【第924回】成績の悪いRL360を減額して海外積立（80%保証プラン）を始めました。【東京都保険会社マネージャー 40代前半男性】

公開日： 2022/10/19 : 最終更新日：2024/11/02 通常メルマガ（事例など） 80%保証プラン, QUANTUM, RL360, 海外積立

こんにちは。河合です。

本日は新しい海外積立（80%保証プラン）の事例をご紹介したいと思います。
積立で保証ってなかなかできるものではないので、確実に減らしたくない、増やしたい方に向いてます。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都会社員 40代前半男性】

この方とのお付き合いも随分長く、私のゴールド会員のメンバーでもあります。
他のメンバーの方もそうですが、ゴールド会員はもう完全に投資の玄人。
毎月の会員セミナーでの私の話も決して簡単ではないと思いますし（わかりやすいように話しているつもりではありますが）、オフショアファンドの解説、アップデートも表では理解されないことまで話しています。

なので、会員の方が連絡をくれる時は、既におおよそのことを理解いただいた上で、私にジャッジを求めてくれます。
私もわざわざ一から話す必要もないし、その方のことをよく理解した上でその先の話から話すことができるので、アドバイスもとてもしやすいです。

今回の相談はなかなかパフォーマンスが上がらないRL360の見直しを兼ねて、新しい海外積立（80%保証プラン）にした方がいいか？という内容でした。
我々はそもそもRL360を海外積立として推奨していませんが（ファンドが悪い、手数料が他社に比べて高いなどの理由から）、中には他社で始められて、我々にアドバイザー変更をされている方もいます。
私も毎年推奨ポートフォリオを作ってはいるのですが、毎度投資できなくなってるファンドがあったり、そもそも大して良くもないファンドがあるくせに、投資したいファンドがないなどで、案の定なかなかパフォーマンスが良くならない状態でした。

ということで私も海外積立（80%保証プラン）にすることにすぐに同意。
ただRL360のボーナス設定が・・・

初期ボーナス：既にもらっている
ロイヤルティボーナス：経過時にもらえる
Extra Allocation Bonus：2%（USD 1500~）

となっていて、この方は毎月USD 1500も積み立てていたので、Extra Allocation Bonusを1%（USD 850〜）まで落として、減額した分でこの新しい海外積立（80%保証プラン）を始めてみることにされました。

海外積立（80%保証プラン）：USD 650/ 月 × 12年

数年やってみて、やはりこちらの方がいいということであれば、RL360は積立STOPにしてしまってもいいですよね。

他社の海外積立、国内の積立をしていたら、まずは海外積立（80%保証プラン）と比べてみてください。
資料請求お待ちています（無料）。