【第393回】PWM日本証券で投資を始めた方の相談から、オフショアファンド、海外積立投資を始められた事例です。【新潟県公務員 30代後半女性】

公開日： 2018/08/14 : 最終更新日：2024/05/13 通常メルマガ（事例など） 140%元本確保型プラン（積立）, 72の法則, PWM, アドバイザー変更, オフショアファンド, 一括投資, 分配型ファンド, 変額年金プラン（積立）, 学資, 投資, 森林ファンド, 海外個人年金, 海外積立投資, 海外終身保険, 老後資金, 複利

こんにちは。河合です。

本日は弊社パートナーのクライアントさんからの事例提供です。
弊社は全国で、世界で活躍する各分野（保険、FP、不動産、税理士、証券など）のプロフェッショナル達をビジネスパートナーとして一緒に活動しています。

※弊社パートナー募集についてはこちら

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【新潟県公務員 30代後半女性】

まずこの方から頂いたコメントをそのまま読んでいただきましょう。

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PWMで投資を始めたきっかけは、最初はお金のセミナーというものに参加して、明治時代までは日本も子供達が学校で習っていたという複利の仕組みについて基礎の基礎を素人にわかりやすく教えてもらえたことが始まりです。
72の法則を教えてもらえたり日本の保険会社に毎月多額を払うことの意味のなさに気付かされました。

ひとり親で子育てをしているので、毎月の給料を貯蓄していくだけでは、子供の将来の進学資金と自分の老後のお金が足りないことはいつも漠然とした不安だったので、複利で7%以上のものに投資できるのなら、そこはどうにか乗り越えていけそうだと思い、不安も大きくありましたが、毎月6万くらいから始めてみることにしました。
投資信託をしてポートフォリオを時々確認していると、一番増えた時でプラス14万でした。
思うように増えないものだなあと不安に思うようになった頃（投資信託を始めて2年くらい）に〇〇さん（弊社パートナー）のお金の学校があったので聞きに行きました。

10パーセント以上のものがあることにびっくりしたことと、ここ数年安定した金利で動いているということ、PWMで当時やっていた投資信託をみていただき、より良いものにお金を投資したいと思ったのでK2さんにお世話になることにしました。
ありがとうございます！

毎月分配型ファンドの分配金で自動車ローンを支払おうという話は私もよくわからず説明できないんです。
すみません、タコ足ファンドだったようで、やらなくて良かった、、、ホッとしたところです。
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複利、72の法則、学資、老後資金を早い段階から準備する・・・など全部大事なことですよね。
まずはそれに気づくために勉強会に参加されたのはとても良かったと思います。

あとは手段の話。
ここで書いてあるような年7%、10%を超えるような積立をするなら海外積立投資がいいと思いますし、計画的に確実に学資、老後資金を残してあげるなら、海外終身保険、海外個人年金がいいと思います。
タコ足の毎月分配型ファンドは論外ですがｗ、一括投資でちゃんとしたリターンを取っていくならオフショアファンドです。

ということで、この方も

森林ファンド：USD10,000
140%元本確保型プラン（積立）：USD300 × 15y
変額年金プラン（積立）：USD300 × 25y

を始められました。
我々もこうしたアドバイスを9年していて、

・そもそもお金についてわからない（ただ収入あって消費してるだけ）
・何で運用したらいいかわからない
・とりあえず不安だから保険してるだけ

という方達をたくさん見てきました。
我々も皆さんにお金について一から理解してもらえるように無料のコンテンツをたくさんアップしていますが、一人ひとりお会いして教えていくことは経営のキャパ上できないので、こうして日本全国、世界各地のパートナーさん達と一緒にやらせてもらうことで、海外の良い商品をできるだけ多くの日本人に提供できるようにさせてもらっています。

またこういった

・海外投資の入口が最初弊社でなかったけれど、始めてみた
・けれど残念ながら今はうまくそれを管理できていない、運用できていない

という方もたくさん見受けられます。
そういった方達のために今の運用先、コストをそのままで弊社がアドバイザーになることもやらせてもらっています。

※アドバイザー変更詳細はこちら

一番大事なのはご自身がちゃんと運用をし、ちゃんと資産を増やすこと。
人生の目標、不安、ご家族のために、今からちゃんとした運用をしておくことです。
過去うまくいっていなくても、今から良くすればいいのです。

何かあればいつでもお気軽にご連絡ください。