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【第346回】私のFacebookフレンドからのオフショアファンド投資事例です。【東京都会社員 30代後半男性】

公開日： 2018/04/02 : 最終更新日：2025/11/13 通常メルマガ（事例など） S&P500, SMBC Prestia, StandardLife, クレジットローンファンド, プレミアムファンズ・ウェルスコアポートフォリオ, 元本確保型プラン, 森林ファンド, 確定拠出年金, 積立NISA, 積立投資, 米国成長株集中投資ファンド, 英国介護不動産ファンド

こんにちは。河合です。

本日は私のFacebookフレンドからの投資事例をご紹介します。
お金（資産運用）のことなのでFacebookの表ではなく、いつも皆さん裏（メッセンジャー）でご連絡もらっています。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都会社員 30代後半男性】

まずこちら最初にいただいた保有銘柄一覧。

ABA銀行定期預金：450万円
米国成長株集中投資ファンド（外貨建てシリーズ、米ドル建て）：50万円
プレミアムファンズ・ウェルスコアポートフォリオ（グロース型、米ドル建て）：150万円

＜StandardLife社Harvest101（海外積立）＞
First State Asian Equity Plus Fund – I – Dis：1.7万HKD
Fidelity Funds – Emerging Markets Fund – A：6.6万HKD
Fidelity Funds – China Focus Fund – A：6.8万HKD
BGF Global Allocation Fund – USD (A2)：17.0万HKD
AllianceBernstein – International Health Care Portfolio – A – USD：12.8万HKD
銘柄　Balance Investment Choice Balance in Plan Currency AB FCP I – Global High Yield Portfolio – A2 – USD：11.2万HKD

またこれ以外にも・・・

カンボジアのドル口座の預金
積立NISA
確定拠出年金

をされているとのことでした。
ちゃんと分散投資と一括投資、積立投資を分けてされているのがとてもいいと思います。
また積立（StandardLife）の投資先も悪くないと思います（結構ダメなポートフォリオが多い中、この方は良かったです）。

そしてこちらが個別にいただいた内容です。

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投資銘柄の上から2.3番はSMBC Prestiaでドル建て投信を最近はじめました。
下の6種類はスタンダードライフ社のファンドです。
1万HKD/月積み立てて現在43万ドル積みたてました。
評価額は563K。残り257か月。

昨年家を買い、10年後に育児がおよそ終了（20歳）です。
何とか生き抜こうと人生を送ってきましたが立ち止まって見渡してみてもう少し心が豊かになる人生が良いなと思っています。
投資の余剰資金を趣味に投じようと、趣味用の車を購入します。先走ってしまいましたが。
この趣味を継続するための投資として考えております。
先ほど提示した7万ドルは、カンボジアABA銀行の定期預金とプレスティア投信1.5万ドルとその他円預金をドル転して7万ドルと考えております。
積立NISAは今年から、確定拠出年金は審査中でございます。こちらはインデックス中心に考えています。
香港ドルと米ドルの収入を投資に充てていますので、これからも外貨建ての余剰資金が増える見込みです。

投資に関しては、5年後あたりに学費や新車購入費などで一部取り崩すことを計画して続けていきたいと思っています。その後HSBCへの出金やクレジットカードでの取り崩しが出来たらと思っております。
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ということで、私からは・・・

１）USD70,000を5年間の運用でオフショアファンドへ。

２）できればそれと並行して、現在の余剰資金100万円／年から長期的資産形成も兼ねてもう一本積立へ。
今しているStandardLifeの積立や401k、積立NISAなどは積極投資型の変額プランになるので、それとは別に元本確保型プラン（15年後に140%、20年後に160%を保証してもらいながらS&P500へ投資）をご提案しました。

結果、まず・・・

：USD50,000（約550万円）

を日本からオフショア資産管理口座への送金で始め、9月に

英国介護不動産ファンド：USD20,000（約220万円）
森林ファンド：USD20,000（約220万円）

を始めることにされました。

これだけ最初にしっかりお考えを聞けると、こちらもちゃんとしたアドバイスをすることができますよね。
アドバイスをご希望であれば、まずはこちらの投資ヒアリングシートに必要事項をご入力ください（無料）。