【第568回】Cornhill積立(LifeStyle)をしていた方が新しく海外積立投資（変額プラン）を始めた事例です。【群馬県会社経営者 50代前半女性】

公開日： 2019/12/04 : 最終更新日：2023/07/03 通常メルマガ（事例など） Cornhill社LifeStyle, 海外積立投資（変額プラン）

こんにちは。河合です。

本日はCornhill社LifeStyleという積立をしていた方が、海外積立投資（変額プラン）を始められた事例です。
Cornhill社との比較が参考になるかと思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【群馬県会社経営者 50代前半女性】

いつから積立開始されたかは聞かませんでしたが、現状通算で-8%という状態でした。
私がCornhill社とミーティングをした際に、絶対にしないと決めた理由が・・・

１）積立をしながら、Cornhill社のファンドに一定割合投資しないといけない（自由度がない上に、そこのパフォーマンスが良くない）。Cornhill社が儲かるだけ。

２）格付けがなく、商品の競争力もなく、事業拡大は難しそうで、事業継続性も怪しい。

３）サポートが微妙。今後継続してビジネスを一緒にやっていけると思えなかった。

きっとちゃんと商品とか勉強したら、もっと粗が出てきたんだろうとは思いますが、これだけで十分一緒にビジネスをしていくことはできないと判断できたので、断りました。

こうして毎日たくさんのお問合せや相談を受けていますが、実際Cornhill社の積立をしているという方はほとんどいません。
それだけ日本人のシェアがないということだと思いますが、この方には上記の点や他社との違いなどを含めて話をした上で、弊社が推奨する海外積立投資（変額プラン）をお話しました。

まずポートフォリオ。
200本のファンドから自由に選べますが、当時の推奨ポートフォリオと運用成績がこちら。

そして今回（2019.11）新しくした推奨ポートフォリオがこちらです。

どちらも設定来の年平均リターンは11%台。
直近1年のパフォーマンスは実際に積立してもらっていた方が13.08%とベンチマークをアウトパフォームしていて、新しく設定した方が21.30%と更に良いパフォーマンスをあげられたファンドを選定しています。

ドルコスト平均法を使っていますから、毎年ポートフォリオを変更する必要はないのですが、こうして定期的に内容を分析し、見直していくことで、長期的にちゃんとしたパフォーマンスをあげられるようにしていくことができます。

結果、この方は追加で・・・

ご本人（共同名義人：息子さん）
海外積立投資（変額プラン）：USD200/月 × 25年

ご本人（共同名義人：長女さん）
海外積立投資（変額プラン）：USD200/月 × 25年

ご本人（共同名義人：次女さん）
海外積立投資（変額プラン）：USD200/月 × 25年

で3本契約されました。
こちらこの方からいただいた感想です。

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・群馬の〇〇さんからの紹介だから眞原を信頼できたし、話をして金融だけじゃなく海外の話、社会人として学生時代の話など経験と知識が豊富で話をして楽しかった
・きちんとした海外積立投資はパフォーマンスが国内より良いというのは知っている
・私の子供（20代と10代）に近いアドバイザーの眞原を通じて中長期で彼らの資産運用のアドバイスをして欲しい
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群馬まで行って勉強会して良かったですね。
最後にこちら勉強会の動画をまとめておきます（皆さんにも公開していいとのことで許可貰ってます）。
皆さんも同じように勉強会開催を希望でしたら、遠慮なくご連絡ください（ある程度参加者をまとめてもらえたら、無料で伺います）。
また個別相談はいつでもこちらの場所で受けています。

K2 Holdings 眞原郁哉/ 資産運用の基礎の基礎（海外積立投資）Part 1.

K2 Holdings 眞原郁哉/ 資産運用の基礎の基礎（海外積立投資）Part 2.

K2 Holdings 眞原郁哉/ 資産運用の基礎の基礎（海外積立投資）Part 3.

K2 Holdings 眞原郁哉/ 資産運用の基礎の基礎（海外積立投資）Part 4.

K2 Holdings 眞原郁哉/ 資産運用の基礎の基礎（海外積立投資）Part 5.

【動画解説要点】
− Cornhill/LifeStyle（コーンヒル/ライフスタイル）について
− 海外積立投資（変額プラン）とCornhill/LifeStyle（コーンヒル/ライフスタイル）の違い
− 金融教育、親子で資産運用を学びながら実践する意義
− 子どもの年齢に近い投資アドバイザーに相談する重要性