【第276回】ご家族(父、兄)からのご紹介で東京セミナーに参加され、ご夫婦で海外積立投資を始められた事例です。【東京都 会社員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。


本日は以前ご紹介したこの2つの事例の後、同じくご家族の方が弊社東京セミナー(内容は大阪セミナーなど他の地方セミナーと同じ)に参加され、海外積立投資を始められた事例をご紹介します。

※お父様の事例(オフショア投資&海外積立投資)
※お兄様の事例(オフショア資産管理口座&海外積立投資)


くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【東京都 会社員 30代後半 男性】


私とこのご家族(お父様)との最初の出会いが去年の大阪セミナーで、その後個別相談に息子さん(長男)も同席され、いつも通り話をさせてもらったところ、その息子さんも投資を始められ、その方がまた東京にいる弟さん(次男)をご紹介いただけ、東京セミナーに参加してもらえたということで、どんどんリレーのように繋がったこと、とても嬉しく思っています。
お兄様からは普段連絡はほとんどなく、実は最後に電話があったのは3.11(東日本大震災)の時らしいのですが、今回わざわざ電話でセミナー参加を勧められたため、この方(次男)もセミナー参加に至ったそうです。

さてそんな弟さんですが、投資は既に日本の証券会社で日本株やファンドなどをされていました。
東京セミナーに参加いただいた時も、積極的に質問をされていて、とても勉強熱心な印象が残っています。

当初ご入力された投資ヒアリングシートではこのようなコメントもいただいていました。

●超高齢社会、生産年齢人口の減少している借金まみれの日本円の貨幣価値ダウン、ハイパーインフレに対する外貨でのリスクヘッジ。
●その中で、海外積立投資による老後の資金、学資資金の確保と、余剰資金の運用により小遣い+α程度の獲得が目標。
●オフショア投資は、魅力あり。一方で、信用問題などやや不安な側面もある。
●世界の情勢や動向までは、情報収集するだけの時間はなく、海外投資には興味があったが、今までは足踏み。
●今後、生産年齢人口の豊かな国(アメリカ・インドなど)に投資することで、中長期にわたり運用が魅力的? 一人っ子政策を取ってきた中国、ゴタゴタしているEU諸国は、NG?
●日本は、東京オリンピック前にはピークアウトし、金融緩和の出口話が具体的になり始める頃には、クッラッシュするような気がする。1年内に日本株式は売り切る。
●世界も、テロ、金融不安etc.で、ジャブジャブと積み上がったものが、一度クラッシュする?
●今回の積立資金は以下のように実施予定。
1)25年型海外積立 1125ドル/月(私)
2)140%元本確保型積立投資(15年型)400-500ドル/月(妻名義)
●オフショア管理口座へは、証券口座内のキャッシュを転用。
3)オフショア管理口座:75,000ドル(為替が円高に傾くようであれば都度入金。計10-15万ドルで運用


実に勉強されてるのがわかりますよね?
そしてちゃんと計画を立てて(計画力)、ご自身がどのように行動をしないといけないという決断力もあります。

ということで、まずは

(ご本人)
海外積立投資:USD1125 × 25年

(奥様)
140%元本確保型海外積立投資:USD400 × 15年


を始められました。
今後は為替(1ドル=110円が狙い)と日本株の手仕舞いのタイミングに合わせて、オフショア資産管理口座を開設しそちらからオフショア投資をしていく予定です。

この辺り、細かな直近の相場や今後どうした方がいいかなどはを、私から直接アドバイスしたことはないのですが、全くその通りだと思います。
日本株からの短期的な利益はクラッシュ前の今のうちに確定させて、タイミング良く中長期投資できる投資先(オフショアファンド)へ振り替えていけるといいですね。

【第276回】ご家族(父、兄)からのご紹介で東京セミナーに参加され、ご夫婦で海外積立投資を始められた事例です。【東京都 会社員 30代後半 男性】

関連記事

【第974回】2つの元本確保型ファンド、どちらに投資しますか?【大阪府 会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は現在募集中の2つの元本確保型ファンドを比較検討して、片方へ投資を決められ

記事を読む

【第1095回】NISAでなく海外積立(元本確保型プラン)を選びました。【京都府 エンジニア 20代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日も保険代理店をしている新しい弊社パートナーからの事例提供です。NISAをし

記事を読む

【第1007回】プライベートバンキング1億3000万円を元本確保型ファンドへ投資しました。【千葉県 退職者 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は大口約定事例です。この方、国内大手証券のプライベートバンキングで運用して

記事を読む

【第552回】群馬勉強会からの積立(元本確保型プラン)開始事例です。【群馬県 美容師 30代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は弊社クライアント主催で勉強会を群馬県で開催してもらえた時の動画を一気にお

記事を読む

【第60回】スイスのプライベートバンクから9000万円を投資された事例です。

こんにちは。河合です。 本日はスイスのプライベートバンクから約9000万円を投資された事例

記事を読む

【第35回】現役地銀行員が海外積立投資を始められた事例です。【滋賀県 銀行員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は地方銀行にお勤めの方の事例をご紹介します。この方は銀行のファ

記事を読む

【第851回】元本確保型ファンドの利益確定はリターン部分だけするか全部売却するか?【東京都 会社員 50代半ば 男性】

こんにちは。河合です。本日は2年前に投資した元本確保型ファンドを利益確定し、別のオフショアファンドへ

記事を読む

【第167回】海外積立投資を一部解約して固定金利ファンド(8%)と140%元本確保型積立投資を始められた事例です。【東京都 自営業 40代後半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は以前のメルマガでもご紹介した、海外積立投資を途中で止めて&n

記事を読む

【第1284回】積立は変額プランにするか元本確保型プランにするか?【兵庫県 専門職 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は弊社パートナーからの事例提供で、海外積立の事例です。毎月少額からの積立、

記事を読む

【第803回】「新オフショアファンドセミナー」参加しても、昔ながらのオフショアファンドへ投資されました。【東京都 会社員 60代前半 男性】

こんにちは。河合です。先日私河合講師で開催した「新オフショアファンドセミナー」参加者の投資事例です。

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら