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【第632回】お子さんが生まれたらみんなこれしてます（もう誰も学資保険しない）。【東京都自営業 30代後半男性】

公開日： 2020/05/03 : 最終更新日：2024/06/20 通常メルマガ（事例など）オフショアファンド, 森林ファンド, 海外学資保険, 海外積立投資（元本確保型プラン）, 海外積立投資（変額プラン）, 海外終身保険

こんにちは。河合です。

本日は以前から海外投資いただいている方にお子さんが生まれることを契機に海外積立投資（元本確保型プラン）を始められた事例です。
昔はお子さんができたら学資保険でしたが、今の学資保険は全く増えないどころか期間によっては減っていたりするので、今は皆さんこの海外積立投資（元本確保型プラン）をされています。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都自営業 30代後半男性】

この方、既に・・・

海外積立投資（変額プラン）：USD 450/月 × 25年
森林ファンド（直接投資）：USD 7,300

をされています。
オンラインで海外積立投資の運用状況を確認できるのですが、観ていないとのこと（結構そういう方多いです）。
森林ファンドは以前のバミューダ籍からルクセンブルク籍に移籍したので、その手続中。

そんな中、個別相談を予約いただいたので、弊社アドバイザーがお会いしたところ、来月お子さんが生まれるタイミングでした。
医療保険に入ってはいるが、終身保険には入っていなく、株は少ししているということだったので・・・

学資保険：海外積立投資（元本確保型プラン） or 海外学資保険
死亡保障：海外終身保険
株の代わりの運用：オフショアファンド追加投資

が必要になるという話をしました。
結果・・・

海外積立投資（元本確保型プラン）：USD 500/月 × 15年

を学資保険代わりとして始められました。
今後はオフショアファンドへ追加投資をしてオフショア資産管理口座（USD30,000〜）を作って、森林ファンドを移管していきます。
更に万が一のための死亡保障も用意しておけるといいですね。

皆さんもお子さんが生まれる、もしくはまだ学資準備を何もできていない、という時にはすぐにご相談ください。