海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

【第1083回】日本にお金を置いておくのが不安なのでNISAもやめて海外積立(元本確保型プラン)始めました。【埼玉県 事務系職員 40代前半 女性】

公開日: : 最終更新日:2025/01/21 通常メルマガ(事例など) ,

こんにちは。河合です。


本日はFPをしている弊社パートナーからの事例提供です。
NISAをしていたり、検討していたら、参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


埼玉県 事務系職員 40代前半 女性】


インフレ、円安で、家計が大変ですね。
世帯年収600-800万円(3人家族)の場合で、平均10.5万円/月負担が増えているそうです。



かなり厳しいよなって思ってましたが、まさかそこまでとは私も思っていませんでした(ちなみにハワイは絶対もっとひどいです)。
そりゃあ海外へ行ってる場合じゃないですよね。

今回の方も、そんな日本で日本円で置いておくのがリスクだと考えている方でした。
円建てのNISAもやめてしまったけど、海外で外貨で、何か運用したいと考えていたところ、相談があり、元本確保がいいということで、

海外積立(元本確保型プラン):USD 200/月 × 15年

を始められました。

家計が苦しいから、これから収入が少なくなるかもしれないから、と言い出して、また積立開始何年も遅れたら、老後生活は更に質素になりますよね。
今のうちに円資産減らして、ドルでの積立を始めましょう。

関連記事

【第440回】ITA社ACS(オフショア資産管理口座)からCutodianlLifeへ移管+追加送金でオフショアファンド購入事例です。【東京都 会社員 50代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日はオフショア資産管理口座同士の移管事例をご紹介したいと思います。ほとんど同

記事を読む

【第46回】新しい海外積立投資の事例です。【東京都会社員 20代後半男性】

こんにちは。河合です。 本日は2012年8月に新しくなった海外積立投資へ投資された方の事例

記事を読む

【第753回】元本確保型ファンドへは三井住友銀行とHSBC香港から送金しました。【愛知県 保険代理店 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は保険代理店をしているの弊社パートナー自らの契約事例です。この方、既にオフ

記事を読む

【第1166回】積立を前払いした方がいいのか、新規に投資をした方がいいのか?【スイス 会社員 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日も既に海外積立をされている方の前払い事例です。株が暴落している時に、積立の

記事を読む

【第431回】とても具体的な国内投資、保険の相談からの海外投資事例です。【埼玉県 会社員 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は国内投資、保険の相談事例です。先日のセミナーでもお話したようないくつかの

記事を読む

【第7回】スイスのプライベートバンクをご紹介します。

こんにちは。河合です。 それではスイスのプライベートバンクをご説明します。前回せっかくオフ

記事を読む

【第73回】海外居住者(インドネシア)の海外積立投資事例です。【インドネシア 会社員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は海外居住者(インドネシア)がオフショア投資された事例です。既

記事を読む

【第13回】 7000万円をオフショア資産管理口座を介してオフショア投資した事例です。【ニュージーランド 会社員 50代前半 女性】

こんにちは。河合です。 それでは今までオフショア投資をされている方の「投資事例」をご紹介し

記事を読む

【第902回】Metis(メティス)の月15万円、30年積立をやめて、海外個人年金を始めました。【兵庫県 会社員 40代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は経営コンサルタントをしている弊社パートナーからの事例提供で、海外個人年金

記事を読む

【第823回】住宅ローンも終わり、車の買い替えなど一通りの支払いが落ち着いたので投資を始めました。【千葉県 公務員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は電話からのお問合せ事例です。一通り無料で、簡単にオンラインでお問合せ、相

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら