海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

【第586回】学資保険の代わりに海外積立投資を始められた方が、同じく学資準備のために一括投資(300万円)もされました。【愛知県 保健師 30代前半 女性】

こんにちは。河合です。


本日はお子さんが3人もいるという現代では珍しい大家族の学資準備のお話です。
前回既に海外積立投資(元本確保型プラン)を始められていて、今回はまとまった資金(300万円)の運用の話です(こちら積立の事例↓↓↓)。

【第571回】【東京都 保健師 30代前半 女性】
ライフプランニングから学資準備として海外積立投資(元本確保型プラン)を始められました。


くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【愛知県 保健師 30代前半 女性】


学資準備をする際、考えることが2つあります。

1)毎月の収入からの貯蓄&運用
2)既にある資金の運用


1)は前回積立という形で開始できましたので、15年後には確実に140%に増えて(運用次第でもっと増える)学資を準備できるようになりました。

そして今回は2)ですね。
これもまた運用をしていくのですが、べつに学資として使うまで全く使えないわけでもないんです。
毎月1度は売買できるオフショアファンドで運用していくので、お金が他で要りようになったらいつ解約してもらってもいいんです。
それまでは着実に増やしておきましょう、ということですね。

・・・というアドバイスを弊社アドバイザー大崎がしたところ、

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
次のステップとして、主人と話をし、学資目的の一括投資について考えているのですが、長男の大学入学時までにまとまったお金を準備できる様にしておきたいと考えています。そのため、期間は11年、12年ほどしか残されていません。
資金は約300万円と考えていますが、この様な場合、どのプランを選択したらよいのか、ご教示いただけないでしょうか?
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~


という連絡をいただいたので、ポートフォリオ提案をし・・・

英国介護不動産ファンド:USD 10,000
ドイツブリッジローンファンド:USD 10,000
英国学生寮ファンド:USD 10,000


という手堅い3つのファンドで運用することになりました。
しっかりとお金について考えて行動できていいお父さん、お母さんですよね。

大崎の動画解説も参考にしてみてください↓↓↓
今あるお金を利用して、3つのオフショアファンド(年率平均リターン12.77%)に投資された事例です。

・投資目的は、教育資金の準備、老後資金の確保
・優先順位を考え、まずは教育資金の準備から
・漏れのないダブリのない運用を
・オフショア資産管理口座
 

関連記事

【第1333回】マイクロファイナンスファンドへ追加投資(約1400万円)です。【大阪府 会社員 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日はマイクロファイナンスファンドへ追加投資をされた方の事例です。オルタナティ

記事を読む

【第828回】元本確保型ファンドに間に合わなくて投資した先とは?【栃木県 会社員 40代半ば 男性】

こんにちは。河合です。本日は元本確保型ファンドに投資をしたかったけれど、募集期限に間に合わなかった方

記事を読む

【第1330回】FPIを+44.3%(約2000万円)で利益確定し、投資した先はやはり元本確保型ファンド(M7)です。【東京都 情報通信会社勤務 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日もFPI(海外積立)を一部引き出し(利益確定)し、元本が保証される元本確保

記事を読む

【第1104回】アルバイトでも将来のために積立をしよう。【東京都 飲食店アルバイト 30代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日はFPをしている弊社パートナーからの事例提供です。少額からでも積立、一括投

記事を読む

【第1217回】元本確保型ファンドを+40%超で利益確定をして、新規の元本確保型ファンドへ再投資(ラチェット運用)事例です。【神奈川県 マネージャー 40代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日も元本確保型ファンドの利益確定事例です。こうして資産を着実に、急速に増やし

記事を読む

【第20回】オフショア投資と海外積立投資の事例です。【奈良県 主婦(パート勤め) 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は主婦(パート勤務)の方の事例をご紹介します。金融資産や年収が

記事を読む

【第67回】オフショア法人を使ってオフショア投資を実践された方の事例です。【東京 会社員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日はオフショア法人からオフショアファンドへ投資をされた事例です。

記事を読む

【第1356回】+29%でも海外積立(SP500)を利益確定し、元本確保型ファンド(M7)へ投資をされました。【北海道 宗教法人課長 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はSP500のみで投資をする海外積立(ITA社)で積立をされていて、+29

記事を読む

【第857回】元本確保型ファンドを売却して、元本確保型ファンドへ投資されました。【フィリピン 美容ヒーラー 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は古参のゴールド会員の方が元本確保型ファンドを利益確定し、次も元本確保型フ

記事を読む

【第472回】スイスプライベートバンクへUSD100,000追加送金で元本確保型ファンド(5年、100%保証、年平均リターン:19.9%)へ投資されました。【兵庫県 開業医 60代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はスイスプライベートバンクからの追加投資です。といっても簡単で、スイスプラ

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら