【第759回】2億円の運用のためでもスイスプライベートバンクではなくオフショア資産管理口座を選びました。【コロンビア会社経営者 40代前半男性】

公開日： 2021/05/29 : 最終更新日：2025/11/13 通常メルマガ（事例など） FPI, ITA, Man Investments, RL360, SunLife, アドバイザー変更, オフショア資産管理口座, スイスプライベートバンク, パートナー希望, 元本確保型ファンド, 海外居住者, 海外駐在員

こんにちは。河合です。

本日は南米コロンビアからの投資事例です。
最近は海外居住者の日本人から毎月何件もご相談いただけるようになりました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【コロンビア会社経営者 40代前半男性】

私も大学時代、第二外国語でなんとなくスペイン語を選んでしまいましたが、全く上達せず終わってしまいました（その後、中国へ留学し、中国語と英語を話せるようになるのですが）。。
そのスペイン語の国コロンビアからお問合せをいただきました。

投資金額は2億円でスイスプライベートバンクに興味があるとのこと。
昨年、スイスではないですが、プライベートバンク口座を開設しようと計画していたそうです。
しかしその後世界的にパンデミックになってしまい、渡航できないため、延期延期となっていました。

我々がご紹介するプライベートバンクも結局は会わないと口座開設できません。
日本には定期的にバンカーが来日しているので会うこともできますが、コロンビアともなると、さすがにスイスまで足を運んでもらわないといけません。

今回、ゴールド会員になっていただけたので、私河合が直接話を聞いてみると、目的は・・・

・資産運用
・米ドル資産を持つということ（新興国通貨よりも安全）
・長期的な資産保全

とのこと。
また南米という地理条件からすると、多くの南米の人が使っているカリブのオフショア（今回だとバミューダ）を使ってもらったら十分だろうという話になりました。
またスイスプライベートバンクはそうは言っても数十億円クラスの顧客がメインですから、1億、2億円くらいだったら、コスト見合いが良くありませんよね。

ということでオフショア資産管理口座開設を開始。
ただオフショアとはいえ昨今コンプラがうるさいという面もあるため、いきなり2億円で口座開設するのではなく、最低額（USD 30,000）で開設をし、問題なければ徐々に増額していこうということになりました。
案の定、

・コロンビアにいる日本人だから
・申告所得が多いから

などの理由で証明書もちゃんと提出しているのに口座開設には時間がかかってしまいました。
とはいえ口座開設のためにどこかへ渡航しないといけないわけでもないし、書類を郵送しないといけないわけでもありません。
いつものようにメールで何度かやりとりをさせてもらって、無事口座開設をすることができました。
そして投資した先はもちろん・・・

元本確保型ファンド：USD 30,000

投資も無事完了し、今後はどんどん増額していくことができます（元本確保型ファンドは募集期間が終了しているので、別のオフショアファンドへ分散投資していきます）。

海外居住者の日本人、海外駐在員の方からのご相談いつでも待ちしています。
弊社は主にオンラインでアドバイスを、海外の金融商品を提供しているため、日本にいても世界中どこにいても同じように対応することができます。
海外居住者のお悩みは共通しているところがあります。

・世界の基軸通貨である米ドルで資産を持ちたい
・居住地の地政学的リスクから大事な資産を守りたい
・今後別の国へ移住しても、変わらず資産管理を続けたい
・世界中から最も良い商品を選んで投資したい
・信頼できるプロのアドバイザーと生涯に渡って付き合っていきたい
・外国語ができてもやはり日本語でコミュニケーションしたい

いずれにも対応できるのは弊社K2のみだと思います。
現地で変な人に引っかかってしまったという相談もたくさんもらっています。
最近流行りのスターリングハウストラストのような詐欺商品ではなく、RL360、FPI、ITAなど海外積立、SunLifeなど海外保険、Manなどオフショアファンド等々商品だけはちゃんとしていれば、我々へアドバイザー変更もできます。

同じくパートナー希望の方からもたくさん提携希望もらってます。

・海外でお金のアドバイスをしている方
・現在駐在員を対象にビジネスをしている方（フリーペーパーや教育関係、ビザ関連、法人設立＆口座開設サポート、貸しオフィスなど）
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投資希望、パートナー希望の際はいつでも遠慮なくご連絡ください。

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