジブラルタ、アクサの年利5〜7%変額保険
2)新光REIT(ゼウス)を分配金目的で30万円
を勧められたそうです。
1)については、こちらの記事をご覧になっていただければわかりますが、コストが高くて良い運用先がないため、増えません。
※ジブラルタ生命の変額年金保険『リタイアメントインカム』についてはこちら
※アクサ生命の変額年金保険『ユニットリンク』についてはこちら
2)はそもそもこの年齢で毎月分配金型をもらってどうするのか?という話ですよね。
今現在、収入もあって、将来のための貯蓄をするために考えているのに、効率の悪くて、しかもタコ足分配(直近分配金75円中、69円がタコ足分配)している投信をするなんてナンセンスです。
※『新光US-REITオープン(ゼウス)』についてはこちら
ということで、この方もFPの信用性を疑いだします。
・そもそものクライアントの財産状況をヒアリングしない
・意図しているものと全然違うものを勧められる
・投資、保険どちらもそれほど詳しくない
これでは相談する意味がありませんよね。
セールスをされにわざわざ行くようなものです。
その点、手前味噌ですが、弊社アドバイザーはきちんとしていたということでしょう。
結果、この方は140%元本確保型海外積立投資を始められました。
期間は15年なので、早く(この方が40歳半ば)満期が来てしまいますが、140%を確実に確保できるという点もジブラルタやアクサ生命の変額年金保険と比べて、比較しやすく良かったのでしょう。
ジブラルタ生命『リタイアメント・インカム』は30年でたったの123.4%にしかならないんですからね(笑)。
今回の方のように若い方ほど、インターネットやSNSを使って、曇りのない目で何が正しいかを見れることでしょう。
そして若い方ほど収入や貯蓄はないものですが、それでも時間という強い味方があります。
是非その時間を活用して、将来のための良い資産設計をしていきましょう。
関連記事
-
-
【第406回】貯蓄3000万円のうち900万円をオフショアファンドへ投資されました。【千葉県 貿易商社勤務 40代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日は海外投資初めての方の事例です。何がキッカケで海外投資をしようと思ったのか
-
-
【第459回】タイ在住者の海外終身保険(月250ドル、5年払い)加入事例です。 【タイ 会社員 30代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は海外居住者(タイ)の海外終身保険加入事例をご紹介したいと思います。昨年香
-
-
【第43回】スイスプライベートバンク口座開設の事例です。【東京都 会社役員 30代後半男性】
こんにちは。河合です。 本日はスイスのプライベートバンクを開設された方の事例をご紹介します
-
-
【第223回】社員の福利厚生で海外積立投資を社員全員分始められた事例です。【宮城県 開業医 60代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は社員の福利厚生で海外積立投資を始められた事例をご紹介します。福利厚生な分
-
-
【第1264回】下がったタイミングでビットコインETF(IBIT)500万円投資です。【東京都 主婦 40代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日は久々ビットコインETF(IBIT)へ投資された方の事例です。大きく下げて
-
-
【第393回】PWM日本証券で投資を始めた方の相談から、オフショアファンド、海外積立投資を始められた事例です。【新潟県 公務員 30代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日は弊社パートナーのクライアントさんからの事例提供です。弊社は全国で、世界で
-
-
【第1004回】元本確保型ファンドへリピート投資された方の事例です。【愛知県 会社員. 50代半ば 男性】
こんにちは。河合です。本日は元本確保型ファンドへ投資されているクライアントさんの事例です。この方、こ
-
-
【第1251回】毎月の家賃収入を海外積立(変額プラン)で複利運用です。【神奈川県 会社経営 60代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は不動産コンサルタントをしている弊社パートナーからの事例提供です。いつも開
-
-
【第207回】元野村證券、現役証券マンの海外積立投資事例です。【東京都 証券マン 30代前半女性】
こんにちは。河合です。本日は野村證券時代からの私の同僚でもあり、現在も証券マンをしている友人が子ども
-
-
【第346回】私のFacebookフレンドからのオフショアファンド投資事例です。【東京都 会社員 30代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は私のFacebookフレンドからの投資事例をご紹介します。お金(資産運用


