【第345回】投資未経験からの海外積立投資＆オフショアファンド＆海外債券投資事例です。【愛知県 専業主婦 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。


本日は投資未経験の方が、お子さんができたことを機に投資を始めようと思い、海外投資を始められた事例です。
弊社のクライアントさんは富裕層、経営者、開業医などという印象をお持ちの方も多いようですが、こういった主婦の方で、投資初めてという方もたくさんいます。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【愛知県 専業主婦 30代後半 女性】


今回はいきなりですが、この方に送っていただいた事例提供の際のメールをそのまま読んでいただこうと思います。

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2年前の妊娠中、将来の子供の為にお金を積立ておいたほうがよいのかな？と思い、色々調べていくうちにK2さんにたどり着きました。
最初は海外だということもあり、なかなか踏み出せず、半年ぐらいは悩んでいました。
投資の経験が全くなかったので、本を読んだり、ネットなどで国内の投資も含めたくさん調べました。
今思うと、ここでかなり勉強したなと思います(笑)。
でも実際投資してみないとわからないなと思い、元本確保の積立投資をUSD200から始めました。
その1年半後、さらに変額の積立投資をUSD300始めました。
と同時に、まとまった金額をオフショア投資してみたいなと思うようになり、東京のセミナーに参加することを決めました。

そして、今回オフショア資産管理口座を作ってUSD35,000からオフショア投資を始めました。
始めての海外送金でしたので、どこの銀行からがよいのかなど調べ尽くし、結果、たまたま為替コストが無料だったのもありUSDに変えて、ソニー銀行から送金しました。
ソニー銀行は海外送金になれていたようで対応はよかったです。
ただFXなどで両替したときの入金口座には指定できないようで、ドルにかえる手数料は割高だと思います。

それから私の場合主婦でしたので、オフショア資産管理口座を作るための住所証明が納税証明書しかない為、税務署まで取りにいったのですが、理由を投資先の住所証明というとかなり怪しまれ、一悶着ありました。
最後はメールを見てだしてくれましたが、はたしてそこまで見せる理由はあるのかと疑問に思いました。
ネットでも取寄せできるようなので、そちらのほうがスムーズかもしれません。

メルマガを見ると、開業医の方や、事業をされている方などが多く、一般主婦がもつ小さな額で投資できるのかと思っていましたが、金額は関係ないんだなと実感しました。そりゃ沢山あればあるほどよいと思いますが(笑)。
私の投資経験がどなたかの参考になれば幸いです。

これからもK2さんにはお世話になりますのでお願いいたします。
真原さん、この度は細やかなサポートありがとうございました。
とても心強かったです。
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ということで、今回は私が書くことを全部キレイに書いてもらえています（笑）。
私が修正してるところもないので、本当にこのまま書かれています。
つまりとてもよく勉強されていると思います。

この方が書いているように、投資の額は関係ありません。
多い方も少ない方も同じ条件。
最低投資額の関係で分散できるファンドの数は多少変わってきますが、リターンも同じ%、手数料も同じ%です。
ここでご紹介している事例は皆さんに当てはまることなんです。

まずはいくらを投資しようと考えているのかまずは私か弊社アドバイザーまでお気軽にご連絡ください。