【第1083回】日本にお金を置いておくのが不安なのでNISAもやめて海外積立(元本確保型プラン)始めました。【埼玉県 事務系職員 40代前半 女性】
公開日:
:
最終更新日:2025/01/21
通常メルマガ(事例など) NISA, 海外積立(元本確保型プラン)
こんにちは。河合です。
本日はFPをしている弊社パートナーからの事例提供です。
NISAをしていたり、検討していたら、参考にしてください。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【埼玉県 事務系職員 40代前半 女性】
インフレ、円安で、家計が大変ですね。
世帯年収600-800万円(3人家族)の場合で、平均10.5万円/月負担が増えているそうです。
かなり厳しいよなって思ってましたが、まさかそこまでとは私も思っていませんでした(ちなみにハワイは絶対もっとひどいです)。
そりゃあ海外へ行ってる場合じゃないですよね。
今回の方も、そんな日本で日本円で置いておくのがリスクだと考えている方でした。
円建てのNISAもやめてしまったけど、海外で外貨で、何か運用したいと考えていたところ、相談があり、元本確保がいいということで、
海外積立(元本確保型プラン):USD 200/月 × 15年
を始められました。
家計が苦しいから、これから収入が少なくなるかもしれないから、と言い出して、また積立開始何年も遅れたら、老後生活は更に質素になりますよね。
今のうちに円資産減らして、ドルでの積立を始めましょう。
関連記事
-
-
【第925回】3つの海外積立から80%保証プランを選んだ理由とは?【大阪府 歯科医 30代前半 男性】
こんにちは。河合です。海外積立の種類も多くなってきて、どれを選んだらいいか迷っていたりしませんか?本
-
-
【第1249回】元本確保型ファンド(SP500)を1年8ヶ月で+28.15%で利益確定してラチェット運用します。【東京都 看護助手 50代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日は元本確保型ファンド(SP500)の利益確定事例です。皆さんどんどん利益確
-
-
【第983回】他社からアドバイザー変更で海外固定金利商品しています。【広島県 会社員 50代半ば 女性】
こんにちは。河合です。本日は他社からアドバイザー変更をし、海外固定金利商品を開始した事例です。毎年同
-
-
【第407回】スイスプライベートバンクからUSD175,000を金ロング・ショートヘッジファンドとAIファンド2へ投資されました。【神奈川県 会社員 50代前半 男性】
こんにちは。河合です。もう何年も前から弊社経由でスイスプライベートバンクの口座を開設され、オフショア
-
-
【第20回】オフショア投資と海外積立投資の事例です。【奈良県 主婦(パート勤め) 30代後半 女性】
こんにちは。河合です。 本日は主婦(パート勤務)の方の事例をご紹介します。金融資産や年収が
-
-
【第5回】ヘッジファンドの種類と役割です。
こんにちは、河合です。 今回はヘッジファンドの種類をご紹介しますが、その前に前回のメルマガ
-
-
【第532回】合計USD724,000+積立(月1000ドル)されている方がドイツブリッジローンファンド(募集期限:~8/30)へ追加投資です。【兵庫県 会社役員 40代前半 女性】
こんにちは。河合です。引き続き今月末(~8/30)で一旦募集締切となるドイツブリッジローンファンドの
-
-
【第468回】USD450,000(約5000万円)を現在募集中の元本確保型ファンド(5年、100%保証、年平均リターン:19.9%)へ追加投資されました。【徳島県 開業医 50代前半 男性】
こんにちは。河合です。引き続き今回募集中の元本確保型ファンドの投資事例です。今回の方も既存の投資家で
-
-
【第656回】10年前からFPIでしていた積立を停止しI社海外積立投資始めました。【愛知県 保険マン 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は新しく弊社パートナーになっていただけた保険屋さんの事例です。この方、10
-
-
【第863回】東京、名古屋、大阪、福岡で直接面談して投資先決めてます。【愛知県 専業主婦 40代後半 女性】
とうこんにちは。河合です。弊社アドバイザーも東京、名古屋、大阪、福岡と増えて行って、オンラインはもち


