【第517回】損はしたくないという気持ちが強い方が元本確保型ファンド（満期6年、95%保証、参加率125%、年平均リターン18.9%）へ500万円投資されました。【愛知県会社員 20代後半男性】

公開日： 2019/07/18 : 最終更新日：2023/07/04 通常メルマガ（事例など）保守的, 元本確保型ファンド, 分散投資, 固定金利商品, 追加投資

こんにちは。河合です。

本日は現在募集中の元本確保型ファンドへ500万円投資された方の事例です。
岐阜出身の私の個人的印象として、「損をしたくない」という保守的な考えの多い岐阜、愛知の方でも投資されているというのがポイントです（笑）。

【第511回】【募集期限：〜8/2（金）】
新しい元本確保型ファンド（満期6年、95%保証、参加率125%、年平均リターン18.9%）の募集開始です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【愛知県会社員 20代後半男性】

岐阜、愛知って織田信長が天下統一近くまで成し遂げた時代は、日本の中心でした。
それが豊臣、徳川って時代が移っていくと、逆に力のある大名が多いこの地域は保守的な考えになるよう江戸幕府から強要されていたと聞きます（本当かどうかはわかりませんが）。
それが明治維新、戦後になると、トヨタ系の製造業が力を持ち、トヨタ経済圏と呼ばれるほど、トヨタ依存でコツコツ「カイゼン」を続けていく文化がそれぞれの企業に浸透しています。

投資においても、積極的にリスクを取って投資をして増やすというよりも、いかにリスクを取らないよう、損をしないように硬いもので金利を取れるのか？という問合せが多いです。
またそもそも投資よりも、

保障を求める保険
出るところを減らす節税
利用できる国の制度

に関心があるようにも思えます（あくまで個人的な見解ですし、この方の話をしているわけではありません）。

この方からも元々は固定金利商品という元本がブレなくて、ただ5年という期間が決まっていて、固定金利（年3%）をその間もらうだけという商品の問合せから始まりました。
もちろんこれは硬い商品なんですけど、増えるのも知れてますよね。
そして同じくらいの5年という期間を見れるんだったら、私も今回の元本確保型ファンドの方がいいと思います。

それを同じ愛知県出身の弊社アドバイザーがちゃんとアドバイスをし、更にリスク分散のために他のファンドへの分散投資も提案したのですが、「損をしたくない」ということの方の意見で今回の元本確保型ファンド一本（USD44,000）で投資されることになりました。
更に海外の銀行口座にも1700万円ほど資産があるので、これを使って追加投資を検討中です。

皆さんも「損をしたくない」って思ってませんか？
人には言えないけど保守的だったりしませんか？

それはそれでいいんです。
けれど保守的な運用でも今回のように増やせる商品もあります。
保守的な方ほど元本確保型ファンドへ投資してください。

※現在募集中の元本確保型ファンド（満期6年、95%保証、参加率125%、年平均リターン18.9%）の詳細はこちら（募集期限：〜8/2）