【第635回】 FPI積立の一部解約してオフショアファンドへ投資された方のやりとりをそのまま公開します。【東京都会社経営者 30代後半男性】

公開日： 2020/05/20 : 最終更新日：2023/06/27 通常メルマガ（事例など） AI投信, FPI, FPI 社（Friends Provident International）Premier, FX, オフショアファンド, オフショア資産管理口座, ドイツブリッジローンファンド, 仮想通貨, 余剰資金, 債券, 投資信託, 日本株式, 株, 積立NISA, 英国介護不動産ファンド, 英国学生寮ファンド, 鎌倉投信

こんにちは。河合です。

本日は昔海外積立の会社として日本でも人気のあったFPI 社（Friends Provident International）のPremierを一部解約してオフショアファンドへ投資された方の事例です。
昔から積立しているとなると、今結構なまとまった額になってますよね。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都会社経営者 30代後半男性】

今回、ちょうどこの方とのメールのやりとりがわかりやすい内容だったので、是非皆さんにもそのまま見ていただこうと思います。

「資産全体でどのように運用していけばいいか？
現状御社にて管理をお願いしているFPIを含めて
ご相談できればと思いますがどうでしょうか。」
　　　↓
「5年前くらいから、父の資金の運用をお願いしていて
リターンが出ているので、今後もお願いしようと決めました。
また、河合さんと面談し信頼が持てそうだったからです。」
　　　↓
「まずは私が運用しているFPIをペナルティが掛からない範囲で
動かし、他の投資を始めたいのですが、問題ございませんでしょうか。
本来であれば、国内で運用しているものなども少し海外に移そうと思っておりましたが、この度の市場の混乱で動かせなくなってしまいました。
まずはFPIの部分から始めさせて頂ければと思います。」
　　　↓
「また、グローバル化で今回のようなリスクはある程度想定しないといけないと思いますので、できるだけ固い投資で年5％くらいで回わってくれれば御の字だと考えが変わりました。」
　　　↓
「すでに母の資金ですが、オフショア資産管理口座を開設しております。
そこに追加でお金を入れてご提案頂いたものを運用頂くということは可能なのでしょうか。その方が管理手数料が安くなるのでお得だと思っています。」

こちらがお母様の投資の際の事例紹介です。

【第492回】【東京都会社経営者 30代後半男性】
お母さん（60代前半）の資金を共同名義に入ってお子さんが運用されてます。

そして今回最終的に最新の投資ヒアリングシートへのご回答いただいたのがこちら。

□ご年齢
38
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□現在の投資商品
FX ： 100 万円
AI投信： 100 万円
日本株式： 500 万円
FPI ： 500 万円
積立NISA ： 100 万円
鎌倉投信： 100 万円
仮想通貨： 100 万円
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□今までの投資年数
8
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□投資経験（銘柄）
FX
投資信託
株
債券
仮想通貨
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□今後の投資可能年数
10 年
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□今後の投資可能金額
700 万円
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□現在の年収から貯蓄できる余剰資金
200 万円／年
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□年率目標リターン
10 ％
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□オフショアファンドも投資対象に入れるかどうか？
投資対象に入れる
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□その他、投資や人生でどのようなことを目標に運用していきたい、などあればなんでもお聞かせください。
FX、AI投信、日本株式の一部、FPIの一部解約、鎌倉投信を解約してもっと効率の良い投資に切り替えたいと思っています。

ということで、FPIからUSD36,000を一部引き出し、お母様のオフショア資産管理口座に共同名義人として投資。
ポートフォリオA、Bの2種類提案し、リスクの少ないポートフォリオBで安定運用を選択しました。

＜ポートフォリオB＞
英国介護不動産ファンド：USD16,000
ドイツブリッジローンファンド：USD10,000
英国学生寮ファンド：USD10,000

皆さんも昔から積立をしているとか、コロナショック後の運用先の見直しをしたいという時は、お気軽にご相談ください（無料）。
また弊社以外の会社でFPIなど積立をしている場合でも、弊社にアドバイザー変更した上で全てこちらで手続きできますので（無料）、お気軽にこちらからご連絡ください。

なおFPI社はRL360社からの買収が正式に完了していますが、契約、商品はそのまま継続されています。