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【第587回】F社海外積立投資からUSD52,000一部引出し（ペナルティなし）をしてポートフォリオ投資された事例です。【静岡県開業医 50代後半女性】

公開日： 2020/01/28 : 最終更新日：2025/11/12 通常メルマガ（事例など） FPI, オフショア資産管理口座, オルタナティブ, ヘッジファンド, 海外積立, 英国介護不動産ファンド, 英国債券ヘッジファンド

こんにちは。河合です。

本日はこれまでも何度かありましたが、F社の海外積立投資（変額プラン）をしていて3年目以降の積立額を引出してオフショアファンドへポートフォリオ投資した事例をご紹介します。
どの会社でもいいですが、皆さんも海外積立投資をされていたら・・・

１）なぜそのまま積立で運用せず引出したのか？
２）なぜペナルティがないのか？
３）どんなポートフォリオにしたのか？
４）引き出す時はどこに送金したのか？

を参考にしてみてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【静岡県開業医 50代後半女性】

海外積立投資も我々が推奨しているI社以外にもR社、F社、H社、C社、S社とか色々ありますよね。
それぞれ微妙に商品が違ってたりしますが、大事な部分は同じです。
それでは順番に回答していきましょう。

１）なぜそのまま積立で運用せず引出したのか？
積立は毎月自動的にしていくからこそドルコスト平均法と複利運用が効いて良い投資だと言えますが、長く積立を続ければ続けるほど、既に貯まった資金が大きくなりますよね。そうするとその貯まった部分に関しては今後上がるか下がるかはファンドの運用次第ですから、そのまま積立内にあるミューチュアルファンドで運用し続けるよりも、もっと良いファンド（ヘッジファンド、オルタナティブ）で運用した方が効率よく増やせるということになります。だったら引出しをしてオフショアファンドへ投資をしようと投資の上級者なら判断できますよね。

２）なぜペナルティがないのか？
海外積立投資は各社、最初の2年間に積み立てた分を引き出そうとすると解約手数料がかかってしまいますが、3年目以降に積み立てた分に関してはペナルティなしで引き出しができるようになっています。これは本来年金の代わりに使うとか、学資に使うとかのケースで使われることが多いのですが、今回のように投資の上級者は一部引出しをしてもっと良いファンドへ乗り換えたりします。毎月仮に500ドルを10年積み立てたらUSD60,000。そのうちUSD48,000を自由に使えるのですから、まとめてもっと良いファンドにした方がいいですよね。

３）どんなポートフォリオにしたのか？
実はこの方、既に同じような引出しをしてポートフォリオ投資をしています（過去の事例はこちら）。今回のポートフォリオがこちらです。

英国介護不動産ファンド：USD 23,000
英国債券ヘッジファンド：USD 23,000

４）引き出す時はどこに送金したのか？
こちらも前回と同様オフショア資産管理口座に直接送金をして、そこで次のファンドの買付をするので、日本含む銀行へ一度送金するという面倒がありません。特にこの方の場合、既にオフショア資産管理口座を持っているので、口座開設の手続きもなく楽でしたね。

皆さんも海外積立投資をされていたら、他社で始めていても投資先ポートフォリオ含め、弊社でアドバイスさせてもらいます。
いつでも遠慮なくご相談ください（無料）。
積立を始めた会社、紹介者に連絡をする必要もなく簡単にアドバイザー変更もできますよ。

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