【第1124回】新海外個人年金の解説から、元本確保型ファンドへも投資することになりました。【長野県 自営業 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は海外進学アドバイザーの弊社パートナーからの事例提供です。
今回、何名か紹介したいということで、K2 Partners Premium会員になられ、私が直接クライアントさんとオンライン面談しました。
3件面談して、3件とも決まっているので、このパートナーのクライアントさんとの関係あってこそですが、良いことですよね。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【長野県 自営業 40代後半 男性】


さて最初の一人目ですが、相続でまとまった資金ができたので、投資を勉強し始めたところでした。
国内のNISAを知るほど、日本経済を理解するほど、日本での投資に限界を感じていたそうです。

このパートナーは海外進学をアドバイスしていることもあり、この投資家はお子さんを国内のインターに入れるために国内で教育移住をしていて、将来は海外留学をさせたいとのことでした。
そのため今回の資金は学資準備でもあり、将来夫婦の老後資金でもあり、可能ならそのまま子供達へ継承しようということで、まず最初に新海外個人年金を検討されていました。

私が面談した際、試算表を使って、将来どのように増えていくのかのイメージを持っていただき、その通りやろうということに。

新海外個人年金：USD 100,000

更にちょうど利下げ前の最後のタイミングで、元本確保型ファンドもどんどん完売が続いていたため、その話をしたらそれもやりたいということになりました。

元本確保型ファンド（マルチストラテジー戦略）：USD 57,000 

そもそも保険ではなく投資を検討していたこともあり、投資のリスクを理解できていました。
その上で、元本が保証され、利益確定を続けることでラチェット運用を目指していけることが大きかったと思います。

まだまだ若いご夫婦なので、この二つの投資が落ち着き次第、追加についても検討したいとのこと。
手始めに海外積立（変額プラン）を開始予定です。