【第347回】毎年の住宅ローン払いと旅行代（合計300万円）のために2000万円をオフショア投資されました。【神奈川県 会社経営者 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は2000万円のポートフォリオ投資の事例をご紹介します。
何を基準に投資先を決めたのか？投資の目的は？を参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【神奈川県 会社経営者 50代前半 男性】


まずはこの方の投資されたポートフォリオを見てもらいましょう。

英国介護不動産ファンド：USD42,000
森林ファンド：USD42,000
米国ロングオンリーファンド：USD20,000
グローバルマクロ戦略ヘッジファンド（2倍レバレッジ）：USD20,000
海外債券（北欧、金利12%/年）：USD20,000

そして、今海外債券購入のための待機資金でこれだけキャッシュでオフショア資産管理口座に入れています。
（海外債券は出物が少ないため、こうして待機しながら、募集、セカンダリーから出てきたところをすぐに購入することになります。）

海外債券（北欧）：USD60,000

このポートフォリオ（待機資金含む）で設定来のリスク＝リターンが、

年平均リターン：17.33%
年平均リスク：7.32%

となります。
つまりUSD200,000（約2200万円）投資をしたとすると、毎年USD34,660（約380万円） のリターンとなります（実際には複利運用）。

この方の運用意向として、毎年何%のリターンという目標ではなく、住宅ローンが年間約200万円（75才まで）あるため、このローン分は金利で稼ぎたいということでした。
更に旅行代（年100万円）は欲張りすぎでしょか？とのことだったので（笑）、それを両方クリアするためのポートフォリオがこれでした。

皆さん、投資をするにはそれぞれの動機があります。

・将来の年金準備をしたい
・副業でお小遣いを稼ぎたい
・不労所得として配当を欲しい
・賢くお金にも働いてもらい、効率良く資産を増やしていきたい

などです。
増えなくてもいい、つまり今ある金融資産、本業で稼いだ所得を取り崩していくだけでいい、という方は投資もしなくていいわけです。
ただアメリカ人のように投資をして増やしている方よりも、生涯で使える金融資産が少なかったというだけで、本人達が良ければそれでいいのです。

けれどどんな動機でもいいですから（恥ずかしいことはないです）、その動機をできるだけハッキリさせて、我々に伝えてください。
たまに相談を受けても、何がしたいのかわからない方もいます。
目的が定まっていない上に、ただ漠然と得するかな？程度なので、こちらとしてもヒアリングになりません。

短い人生、限りある収入、限りある金融資産ですから、皆さんも一度真剣に「お金」について考えてみてください。