【第458回】法人名義でスイスプライベートバンク口座開設（5000万円）後、オフショア投資を開始されました。【福岡県会社経営者 60代後半女性】

公開日： 2019/03/15 : 最終更新日：2023/07/06 通常メルマガ（事例など） R社積立, オフショアファンド, オフショア資産管理口座, オルタナティブ, スイスプライベートバンク口座, ブリッジローン（ドイツ）ファンド, ヘッジファンド, 基準価額(NAV), 年平均リターン, 森林ファンド, 法人口座, 海外個人年金, 海外積立投資, 英国介護不動産ファンド, 英国商業ローンファンド, 英国学生寮ファンド, 英国農業ローンファンド

こんにちは。河合です。

本日は久々スイスプライベートバンク口座開設の事例です。
今回は弊社でもたぶん初めての法人口座開設事例です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【福岡県会社経営者 60代後半女性】

私もすっかり福岡へ来ることが多くなり、福岡での弊社スタッフも増え、昼夜忙しくさせてもらってます（笑）。
そんな大好きな福岡ですが、毎度セミナーを開催していることもあり、クライアントさんもだいぶ増えてきました。

※先週末のセミナー動画はこちら

そして今回のスイスプライベートバンクの法人口座開設事例です。
この方、個人では既に取引いただいていて、以前の事例でもご紹介させてもらいました。

【第307回】【福岡県経営者 60代後半女性】
海外積立投資のアドバイザー変更後、年内販売停止の海外個人年金契約のために香港へ行かれました。

【第429回】【福岡県会社経営者 60代後半女性】
R社積立からUSD154,000をオフショア資産管理口座へ引き出し、オフショアファンドへ投資されました。

さて今回の法人名義での口座開設。
目的はやはり運用です。

プライベートバンク側が行っている一任勘定とオフショアファンドでの運用を検討されましたが、一任勘定は現在日本居住者からの受付を停止しています。
日本の法律に配慮してのことですが、ということは守りながら増やすことを目的にしてのスイスプライベートバンクの活用はやはりオフショアファンドを使うことになります。

オフショアファンドといってもヘッジファンドやオルタナティブなど色んな種類があり、最近個人投資家に人気のあるのは、森林ファンドや英国介護不動産ファンドなどの二桁リターン（年）のオルタナティブ。
市場との相関関係が極めて低いため、株が乱高下しようと関係ありません。

ただ今回法人の資産運用で考えるのは、更に保守的な投資先。
そして今回は個人資産の投資先とも違う先にしておく（分散しておく）こともあり、こちらのファンドへ投資されました。

英国学生寮ファンド：USD 110,000
英国農業ローンファンド：USD 110,000
英国商業ローンファンド：USD 110,000
ブリッジローン（ドイツ）ファンド：USD 110,000

ポートフォリオにするとこちら。

年平均リターンは二桁ほどは出ません。
6.88%と地味ですが本来十分なリターンです。
そしてリスクは・・・0.98%と1%割れ。
つまりほぼ毎月基準価額(NAV)がブレません。
これでもかというくらいリスクを排除した運用をしていきます。

法人名義でのスイスプライベートバンク口座の開設には書類まわりでやはり時間がかかります。
この方の場合、昨年12月に手続きしていたのが、今年2月になって開設完了しました。
個人差があるかとも思いますが、そのくらいの感覚で余裕を持って進めてください。
海外送金していただくのは、口座が開設してからとなります。