【第596回】900万円の投資先と新興国通貨（サウジリアル）の考え方。【サウジアラビア研究者 40代後半男性】

公開日： 2020/02/19 : 最終更新日：2023/06/28 通常メルマガ（事例など）オフショア投資事例, オフショア資産管理口座, グローバルマクロ戦略ヘッジファンド（2倍レバレッジ）, スイスプライベートバンク, 元本確保型ファンド, 海外口座, 米ドル資産, 英国介護不動産ファンド, 資産防衛方法

こんにちは。河合です。

サウジアラビアに住む投資家の投資事例です。
私も知りませんでしたが、現地通貨サウジリアルに関する質問が、新興国に住む方にとって参考になると思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【サウジアラビア研究者 40代後半男性】

まずこちらが前回積立を始めた時の事例。

【第570回】【サウジアラビア研究者 40代後半男性】
海外居住者から見た日本と海外に住む悩み（オフショア投資事例）。

そして今回、900万円というまとまった資金の投資だったので、弊社投資アドバイザーと何度かやりとりさせてもらった上で、以下のポートフォリオで投資されることになりました。

英国介護不動産ファンド：USD 20,000
グローバルマクロ戦略ヘッジファンド（2倍レバレッジ）：USD10,000
元本確保型ファンド：USD 47,000

今回ポイントとなったのはサウジアラビア通貨サウジリアル（私も初めて聞きました）。
以下のような質問をこの方からいただきました。

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今回、日本円建ての資産のうち、多少の日本円現金以外は全てUSDにしてオフショア資産管理口座に移しました。サウジリヤル建ての多少の現金・定期預金・株・ファンドがありますが、サウジリヤルは現状USDペッグです。今、USD一辺倒になっているのが少しだけ気になっていますが、通貨分散についてどう考えたらいいのか、お教えいただけるとさいわいです。
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そしてこちらが弊社投資アドバイザーからの回答。

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運用資産の通貨としてはUSDで考えられて良いと思います（流動性としてもUSDが最も高い）。〇〇さんの普段の生活はサウジアラビアなので急にJPYが必要とも思えませんし、現時点でご心配されることはないかと思います。オフショア資産管理口座はUSD建てですが、ファンドや投資先によっては他通貨も持てたり投資できます。これからAUDやGBPなどに投資するのは分散に繋がりますね。
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新興国に住む方達からすると、やはり現地通貨で大事な金融資産を保有しているのは心配ですよね。
中国人も南米人もアジア人もお金持ちほど母国を信じていませんから、米ドル建ての金融商品を探してオフショアに来ます。
先進国である日本（日本円）が安全か？という問題も含めて、日本人からしても海外にいたら現地通貨でも日本円でもなく、米ドル資産にしておきたいというニーズは高いですよね。

※ブラジル人の金融マンから聞いたブラジル経済について〜国家を信じないからこその資産防衛方法〜

今回まとめて米ドル資産にできてよかったと思います。
将来このオフショア資産管理口座を解約したら、サウジアラビアでも日本でもないどこか第3国へ出金できますから、その時どの国に暮らしていても安心です。

『オフショア資産管理口座入門書（マニュアル）』動画解説

海外にある口座ごとの種類、特徴を動画でまとめています。日本というリスク（マイナンバー、預金封鎖、財産税、デノミネーション）を回避するため、お金を海外に置いておくだけなら海外口座。オフショア投資をするならオフショア資産管理口座。5000万円以上の資産管理とオフショア投資ならスイスプライベートバンク。