【第758回】Nippon Wealth Bank（日本ウェルス銀行、NWB）サービス終了のためオフショア資産管理口座で運用を始めました。【福岡県個人経営者 50代半ば女性】

公開日： 2021/05/27 : 最終更新日：2021/12/06 通常メルマガ（事例など） Nippon Wealth Bank, Standard Chartered, オフショアファンド, オフショア管理口座, スタンダードチャータード銀行, ドイツブリッジローンファンド, 投資顧問会社, 新生銀行, 日本ウェルス銀行, 次世代株ファンド, 海外保険, 海外積立, 海外銀行口座, 直接投資, 英国介護不動産ファンド, 豪州不動産ローンファンド

こんにちは。河合です。

本日は今年営業終了となった香港のNippon Wealth Bank（日本ウェルス銀行、以下NWB）にいた投資家の事例です。
突然のサービス停止で、これまで海外で運用したいって香港までお金を動かしていた方達が行き場に困っているようですね。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【福岡県個人経営者 50代半ば女性】

NWBは2013年、日本の新生銀行が筆頭株主となって香港に設立された対日本人向け金融会社です。
Bankという名前がついてますが、よく見ると「Nippon Wealth Limited, a Restricted Licence Bank」となっており、我々がよく知るお金の貸し借りをする銀行ではなく、香港の証券や保険を扱う投資顧問会社の位置付けだったようです。
簡単に言うと、我々K2は2009年からオフショアファンド、海外積立、海外保険、海外銀行口座を主に提供してきましたが、具体的な商品ラインナップは知りませんが、同じようなことをずっとしてきたんだろうと思います。

ただ我々と違う点が、日本の上場企業でもあり、大手銀行でもある新生銀行が過半数以上の株を取得してしまっているが故に、日本の金融庁からの縛りを持ったまま香港で営業をしないといけなかったという点でしょうか（わかる方からすれば、だからって海外の別法人が日本の金融庁に縛られるのはおかしいだろうとすぐにわかりますが）。
ということは、日本人に提供できるサービスも商品も必然的にかなり制限されると予想されます。
その上で新規顧客開拓をしたり、サービスを維持していたことを考えると、経営も営業もとても大変だったことでしょう。

そして今年8年を経てサービスを終了したようです。
これまでのNWBに口座を持っていた顧客はどこかへ資産を移動させないといけません。
しかしファンド、積立、保険とそれぞれ扱う商品がバラバラのため、全部を一括で管理してくれるところを探すことは、顧客にとってはかなり面倒な作業になるでしょう。
なお全ての商品ラインナップを把握していませんが、我々は上記の商品であれば全てサポートさせてもらってます。

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本日の方もこのNWBで運用をしていた方でした。

最初、次世代株ファンドのお問合せをいただけました。

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次世代株へ投資
こちらに興味があります。
もう少し詳しく教えていただけないでしょうか？

直接投資可能と書いておりますが
送金方法はどのようになりますか？

オフショア管理口座がよいとのことでしたが
諸々のことを含めていちどご相談させていただきたいと思うのですがお電話でも大丈夫なのでしょうか？
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ということで、弊社大崎が電話で話をさせてもらったところ（無料）、ちょうどその時にこのNWBからサービス終了の知らせがあり、香港の証券会社に移管しようと思っていたこの600万円をそのままオフショア資産管理口座で運用することになりました。

オフショア管理口座： USD 30,000
ドイツブリッジローンファンド：USD 10,000
豪州不動産ローンファンド：USD 10,000
英国介護不動産ファンド：USD 10,000

NWBからスタンダードチャータード(Standard Chartered) 銀行へ送金。
SCからオフショア資産管理口座へ送金という流れです。

別途、プライベートバンカーを名乗る怪しい人からも商品の提案を受けていたそうですが・・・

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たしかに
契約を交わしてからでないと取引先の銀行を教えない
法人の会社を作る
などがちょっと不透明すぎて信頼性に欠けるなと言うのはあります。
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ということで関わらないようにするそうです。
私もこれを聞いてから調べてみると・・・

プライベートバンカー
ファミリーオフィス
IFA

とかなんだか言いたい放題ですねw
肩書きに左右される人はそういう「投資家」なんでしょうけど、金融の業界にいたわけでもないと、言っていいことと言ってはいけないことの区別も難しいんでしょうね。
あとは誰でも取れる資格、会社の肩書きでいえば・・・

ファイナンシャルプランナー(FP）
ライフプランナー
証券アナリスト
投資診断士
（その他、不動産なら不動産関連の肩書きとか）

とかで信用買おうとしている人にも注意してください。
この人大丈夫？という質問もいつでもお気軽にどうぞ。

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