海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

【第632回】お子さんが生まれたらみんなこれしてます(もう誰も学資保険しない)。【東京都 自営業 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は以前から海外投資いただいている方にお子さんが生まれることを契機に海外積立投資(元本確保型プラン)を始められた事例です。
昔はお子さんができたら学資保険でしたが、今の学資保険は全く増えないどころか期間によっては減っていたりするので、今は皆さんこの海外積立投資(元本確保型プラン)をされています。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【東京都 自営業 30代後半 男性】


この方、既に・・・

海外積立投資(変額プラン):USD 450/月 × 25年
森林ファンド(直接投資):USD 7,300


をされています。
オンラインで海外積立投資の運用状況を確認できるのですが、観ていないとのこと(結構そういう方多いです)。
森林ファンドは以前のバミューダ籍からルクセンブルク籍に移籍したので、その手続中。

そんな中、個別相談を予約いただいたので、弊社アドバイザーがお会いしたところ、来月お子さんが生まれるタイミングでした。
医療保険に入ってはいるが、終身保険には入っていなく、株は少ししているということだったので・・・

学資保険:海外積立投資(元本確保型プラン) or 海外学資保険
死亡保障:海外終身保険
株の代わりの運用:オフショアファンド追加投資


が必要になるという話をしました。
結果・・・

海外積立投資(元本確保型プラン):USD 500/月 × 15年

を学資保険代わりとして始められました。
今後はオフショアファンドへ追加投資をしてオフショア資産管理口座(USD30,000〜)を作って、森林ファンドを移管していきます。
更に万が一のための死亡保障も用意しておけるといいですね。

皆さんもお子さんが生まれる、もしくはまだ学資準備を何もできていない、という時にはすぐにご相談ください。
15年で返戻率140%最低保証!【海外積立年金(元本確保型プラン)】

 

【第632回】お子さんが生まれたらみんなこれしてます(もう誰も学資保険しない)。【東京都 自営業 30代後半 男性】

関連記事

【第764回】2000万円の追加投資先ポートフォリオです。【東京都 外資系会社員 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は2000万円の追加投資先ポートフォリオをご紹介します。これまでコロナ禍で

記事を読む

【第9回】オフショアの「海外積立投資」の仕組みと国内の「るいとう(累積投資)」との違いです。

こんにちは。河合です。 それでは「海外積立投資」の仕組みをご説明します。まず9つのメリット

記事を読む

【第470回】元本確保型ファンド(5年、100%保証、年平均リターン:19.9%)へ投資された方からの質問まとめ。【東京都 会社員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は今回の元本確保型ファンドへ投資された方から良い質問をいただきましたので、

記事を読む

【第45回】元本確保型ファンドの事例です。【福岡県 会社員 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は元本確保型ファンドへ投資された方の事例をご紹介します。将来的

記事を読む

【第66回】私の友人(31歳)が海外積立投資を始めた事例です。【東京 会社員 30代前半 女性】

こんにちは、河合です。 本日は私の友人が海外積立投資を始めた事例です。 最近、私が周り(3

記事を読む

【第475回】弊社アドバイザーの同級生からNISA相談の上、海外積立投資(元本確保型プラン)月200ドル、20年で始められました。【東京都 会社員 30代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は海外積立投資の事例です。日本の銀行から定期預金、NISAを勧められたとい

記事を読む

【第809回】元本確保型ファンドを途中売却して、別のファンドにした理由とは?【東京都 会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。新しい元本確保型ファンドの募集を始めたところですが、本日は逆に過去投資をした元

記事を読む

【第405回】USD40,000の追加投資とともにオフショア資産管理口座開設&移管をされました。【フィリピン 美容ヒーラー 30代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日も移管事例です。最初はオフショア投資も初めてだったこともあり、投資の過程が

記事を読む

【第946回】年7%の海外仕組債が5年で償還しました。【千葉県 公務員 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は5年前に発行した海外仕組債(年7%金利)が償還を迎えた事例をご紹介します

記事を読む

【第1100回】日本にお金を置いておくのが不安でNISAもやめてしまいました。【埼玉県 教育系職員 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は弊社パートナーの協会員さんからの契約事例です。少しでもこのままで日本は大

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら