【第321回】2つ目のオフショア資産管理口座を開設し追加投資された理由とは？【愛知県 会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は以前、オフショア資産管理口座経由で投資されていた方が、また別のオフショア資産管理口座を開設して追加投資をされた事例です。
東京セミナー（動画）、名古屋セミナーなどに参加されて、今回の投資を決められました。

※前回の追加投資の際、ご紹介した事例はこちら

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【愛知県 会社員 40代前半 男性】


今回の事例の方は私も名古屋セミナーでお会いして、その後skypeでの個別面談も私が行いました。
一昨年からケイマン籍のオフショア資産管理口座経由で、合計USD105,000（約1200万円）を・・・

8%固定金利ファンド： USD 10,000  
アフリカマイクロファイナンスファンド：USD 10,000
クレジットローンファンド：USD 50,000
マルチストラテジー戦略ファンド：USD  10,000
コモディティファンド：USD 10,000 
英国介護不動産ファンド：USD 10,000  
英国学生寮ファンド：USD 10,000  

に投資されています。
そしてそこから今回追加でUSD44,000（約500万円）を・・・

森林ファンド：USD 11,000.00
豪州不動産ローンファンド：AUD 25,000.00
英国債券ヘッジファンド：USD 11,000.00

に投資することにされました。
今回のポイントは、以前使っていたオフショア資産管理口座からの追加投資ではなく、新たにUSD30,000（約330万円）から開設できるオフショア資産管理口座を開設して、そこから投資をされたことです。
一番の理由はもうずっとお伝えしている。

・ケイマン規制

ですね。
良いファンドもこの規制によって投資できなくなってしまったため、投資したいファンド優先で選んでいくと、新しい口座を作った方がいいことになります。
今回のファンドの中では森林ファンドが以前の口座経由では投資できなくなってしまったため、全部まとめて新しい口座を開設してそこから投資することにされました。

・森林ファンドだけ新しい口座で、それ以外のファンドを以前のオフショア資産管理口座経由で

ということもできますが、これ以上古い口座に入れても将来的に投資先の選択肢が減っていることがわかってるわけですから、これ以上入れるわけにはいきません。

・新しいオフショア資産管理口座で口座管理料を払ってもほとんど損得ない

ということもポイントとしてありました。
つまり一番大きな口座管理料の支払いが、最初に入れた額に対して一定期間（10年間）、固定の管理料（年1.18%）を支払っていく仕組みになっているため、今からの投資資金を古い口座へ入れても新しい口座へ入れても、そこの損得はそれほどないのです（細かな手数料の違いはあります）。

最終的に、やはり

「ちゃんと投資したい先へ投資しよう」

ということで、今回のやり方にされました。
皆さんもまずは

・何に投資したいのか？
・投資でどのくらいのリターンがほしいのか？
・投資を通して、将来何を目指すのか？

をハッキリさせて投資をしましょう。
もちろん自分ひとりで答えが見つけられない時は、いつでもお気軽にご相談ください。