海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

【第779回】歯科医院開業3年、貯まってきている手元資金の運用です。【大阪府 歯科医 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は歯科医院開業3年目の方からの投資相談です。
当然、借入もしていますが、急いで借入を返済するのか、手元資金を運用するのか、皆さんならどちらを選びますか?

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


大阪府 歯科医 30代後半 男性】


この方、私もお会いしたことがあり、当時海外積立投資(元本確保型プラン)を開始されました。
投資先であるS&P500も順調に上昇しており、積立もこのように順調に増えています。



拠出額:USD 16,500
現在価値:USD 21,502
利益:USD USD 5,002(+30%)


これが2017年に開始された分で、これ以外にも翌年2本同じ元本確保型プランの積立を開始しているので、そちらも同様に上昇しています。

それから海外終身保険(事例はこちら)もされましたが、今回新たにLINEからご相談がありました。

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
お世話になります。
投資相談をお願いしたいです。

以前から、3人の子どもの学資金準備のためと、夫婦の老後資金のために、積立投資をしております。

2018年歯科医院を開業し、今のところ順調に経過し、手元資金も少しずつ増えてきました。

現在考えていることは、貯まってきている手元資金の一部を投資して、開業借金を少しでも早く返済したいと考えています。
よろしくお願いします。
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~


当時私がお会いした時はまだ雇われ院長だったので、立派に開業し軌道に乗っていて私も嬉しいです。
ここで弊社野村がオンライン個別面談させてもらったところ・・・

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
お世話になります。
先日はzoom相談ありがとうございました。
メール見させていただきました。

今回の投資資金は1,000万円を予定しております。

先日は事業借入資金の早期返済を7年後に見据えて・・・と考えておりましたが、7年後に早期完済したところで、50万円程度の利息がうくにすぎないことがわかりました。7年後の状況にもよりますが、今回の投資がうまくいってたとして、2,000万を借金返済に回すのはもったいない気がしてきました。
であれば、リスクをそこまでとる必要性もないのかなと思うのですが、現状ポートフォリオBの選択はどう考えられますか?
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~


はい、私もせっかく低い金利で銀行から借入できた分を早く返すのなんてもったいないと思います。
だったらその余剰資金を投資で活かして、金利(今回はリターン)を稼いだ方がいいですよね。

結果・・・

英国高齢者住宅ローンファンド:USD 15,000
英国介護不動産ファンド:USD 20,000
マーケットニュートラル戦略ヘッジファンド:USD 25,000
マルチストラテジー戦略ヘッジファンド:USD 20,000
グローバルマクロ戦略ヘッジファンド(2倍レバレッジ):USD 20,000


で投資されることにされました。
これでポートフォリオ全体のリスク=リターンは・・・

年平均リターン:20.04%
年平均リスク:13.56%


となります(過去のトラックレコードに基づく)。
銀行のローン金利なんて目じゃないですよねw

さんも銀行での借入、住宅ローンなどあったら、それを返済するのではなく、どんどん投資して資産を増やしていきましょう。
『オフショア投資入門書(マニュアル)』動画 〜K2 Investment

日本の証券会社でほとんど扱っていないヘッジファンドとオルタナティブ。それがオフショア(海外)では限りないほどあります。オフショア(海外)投資が初めての方はご覧ください。これが海外への第一歩となります。

『オフショア投資入門書(マニュアル)』はこちら(無料)
http://xn--enyk60lt73bbjclvh.com/manualDL/

関連記事

【第580回】個人で積立始めた方が、法人名義でも始めた理由とは?【千葉県 保険代理店社長 30代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は積立の法人契約事例です。個人とは別に法人でするメリットと手続方法をまとめ

記事を読む

【第860回】ウクライナ侵攻で地理的に離れたオーストラリアの豪州不動産ローンファンドへ投資しました。【千葉県 公務員 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日も古参会員さんの事例です。この方、仕事で航海をしているので、数ヶ月おきの見

記事を読む

【第635回】 FPI積立の一部解約してオフショアファンドへ投資された方のやりとりをそのまま公開します。【東京都 会社経営者 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は昔海外積立の会社として日本でも人気のあったFPI 社(Friends P

記事を読む

【第553回】元大手生保、大手証券に勤めていた方が始めたのが海外積立投資(元本確保型プラン)でした。【群馬県 個人事業主 40代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は元大手生保、その後転職で大手証券に勤めた方の契約事例です。投資家側ではな

記事を読む

【第913回】オフショアファンドをまとめて売却し、新海外個人年金にしました。【山形県 会社員 60代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は年齢や相場とともに、資産運用のスタイルが変わっていく事例です。投資も保険

記事を読む

【第1136回】他社からIFA移管され、海外積立自己契約です。【神奈川県 経営コンサルタント 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は他社からIFA移管された方の事例をご紹介します。IFAというのは我々K2

記事を読む

【第525回】オフショアファンドの運用状況報告から元本確保型ファンドへの追加注文です。【神奈川県 外資系製薬会社マネージャー 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は既にオフショアファンドへいくつか投資いただいている方へ運用報告をしたとこ

記事を読む

【第873回】利益確定した元本確保型ファンドの次のファンドのメリットデメリット。【青森県 自営業 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は2年前に元本確保型ファンドへ投資された方が+30%以上の利益を確定されて

記事を読む

【第1232回】海外積立も元本確保型ファンド(Magnificent7)も米国ハイテク株(成長株)への投資です。【東京都 勤務医 60代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日も海外積立(変額プラン)から一部資金を引き出し、元本確保型ファンドへ投資さ

記事を読む

【第193回】東南アジア居住者の海外積立投資&オフショア投資事例です。【東南アジア 会社経営者 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は海外居住者(東南アジア)の海外積立投資&オフショア投

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら