【第319回】海外仕組債の満期償還の方の乗換事例2。【熊本県会社員 40代前半男性】

公開日： 2018/01/13 : 最終更新日：2024/04/30 通常メルマガ（事例など）オフショア資産管理口座, オルタナティブ資産, 海外仕組債, 豪州不動産ローンファンド

こんにちは。河合です。

本日は先日のメルマガに引き続き、海外仕組債が満期を迎えた際の乗換事例をご紹介します。
長く投資していると、こういった償還があったり、ファンドの乗換があったりと、色々ありますよね。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【熊本県会社員 40代前半男性】

まずこの方、以前にも本メルマガで事例紹介させてもらっている方です（その時は海外仕組債ではない）。
その後、こうして海外仕組債やオフショア投資を続けて拡大しているところです。

今回は1年前に始めた海外仕組債が満期を迎え、元本100%と金利（6%）を受け取ることになったので、その運用先選定をされました。
この方もオフショア資産管理口座を開いて、そこから投資していたので、海外仕組債の償還金はこの口座へ自動的に戻ってくるようになっています。
入門書で書いているように、オフショア資産管理口座内の利益はそのまま繰延になるので、税金はかかりません。
つまり6%のリターンをそのまま次の投資へまわすことができます。

※『オフショア資産管理口座入門書（マニュアル）』はこちら（無料）

今回ポイントとなったのは、以前この海外仕組債を投資された時と環境が違っていることです。

・オフショア資産管理口座のケイマン規制（この方の持っている保険会社の口座に限り）
・たまたま新規募集している海外仕組債もなかった
・現在投資しているファンドとの相関性が違うものを選択
・通貨分散
・相場環境の変化

ですね。
これはこの方に限らず、皆さんに言えることです。
我々も投資するタイミングでBESTなものをご提案しているつもりはありますが、世の中ずっと変わらないなんてことはありません。
変わっていくことに対応していくことが必要となります。

ということで、現在のこの方の投資状況から考えて、

・不動産ローンに投資するオルタナティブ資産
・豪ドル建て
・ケイマン規制でも投資できるファンド
・この方のリスク許容度にあった投資先

ということで、

豪州不動産ローンファンド：AUD 34,500（約300万円）

に投資されることになりました。
皆さんも現在国内外問わず投資されていれば、償還を迎える迎えないに関わらず、

その資産が現在の相場にあっているのかどうか？
ファンドの運用成績がその他ファンドと比べて劣っていないかどうか？

など定期的にプロのアドバイザーと見直していきましょう。