【第1125回】新海外固定金利商品ではなく元本確保型ファンドを始めました。【大阪府 開業医 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。


本日も海外進学アドバイザーの弊社パートナーからの事例提供です。
K2 Partners Premium会員になられた後、私が3件面談したうちの2件目の案件です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。


【大阪府 開業医 40代前半 女性】


この方、家業として医療法人を経営されています。
何事にも勉強熱心で、今回、資産運用について学び始めたところ、資産家のための情報が少ないと感じられたそうです。
更に調べていくうちに、国内よりも海外（オフショア）の方が良い投資先があることに気づきました。

そこで私河合を紹介いただき、個別面談。
時間の関係で、ほとんど一括の話しかできませんでしたが、

1）元本確保型ファンド（マルチストラテジー戦略）
2）元本確保型ファンド（マルチストラテジー戦略）の募集に間に合わなかった時の再募集
3）元本確保型ファンド（ヘッジファンド）

という優先順位で、急ぎオフショア資産管理口座開設手続きを進めながら、三井住友銀行、SMBC Prestiaなど同時並行していくことになりました。

結果、

1）元本確保型ファンド（マルチストラテジー戦略）：USD 57,000
2）元本確保型ファンド（マルチストラテジー戦略）再募集：USD 17,500
 
に投資をすることができました。

本当に勉強できる方で、元本確保型ファンドのNAVの話をしたら「それ債券と同じですね」と即理解されてました。

米元本確保型ファンドの基準価額（NAV）を決める3つの要素（K2 College）

同じ利下げ局面ということで新海外固定金利商品も話したのですが、元本確保型ファンドと比較をし、元本確保型ファンドだけにされたようです。

積立の話も出たので、

・NISA（Nasdaqのみ）と比べて保証のあるSPインデックス：海外積立（80%保証プラン）
・もっと良い投資先のある海外積立（変額プラン）の方が魅力（この方ならファンドリスト見てもらえたらすぐにわかる）
・同じNasdaqでも保証と死亡保障のある：新インデックス型海外終身保険

をさらっとしました。
ただ今回は期日のある一括投資でバタバタだと思うので、そのあとまたゆっくり話しましょう、ということに。

今後も

・お子さんが成長したら世界と日本を自由に行き来してほしい
・どこからでも自由に資産にアクセス、外貨でも継承できるようにしたい
・医療法人の保険や家族の資産も含めより盤石なポートフォリオを組みたい

という目標に向かって、海外積立（変額プラン）、新海外個人年金（医療法人）を間も無く追加でお申し込み予定です。

2022年9月「RP2 法人契約活用法」勉強会