ただいま海外積立投資ボーナスキャンペーン中

【第417回】500万円を初めて海外投資された方の具体的な相談例を見てみましょう。【新潟県 会社経営者 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。


本日の方も他の方々と同様、USD40,000(約440万円)をオフショア資産管理口座を開設して3つのファンドへ投資されたんですけど、今回は相談例の方が参考になるので、実際にこの方に書いてもらったものを読んでいただこうと思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【新潟県 会社経営者 50代前半 男性】


最初にご相談いただいたのが2016年(2年前)。
その時いただいた投資ヒアリングシートの回答をそのまま見ていただきましょう。

────────────────────────────────
□現在の投資商品
銘柄 ワールドリートオープン毎月決算自動継続 : 100 万円
銘柄 国際金融機関債ファンド為替ヘッジあり : 100 万円
銘柄 三菱ufj外国株式インデックスファンド : 100 万円
銘柄 三菱ufj国内株式インデックスファンド : 100 万円
銘柄 DMG森精機 : 60 万円
銘柄 東芝 : 100 万円
銘柄 三井住友トラスト : 100 万円
銘柄 マツダ : 30 万円
────────────────────────────────
□今までの投資年数
10
────────────────────────────────
□投資経験(銘柄)
同上
────────────────────────────────
□今後の投資可能年数
20年
────────────────────────────────
□今後の投資可能金額
500万円
────────────────────────────────
□現在の年収から貯蓄できる余剰資金
200万円/年
────────────────────────────────
□年率目標リターン
5~10%
────────────────────────────────
□オフショアファンドも投資対象に入れるかどうか?
投資対象に入れる
────────────────────────────────
□その他、投資や人生でどのようなことを目標に運用していきたい、などあればなんでもお聞かせください。

若い頃は多趣味でお金を残しませんでした。
現在、大学2年、高校3年、中学2年、1年の子供4人います。
末っ子が大学卒業までまだしばらく時間がかかりその間は教育費、養育費がかなりかかるため金銭的余裕はありません。
そうは言っても65歳くらいからは多少ゆとりができればと思っています。
目標は70歳で1億くらいの資産形成ができていればと思います。
銀行に買わされた投資信託はいつ解約しても構いません。
株も手放していいと考えています。東芝株はまさかこのようなことになるとは思わず紙屑状態です。
以上よろしくお願い致します。
────────────────────────────────


とても詳しく答えてもらえて、我々もわかりやすく、アドバイスがしやすいことが想像いただけますか?
私が生まれ育った岐阜とか特にそうでしたが、意味もなく変に隠そうとします。
隠す理由ってなかったりするんですけど、とにかく隠すことが習慣になってるんですね。

こういう「お金」のようにちゃんとしたアドバイスが必要な時にそれをされてしまうと、本当に正しいアドバイスをしたくてもできないんです。
もちろん我々としては頂いた情報で、アドバイザーとしての経験も使い想像力も活かして、最大限のアドバイスをしようとは試みますが、それにも限界がありますし、正直無駄だったりしますよね。
ちゃんと最初から答えてもらえることが、皆さん自身のためにもなるんです。

投資って放っておくだけで「機会損失」「時間損失」にもなりますから、そんなところでまごまごしてる場合じゃないんです。
ですので、こちら投資ヒアリングシートを基に、遠慮なく答えてください。
もちろん第三者へ回答が漏れるようなことは絶対にありません。

おまけにこの方はちゃんと有料相談にお申込みいただいて、弊社アドバイザーが面談で更に詳しい話を伺ってます。
追記するとすれば、

・法人では借入が多いので、自分のために準備してある退職金もその返済に使わないといけないかもしれない
・多くの本を読んでいると、日本よりもミャンマーなど海外の方が将来性が高いが新興国は投資する金融商品としては未成熟
・銀行で月8万円積立(投信)をしているが、よくわかっていない
・本業に集中したいので、投資でアレコレ考えるのは苦手


ということで、今回された500万円(USD40,000)のこちらへの一括投資

英国債券ヘッジファンド:USD10,000
森林ファンド:USD18,500
英国介護不動産ファンド:USD10,000


を始められ、あわせて銀行の積立を見直して、海外積立投資変額年金プラン元本確保型プランを検討されています。
積立の満期は65歳に設定する予定だそうです。

【第417回】500万円を初めて海外投資された方の具体的な相談例を見てみましょう。【新潟県 会社経営者 50代前半 男性】

関連記事

【第783回】年9%海外債券が満期償還後、再投資した先は?【福岡県 経営者 60代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は以前人気のあった高金利(今回だと年9%)の海外債券が満期償還を迎えた方が

記事を読む

【第520回】元本確保型ファンドへ投資された方が、最新の元本確保型ファンドへも追加投資されました。【東京都 会社員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。前回の元本確保型ファンドへ投資された方が、また新たに追加投資で今回の元本確保型

記事を読む

【第1105回】積立でドル資産を作り、歳と共に安定資産に移していく。【東京都 会社員 60代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は海外で積立をされている方が、積立資産から新海外固定金利商品へ移行させた事

記事を読む

【第319回】海外仕組債の満期償還の方の乗換事例2。【熊本県 会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は先日のメルマガに引き続き、海外仕組債が満期を迎えた際の乗換事例をご紹介し

記事を読む

【第907回】I社のオフショア資産管理口座でファンド乗換するとこうなります。【東京都 会社員 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。新しいオフショア資産管理口座をご紹介したところですが、本日は結構前に使っていた

記事を読む

【第98回】 スイスのプライベートバンク同士の移管事例です。【東京都 会社役員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。先日、スイスのプライベートバンク担当者が来日する日程をご案内しましたが、今回は

記事を読む

【第1022回】紹介から元本確保型ファンドへの投資をされました。【埼玉県 獣医 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は紹介から海外投資を始められた方の事例です。日本にあるファンドしか聞こえて

記事を読む

【第73回】海外居住者(インドネシア)の海外積立投資事例です。【インドネシア 会社員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は海外居住者(インドネシア)がオフショア投資された事例です。既

記事を読む

【第877回】株や投資信託を利益確定してオフショアファンドにされてます。【新潟県会社経営者50代半ば 男性】

こんにちは。河合です。本日は保険代理店の弊社パートナーからの事例提供です。このクライアントさんはメッ

記事を読む

【第686回】中国在住者でも海外積立投資(米ドル建て)できますよ。【上海 日系企業会社員 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は海外駐在員の契約事例です。ご紹介いただいたのは、ご本人も海外駐在員の弊社

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら