ただいま海外積立投資ボーナスキャンペーン中

【第925回】3つの海外積立から80%保証プランを選んだ理由とは?【大阪府 歯科医 30代前半 男性】

こんにちは。河合です。


海外積立の種類も多くなってきて、どれを選んだらいいか迷っていたりしませんか?
本日は新しい海外積立(80%保証プラン)の事例ですが、自分だったらどれを選ぶだろう?という目線で読んでいただければと思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


大阪府 歯科医 30代前半 男性】


まずはこの方からこのような相談をいただきました。

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
今回は、つみたてNISAと新しい海外積立プラン(80%保証プラン)または、他の積立プランのどちらが良いかについてご相談させていただきたいです。

ブログでもリーマンショックやITバブル崩壊のような金融危機が発生した場合、それぞれ基準価額は50%前後暴落しており、元の基準価額に戻るまでは6〜7年、時間を要すると説明されております。

現在、つみたてNISAで33000円/月 のつみたてをしておりますが、上記の様なことが起きたことを想定して、このままつみたてNISAを続けるか、それを停止して(口座内の資金はそのまま運用)、他の海外積立プランで積立を開始した方が良いかご相談させて下さい。
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~


つみたてNISAというのはこちらのコラムでも解説しているように、上がったら上がった、下がったら下がったというものです。
しかも選別できるアクティブファンドはそれほど良いものはなく、結局インデックスファンドへ投資をするという選択になります。

これに対し今回始められた80%保証プランは、必ず積立額の80%(元本-20%)が保証され、その保証は下がることはなく、時価が上がるにつれどんどん上がっていきます(ラチェット)。
ということでこの方はつみたてNISAを止め・・・

海外積立(80%保証プラン):USD 250/月 × 20年

を始められました。
こちら積立開始後のこの方からの感想です。

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
つみたてNISAでの積立をやめて新しい海外積立プラン(80%保証プラン)で積立を開始した理由に関しましては、以前、大崎さんにご相談した通り、引き出しのタイミングで暴落した際に80%の下支えがあるからです。元に戻るまでに過去では7,8年掛かるそうで、つみたてNISAではそのリスクはヘッジできません。

新しい海外積立プラン(80%保証プラン)はそのヘッジのための手数料はかかりますが、安心して運用できます。ちなみに、つみたてNISAの代わりに開始しておりますので、運用期間は20年で設定しました。
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~


海外積立にはこの他・・・

変額プラン
元本確保型プラン


というのがあります。
変額プランは80%保証がない代わりにボーナスがあり、自分で200本ある優秀なアクティブファンドから最大10本投資ができるというもの。
元本確保型プランは15年後に140%、20年後に160%のリターンを保証してもらいながら、S&P500へ投資するというもの。

それぞれ特徴が異なりますが、皆さんならどれを選びますか?
この辺りのコラムも参考に、自分にとってはどれが一番良いかを考えてみてください。

「新しい海外積立(80%保証プラン)」と「S&P500インデックス元本確保型プラン」ではどちらが良いか

個別の相談はいつでもどうぞ。
弊社LINE公式アカウントではLINEにてチャット形式の相談も受けています。
今ならお金について何が必要かを無料診断してますので、お気軽に友達になってください。

※LINE公式アカウント(K2 Holdings)はこちら
つみたてNISA推奨ポートフォリオ(SBI証券) 〜K2 College動画解説

 

関連記事

【第475回】弊社アドバイザーの同級生からNISA相談の上、海外積立投資(元本確保型プラン)月200ドル、20年で始められました。【東京都 会社員 30代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は海外積立投資の事例です。日本の銀行から定期預金、NISAを勧められたとい

記事を読む

【第522回】太陽光発電&不動産投資からの余剰資金から元本確保型ファンドへ投資されました。【東京都 会社員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。引き続き、太陽光発電&不動産投資の投資家の事例です。前回は積立を始められた事例

記事を読む

【第369回】お嬢さん名義で新規にオフショア資産管理口座を開設しUSD100,000を投資されました。【地方 自営業 60代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は以前2度事例をご提供いただいた方のお嬢さんがオフショア投資を始められた事

記事を読む

【第35回】現役地銀行員が海外積立投資を始められた事例です。【滋賀県 銀行員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は地方銀行にお勤めの方の事例をご紹介します。この方は銀行のファ

記事を読む

【第1228回】海外送金が厳しいので、代わりに積立でビットコインETF(IBIT)へ投資し始めました。【東京都 技術職 40代前半 夫婦】

こんにちは。河合です。本日は元保険代理店の弊社パートナーからの事例提供で、ビットコインETF(IBI

記事を読む

【第974回】2つの元本確保型ファンド、どちらに投資しますか?【大阪府 会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は現在募集中の2つの元本確保型ファンドを比較検討して、片方へ投資を決められ

記事を読む

【第759回】2億円の運用のためでもスイスプライベートバンクではなくオフショア資産管理口座を選びました。【コロンビア 会社経営者 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は南米コロンビアからの投資事例です。最近は海外居住者の日本人から毎月何件も

記事を読む

【第153回】独身時に入った生命保険を解約して、海外積立投資を始められた事例です。【愛知県 主婦 30代前半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は独身時代かけていた日本の生命保険を止めて、海外の積立投資を始

記事を読む

【第632回】お子さんが生まれたらみんなこれしてます(もう誰も学資保険しない)。【東京都 自営業 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は以前から海外投資いただいている方にお子さんが生まれることを契機に海外積立

記事を読む

【第1072回】米国から帰国後、1000万円元本確保型ファンドへ投資しました。【東京都 看護助手 50代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は米国から帰国後、ドル建てでの海外投資を始められた方の事例です。海外にいた

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら