個別相談予約（東京、大阪、福岡、名古屋、香港、ハワイなど）各都市でそれぞれ投資、保険、節税の弊社アドバイザーが個別相談承ります。

【第586回】学資保険の代わりに海外積立投資を始められた方が、同じく学資準備のために一括投資（300万円）もされました。【愛知県保健師 30代前半女性】

公開日： 2020/01/27 : 最終更新日：2023/06/28 通常メルマガ（事例など）オフショア資産管理口座, ドイツブリッジローンファンド, 学資準備, 海外積立投資（元本確保型プラン）, 老後資金, 英国介護不動産ファンド, 英国学生寮ファンド

こんにちは。河合です。

本日はお子さんが3人もいるという現代では珍しい大家族の学資準備のお話です。
前回既に海外積立投資（元本確保型プラン）を始められていて、今回はまとまった資金（300万円）の運用の話です（こちら積立の事例↓↓↓）。

【第571回】【東京都保健師 30代前半女性】
ライフプランニングから学資準備として海外積立投資（元本確保型プラン）を始められました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【愛知県保健師 30代前半女性】

学資準備をする際、考えることが2つあります。

１）毎月の収入からの貯蓄＆運用
２）既にある資金の運用

１）は前回積立という形で開始できましたので、15年後には確実に140%に増えて（運用次第でもっと増える）学資を準備できるようになりました。

そして今回は２）ですね。
これもまた運用をしていくのですが、べつに学資として使うまで全く使えないわけでもないんです。
毎月1度は売買できるオフショアファンドで運用していくので、お金が他で要りようになったらいつ解約してもらってもいいんです。
それまでは着実に増やしておきましょう、ということですね。

・・・というアドバイスを弊社アドバイザー大崎がしたところ、

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
次のステップとして、主人と話をし、学資目的の一括投資について考えているのですが、長男の大学入学時までにまとまったお金を準備できる様にしておきたいと考えています。そのため、期間は11年、12年ほどしか残されていません。
資金は約300万円と考えていますが、この様な場合、どのプランを選択したらよいのか、ご教示いただけないでしょうか？
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~

という連絡をいただいたので、ポートフォリオ提案をし・・・

英国介護不動産ファンド：USD 10,000
ドイツブリッジローンファンド：USD 10,000
英国学生寮ファンド：USD 10,000

という手堅い3つのファンドで運用することになりました。
しっかりとお金について考えて行動できていいお父さん、お母さんですよね。

大崎の動画解説も参考にしてみてください↓↓↓