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【第677回】55歳に金融資産1億円を目指して運用開始です。【タイ（バンコク）会社員 30代後半男性】

公開日： 2020/09/11 : 最終更新日：2024/07/01 通常メルマガ（事例など） Canaccord社, CGWM Select Global Opportunity Fund, ETF（日本・米）, Friends Provident（米ドル建て）, FX Pool Fund, IFA, オフショアファンド, グローバルマクロ戦略ヘッジファンド, 年率目標リターン, 年間平均リスク, 年間平均リターン, 日本株（持ち株会）, 海外積立投資（変額プラン）, 英国介護不動産ファンド, 英国高齢者住宅ローンファンド

こんにちは。河合です。

本日はタイ在住の方の事例です。
お会いできませんから、全てメールでやり取りして投資を開始されています。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【タイ（バンコク）会社員 30代後半男性】

直接相談から、投資ヒアリングシートへ以下のようにご記入いただきました。

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□ご年齢
38
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□現在の投資商品
Friends Provident（米ドル建て）： 270 万円
日本株（持ち株会）： 200 万円
FX Pool Fund ： 900 万円
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□今までの投資年数
6
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□投資経験（銘柄）
Friends Provident
日本株（持ち株会）
FX Pool Fund
ETF（日本・米）
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□今後の投資可能年数
6 年
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□今後の投資可能金額
200 万円
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□現在の年収から貯蓄できる余剰資金
250 万円／年
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□年率目標リターン
10 ％
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□オフショアファンドも投資対象に入れるかどうか？
投資対象に入れる
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□その他、投資や人生でどのようなことを目標に運用していきたい、などあればなんでもお聞かせください。
55才を目処にフルタイムの仕事を止めて、週3回程度の勤務にし、60才で引退する。
目標資産額は、55才で1億円、60才で1.5億円（いずれも税金考慮前。）
現在は駐在員(タイ)で勤務しており、2年後に日本へ帰国する予定です。
妻有、小無しです。将来的に子供は1人儲ける予定です。

個人資産の詳細の内訳は以下のとおりです。

・Friends Provident社契約期間25年で8年経過、53才で満期。月額は500USD。運用成績が悪かったため、途中で積み立て休止をしていたが、3年前にIFAを変えて再開。
現27,000USD程。
IFAは〇〇（香港）。
ファンドは全てCanaccord社のCGWM Select Global Opportunity Fundで運用。
Canacord社の運用成績が良いが、手数料が高いのが難点。

・日本株（持ち株会）
勤務先の持ち株会に入会。現在は月35,000円ほど投資し、積み立て額に対し10％の補助が受けれている。また、年間配当55円/1株が得られており、配当金は同株に再投資している。年間配当で500,000円程度を見込めるまで、投資を続ける予定でおります。

・Fx Pool Fund
米国籍のヘッジファンド。3年前から投資を行い3年で900万円を投資。過去実績では10％で運用されている。今後の投資予定はなし。

手持ちで500,000バーツ、1,000,000円ほど余剰投資があります。
コロナ禍の影響により当面は日本へ帰国できないかもしれません。
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とても詳しく書いてもらえているので、我々もアドバイスしやすいです。
この後、香港IFAから弊社にアドバイザー変更をしたわけですが、55歳に1億円を目指しているとの目標から、現在の資産を55歳までに年平均12.8%で運用していけば目指せるとポートフォリオを提案しました。

まず、FPI（Friends Provident）は積立を停止。
FPIでの積立分で別の会社の積立を開始。

海外積立投資（変額プラン）：USD 600/月 × 25年

FPIからの一部引出しと、タイと日本の2箇所からの追加送金と合わせて、USD30,000でオフショアファンドへ投資。
ポートフォリオは、3つご提案させてもらったところ、最もハイリスク＝ハイリターンなこちらを選択されました。

英国介護不動産ファンド：USD 10,000
英国高齢者住宅ローンファンド（6%配当）：USD 10,000
グローバルマクロ戦略ヘッジファンド（2倍レバレッジ）：USD 10,000

このポートフォリオ全体で

年間平均リターン：22.10%
年間平均リスク：8.82%

ですから、55歳で1億円も視野に入ってきますよね。
まだ若いので、年8%のリスクを取ることもアリでしょう。

今後の運用が楽しみです。

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