【第950回】北欧債券（年9.5%、3年満期）の償還事例です。【山形県会社員 40代後半男性】

公開日： 2023/01/26 : 最終更新日：2024/11/14 通常メルマガ（事例など）マイクロファイナンスファンド, 北欧債券, 海外仕組債, 海外債券, 英国学生寮ファンド, 豪州不動産ローンファンド

こんにちは。河合です。

本日は3年前に投資した北欧債券が償還となって返ってきた事例をご紹介します。
コロナ禍、低金利の中、年9.5%で3年満期の債券でしっかり増やせて良かったですね。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【山形県会社員 40代後半男性】

まずこちら3年前に投資された北欧債券の詳細です。

【北欧債券】 ※セカンダリー市場（発行から2ヶ月経過済み）
デンマーク首都コペンハーゲンに作られる商業施設のために資金を調達します。施工するのはGrefionGroupという2013年からの実績がある会社。今回7つの物件、1979戸を130,000㎡の敷地に建てます。施設には、オフィス、テナント、ホテル、フィットネス、カフェ、ショップ、レジデンスが入る予定です。

最低投資額：EUR10,000（約130万円）
通貨：EUR
金利：9.5%／年 ※四半期ごと（2、5、8,11月の各7日予定）
満期：34ヶ月（2年10ヶ月） ※12ヶ月延期の場合あり
（満期延期の場合は、元本100%と追加の金利で償還）
（オフショア資産管理口座経由のみ）

北欧債券動画解説

この償還の通知があり、次の投資を考えることになりました。

元々金利収入を取るための安全資産でしたから、同等のリスクのもので・・・

マーケットニュートラル戦略ヘッジファンド

を提案。
もしくは既に投資されてるファンドが・・・

英国学生寮ファンド：USD 62,409.54 （+24.82）
マイクロファイナンスファンド：USD 32,582.12（+30.33%）
豪州不動産ローンファンド：USD 40,272.71（AUD）（+1.44%） ※投資したて

といずれも良い運用をしているので、そこへの追加投資も提案しました。
結果・・・

豪州不動産ローンファンド：AUD 50,000

への追加投資となりました。
まだ償還分全て投資したわけではないので、残り資産はそのままオフショア資産管理口座内で保有し、相場の様子を見るそうです。

英国債券投資していますか？
最近利上げがあったとはいえ、先進国債券だとまだまだ金利も低いし（日本よりは全然良いですがw）、利上げ局面で債券単価は下がってしまいますから、もし債券にするなら海外仕組債がいいと思います。

他にも上述のような低リスクなオフショアファンド、いくつもあるので、いつでもお気軽にこちらからご相談ください（無料）。
LINEでの相談もお待ちしてます（無料）。