【第809回】元本確保型ファンドを途中売却して、別のファンドにした理由とは？【東京都会社員 40代前半男性】

公開日： 2021/10/05 : 最終更新日：2021/11/09 通常メルマガ（事例など）オルタナティブ, ドイツブリッジローンファンド, ヘッジファンド, 元本確保型ファンド, 森林ファンド, 海外積立投資（元本確保型プラン）, 海外終身保険, 英国介護不動産ファンド, 英国農業ローンファンド, 豪州不動産ローンファンド

こんにちは。河合です。

新しい元本確保型ファンドの募集を始めたところですが、本日は逆に過去投資をした元本確保型ファンドを売却した事例をご紹介します。
今年も+19.1%と順調なこのファンドを乗り換えた理由はなんだったんでしょうか？

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都会社員 40代前半男性】

まずはこの方が現在海外で投資している投資先がこちら。

＜オフショア資産管理口座＞
英国介護不動産ファンド：USD 10,000
英国農業ローンファンド：USD 10,000
ドイツブリッジローンファンド：USD 10,000
豪州不動産ローンファンド：AUD 10,000
森林ファンド：USD 5,600
元本確保型ファンド：USD 13,000

＜海外積立投資（元本確保型プラン）＞
USD 200/月 ☓ 15年

＜海外終身保険＞
USD 500/月 × 5年

ここからしばらく経ち、この方からご連絡がありました。

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おかげさまで、オフショア資産管理口座での投資も、少しずつですが育ってきている気がしますし、今のところマーケット環境にあまり左右されない点が見ていて安心です。そこで、EIB口座に関連して、いくつか教えてください。

・キャッシュアカウントへの充当
キャッシュ残高がマイナスになったので、手当が必要なのかと思われますが、これは自主的に早めに動かないと追加コストや不利益等が発生してしまうのでしょうか？

・元本確保型ファンドの中途解約
上記に関連して、2019.5に投資した元本確保型ファンドの中途解約を選択肢の1つとして考えています。

先日の河合さんのメルマガにもありましたが、マーケット連動投資のリスクオフの観点や、せっかくオフショア資産管理口座で投資しているので、よりオルタナ中心のポジションにしたいという思いが
当初より高まってのことです。

キャッシュアカウント充当用の一部解約、或いはスイッチングを視野に入れた全部解約の場合、解約コスト等は発生しますでしょうか？
また、売却依頼をしてから、取引成立迄のスケジュール感についてもご教示いただけると幸いです。

・スイッチング先のおすすめファンド
元本確保型ファンドを全額解約、かつ解約手数料がない場合、時価ベースでUSD15,000ほど(投資額でUSD13,000)あり、キャッシュアカウントに一部残すとしてもUSD10,000以上はスイッチングできそうですが、私が保有していないオルタナ系のファンドでおすすめ等ありましたら、ご紹介いただけますでしょうか？
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元本確保型ファンドは満期時には元本を保証してもらえるから安心ではありますが、決して元本を守ることが投資の目的ではありませんよね。
投資の目的はリターンを取ることです。
ヘッジファンドで運用している限り、オルタナティブよりも変動があり、その分高いリターンを取れるので、高いリターンを取れている時に利益確定（売り）をするというのはいいことです。

またこの方の希望を踏まえると、オルタナティブで年6%の固定分配金が出てくるものがあったので、こちらにスイッチングされました（更に基準価額も上昇していきます）。

英国高齢者住宅ローンファンド：USD 10,000

出てきた6%の分配金は、そのままオフショア資産管理口座の中で口座手数料の支払いに充てることができます。

皆さんのこれまで投資してきた元本確保型ファンドは今どれくらいのリターンが出ていますか？
オフショア資産管理口座にログインをして、一度確認してみてください。
ログインの仕方、見方がわからないという時は、いつでもお気軽にご連絡ください。

もしまだ元本確保型ファンドへ投資していないということであれば、投資できるうちに投資をしておいてください。
元本が保証された上で、年平均18.9%で運用することができています。

※現在募集中の元本確保型ファンドはこちら

『元本確保型ファンド入門書（マニュアル）』動画　〜K2 Investment

満期時に元本の100%を確保しながら投資ができる元本確保型ファンド。その上で3種類（固定金利、S&P500、ヘッジファンド）の元本確保型ファンドの特徴を動画でまとめました。

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