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【第784回】証券IFAのパートナーはオフショアファンドを決めやすいですね。【関東医療関係 60代前半男性】

公開日： 2021/08/02 : 最終更新日：2021/11/23 通常メルマガ（事例など）オルタナティブ, ヘッジファンド, 元本確保型ファンド, 積立商品, 英国介護不動産ファンド, 英国高齢者住宅ローンファンド, 証券IFA, 証券マン

こんにちは。河合です。

本日は証券IFAの弊社パートナーからの事例提供です。
証券会社とお付き合いがあったり、証券マンや証券IFAをしていたら参考になる内容になってます。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【関東医療関係 60代前半男性】

私も野村證券出身なので、証券ビジネスを結構わかっているつもりです。
また証券マンというものもわかっている方だと思います。

逆に証券出身でない方や一般の方からどのように見られているかがわかりませんが、証券マンって良い意味では、柔軟に動いてなんでも売れる。
悪く言うと、長期的に付き合う気のある人間は少ない、です。
転勤があるのもですし、転職が多いのもそう。
リスクを取る限り100%勝ち続けることは不可能なわけで、投資家も相場がいい時は人がいいけれど、相場が悪い時は人が悪くなります（人のせいにし出す）。
結果、持ちつ持たれつでそんな長期の関係ができていきませんし、リスク商品を友達に紹介しようという人も少ないと思います。

けれど長期の関係を作っていきたいなという趣旨でできたのが証券IFA。
保険でいれば乗合代理店に登録する保険エージェントのようなもので、楽天、SBIなど、大手証券のプラットフォームを使って、歩合制でコミッションの何%かをもらおうというものです。
固定給はありませんが、時間を自由に使え、ノルマもなく、勧めたい商品を自由に選んで営業できます。

ただ結局は日本の証券会社のプラットフォームですから、売れる商品は相変わらず限られていますよね。
私が野村時代感じたように、ヘッジファンドもオルタナティブもなければ、稼げる積立商品もありません。
また保険サイドは別ビジネスなので、同じお金の悩みを解決する商品にも関わらず、ずっと手が出せません。
ということでこのパートナーも弊社パートナーになっていただけ、日本の証券IFAのいいところ、海外商品の良いところを全部クライアントさんに提供してもらえています。

さて今回の方、弊社パートナーの前職（証券）の時からのクライアントさんでご主人様が医療関係者です。
国内で投資をしているのですが、海外投資をする際にもそんなに大きなリターンは出なくてもいいという意向だったため、まずは・・・

英国介護不動産ファンド：USD 20,000
英国高齢者住宅ローンファンド：USD 15,000

で始めてみることになりました。
きっと数ヶ月、1年したら、国内の投資信託と比べていいということで、追加投資をしたくなることでしょう。
元本確保型ファンドが募集している時は、こういう方にも是非提案していきたいですよね（国内で元本確保型ファンドがなくなってもう15年です）。