【第676回】アドバイザー変更からオフショアファンドに投資した理由はHPとメール。【東京都 会社員 60代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は積立を他社からアドバイザー変更後、オフショアファンドへ乗り換えされた事例です。
最近アドバイザー変更が多いポイントをこの方のコメントごとご紹介します。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【東京都 会社員 60代前半 男性】 


昨年、積立のアドバイザー変更はしたものの、それ以降特に動きはありませでした。
積立も既にUSD 50,000ほど現在価値があり、そのうちペナルティなしで自由に動かせるお金がUSD 48,000（約500万円）あります。
積立で投資してる先は決していいわけではないので、正直もったいないなと思っていました。

ただなかなかアドバイザー変更された方って、それ以外に話すキッカケがなくて我々もどう信用してもらおうか困るところです。
本当に純粋に投資を見た場合、もっと良い投資先があっても、数字だけでは信じてもらえませんよね。

けれど何度かやり取りしているうちに、投資全体の詳細を教えていただけるようになりました。

「現在の投資商品は金現物1500万、MAN社ADP600万です。相談内容は積立が満期を迎えこの5万＄をもとにオフショア資産管理口座を作り、海外ファンドに投資したいと考えています。

また、MAN社ADPをオフショア資産口座に組み込みたいと考えています。つきましては、オフショア資産口座の開設、優良な海外ファンドの紹介（シルバー会員登録が必要になってくるかと思います）とMAN社ADPのオフショア資産口座に登録をお願いしたくメールさせていただきました。過去にクアドリガ社スーパーファンド300万円くらい、ベトナム株ファンド100万、あと国内株、中国株に投資をしたことがあります。今後の投資可能年数は10年、投資可能金額は上記5万＄と預金の1000万円。年収から貯蓄に回せる金額は現在100万/年。投資の目的は今後の生活資金の増額です。

積立の解約の手続きをしていただき御社を知り、ホームページ、メールを見て信頼ができるところと思い問い合わせをさせていただきました。」

とのことでした。
担当アドバイザーは弊社大崎ですが、Parisにいる弊社サポートチームもメールで丁寧にやり取りさせてもらったことも評価いただけたようです。

結果・・・

英国介護不動産ファンド：USD 20,000
英国高齢者住宅ローンファンド：USD 18,000
ドイツブリッジローンファンド：USD 10,000

というポートフォリオを組んで投資されました。
ポートフォリオ全体のリスク＝リターンは・・・

年率平均リターン：16.61%
年率平均リスク：1.84%

なのでかなりローリスク＝ハイリターンな運用となってますよね。
こちら最後にもコメントいただきました。

「今回、I社の満期解約の手続きで御社を知り、満期金の再投資をどうしようか考えていた矢先、良い会社とめぐりあい幸運であったと思います。海外積立投資を行っていましたが、安定運用のファンドが暴落してしまい油断して長い間実績を監視していなかったため最終的に40万円ほど損をしてしましました。御社に何度かコンタクトをとらせていただき、お客様目線で対応していただける感じがしたので今回お願いをさせていただきました。運用資金は老後の生活費と考えており、安定運用を心がけ同じ失敗をしないよう運用実績をしっかり監視していきたいと考えています。以上です。」

前向きに投資先を決められてよかったですね。
これからも長期投資されると思いますが、損をした40万円含めて、もっともっとリターンを出していけるといいですね。

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