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【第509回】積立、海外終身保険の後、元本確保型ファンド（6年、100%保証、年率平均リターン19.9%、参加率112%）へUSD30,000投資されました。【静岡県 FP 60代前半女性】

公開日： 2019/06/28 : 最終更新日：2025/11/09 通常メルマガ（事例など） FP（ファイナンシャルプランナー）, IFA, オフショア資産管理口座, 元本確保型ファンド, 海外積立投資（変額プラン）, 海外終身保険

こんにちは。河合です。

現在募集中（〜7/1）の元本確保型ファンド（6年、100%保証、年率平均リターン19.9%、参加率112%）、色んな方が投資されてます。
今回は弊社パートナーでもあるFPが投資された事例をご紹介します。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【静岡県 FP 60代前半女性】

この方、既に・・・

海外積立投資（変額プラン）
海外終身保険

をされていました。
そして他の方の事例でもあったように、変額プランの3年目以降（ペナルティがかからない）に積立た分（USD30,000）をオフショア資産管理口座へ引出して、そこから今回の元本確保型ファンドへ投資されました。

こんな形で今までファンド投資をされてこなかった方が6年後には元本が100%保証されるという安心感から投資を始められています。
くどいですが、年平均18.9%（最新の数字）を6年間複利運用すると282.5%（約2.8倍）となります。
毎年債券で3%を6年間もらっても単利でたったの18%。
もちろん日本の銀行に置いておくよりは俄然いいのですが、「可能性」に大きな差がありますよね。

この方、FPというお金に関するプロですが、保険屋さんとか香港のIFA達でも会ってみると投資のこと全然わかってない方多いんです。
なのでクライアントさんには保険の話しかしないとか、金利の話しかしないとかなんです。
けど保険の中身は債券や株ですし、金利だって大元は国債など債券を間接金融にしただけです。
つまり自分が売っている商品の中身を理解してないで、商品を販売してるんですよね。

ファンドとか保険とか仕組債とか、色んな見せ方変えて、会社名変えて、販売員変えて、広告変えてあれやこれや金融機関がやってますが、全部中身が行き着く先は同じですから、「お金」を増やそうという今回の目的において、今回の元本確保型ファンドへ投資してとても良かったと思います。

皆さんも

「お金を増やしたい」

と少しでも考えていれば、是非今回の元本確保型ファンドへ投資をしておいてください。

※今回の元本確保型ファンド募集詳細はこちら（〜7/1）
（6年、100%保証、年率平均リターン19.9%、参加率112%）