【第867回】海外赴任したら日本の証券会社での運用ができなくなったので、オフショア投資始めました。【地方会社員 40代前半男性】

公開日： 2022/03/28 : 最終更新日：2024/09/27 通常メルマガ（事例など）海外在住, 海外居住, 海外移住, 海外赴任, 海外駐在

こんにちは。河合です。

本日は海外駐在員のオフショア投資事例です。
海外在住、海外赴任予定がある場合は是非参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【地方会社員 40代前半男性】

日本はどこまでもガラパゴスなので、日本居住者と海外居住者をはっきり区切っています。
私もなぜそういう制度になるのか理解できないのですが、日本人でも外国人でも日本に居住しているかどうか（住民票を入れているかどうか）で日本への納税義務があるかどうか（所得税）が決まります。
そして一度でも日本で住民票を入れてしまったら、外国人でもそこから10年間、贈与税、相続税の義務が発生してしまいます（以前は5年だったのに、いつの間にか10年に延びている、、）。

証券口座も同じような話があり、日本の非居住者は日本での売買どころか、全ての手続きができなくなってしまいます。
投資資金引き出しも、口座の閉鎖も住民票を提出しないとできません。
もし日本にいる時に自分の資金を引き出しておかなかったら、海外に行ってからでは相場がどれだけ急降下しようとも手仕舞いできないんです。

そしてこの方、海外赴任が決まった時に弊社を知ってもらえたそうです。
こちらこの方からいただいている文章をそのままご覧ください。

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御社と御縁を頂きましたのは、2015年になります。
2014年に海外赴任となり、日本の証券会社を全て解約しなくてならず、そのような中でも将来への投資、積立てを模索している中で、運良くK2 Investmentのサイトに辿り着くことが出来ました。検討の結果、2015年から毎月150＄×25年の変額プランと、200＄×15年(140％元本確保)を同時に開始しました。いきなり高額投資も不安でしたので、少額から始めました。

2016年に結婚、2018年に第一子を許されたタイミングで、御社を通して生命保険加入を検討しました。Sun Life社の生命保険で、2019年から毎月250＄×5年を開始しました。2019年に第二子が許され、2020年に人事異動で帰国しました。6年ぶりの帰国、コロナ禍の生活にも慣れつつ、経済的にも安定してきたので、第二子の学資保険を兼ねて、2022年より毎月200＄×15年(140％元本確保)を追加で開始しました。

他に、老後資金のことを考えオフショア口座を開設し、これから投資を開始する予定です。
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海外にいながらも、日本に帰ってきてからも、オフショアであれば変わらずこれまで通りに運用できますね。
しかも日本の金融商品なんかよりよっぽど増えます。

皆さんの周りにも海外赴任される方、している方がいたら、どんどん声をかけてください。
海外に行ってから気づく人もたくさんいると思いますが、上記の点から、日本にいるうちに行動しておいた方がいいですね。