【第516回】年収5000万円の方が選んだ投資先とは?【東京都 外資系会社員 40代後半 男性】
公開日:
:
最終更新日:2023/07/04
通常メルマガ(事例など) オフショア資産管理口座, 元本確保型ファンド, 年金準備, 森林ファンド, 海外積立投資, 海外送金, 英国介護不動産ファンド
こんにちは。河合です。
本日は外資系IT企業にお勤めで年収5000万円の方が選んだ投資先をご紹介します。
私も東京で一度直接お会いしています。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【東京都 外資系会社員 40代後半 男性】
まず年収5000万円ってすごいですよね。
世の中会社員でもたくさんいるんでしょうけど、やはり金融業とIT企業だけの特権なんじゃないでしょうか(といっても今金融業は斜陽)?
5000万円の内訳が、給料とRSU(ストックオプションのようなもの)となっており、そのRSUが3ヶ月ごとに700万円出てくるので、それを都度オフショア資産管理口座へ送金し、投資をしたいということでした。
また日本にも3000万円定期預金あるので、これを投資したいとのこと。
1000万円以上の送金になるので、今海外送金が厳しい日本の中でいつもの懇意にしているバンカーを紹介し、無事海外送金。
投資先ポートフォリオは何度か迷った後こちらになりました。
元本確保型ファンド(募集期限:〜8/2):USD 30,000
英国介護不動産ファンド:USD 15,000
森林ファンド;USD 15,000
なおこの方も香港IFA経由で月1500ドルずつ海外積立投資をされています。
今は新興国(BRICs、中国, ASEAN)、テクノロジー、ヘッジファンドで運用してるようですが、ベンチマークから大幅下回っていて、収支トントン(8年経過)。
これもアドバイザー変更含め、なんとかしないといけないという状態です。
最後に個人で不動産投資(減価償却)を3棟していて(ローン)、年間3000万円(ローンなど控除後月50万円残り)不動産所得があるので、これも増やしていって、老後所得としてもいいなとのこと。
外資系企業なので、いつクビになるかもわからないけど、あと数年はこのまま大丈夫そうとのことで、このままリタイアまでにたくさん資産を増やしておくことが目標です。
年収が多い方
年収は少ないけど金融資産をたくさん持っている方
どちらも限られているので、その限られた資産の中でどうにか年金準備をしないといけない方
お子さんの学資を捻出していかないといけない方
色々いると思いますが、その方達に合わせた投資法が必ずあります。
そして必ずどんな相場環境だろうと、増える商品があります。
増やすことは金融商品でできますが、時間だけは取り戻すことができません。
早め早めに行動し、取れる金利を確実に取っていきましょう。
関連記事
-
-
【第535回】元本確保型ファンドとドイツブリッジローンファンドへ追加投資された事例です。【埼玉県 会社員 40代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日は以前オフショア投資を始められた方が、先月の元本確保型ファンドと今月のドイ
-
-
【第1334回】ITA(InvestorsTrust)社EvolutionとSPインデックスを一部引き出し(利益確定)し、元本確保型ファンドにする際のポイント。【青森県 不動産賃貸業 60代前半 男性】
こんにちは。河合です。RL360、FPIの事例を度々ご紹介してきましたが、最も多いのはITA(Inv
-
-
【第771回】色々なオフショアファンドがある中、どれどどう選ぶのか?【愛知県 主婦 40代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日は既にオフショア投資されていた方が、現在の投資先の利益確定と追加投資をされ
-
-
【第167回】海外積立投資を一部解約して固定金利ファンド(8%)と140%元本確保型積立投資を始められた事例です。【東京都 自営業 40代後半 女性】
こんにちは。河合です。 本日は以前のメルマガでもご紹介した、海外積立投資を途中で止めて&n
-
-
【第16回】投資歴20年のベテランの方がオフショア投資を選ばれた事例です。【千葉県 会社員 50代前半 男性】
こんにちは。河合です。 今回はオフショアファンドをすでに何度も投資されている方の事例をご
-
-
【第684回】ハワイにある資金を使って、銀行引落から固定金利商品(年3.6%、10年)へ投資しました。【北海道 開業医 50代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は7年、10年物が新しくできた固定金利商品への投資事例です。またアメリカ国
-
-
【第828回】元本確保型ファンドに間に合わなくて投資した先とは?【栃木県 会社員 40代半ば 男性】
こんにちは。河合です。本日は元本確保型ファンドに投資をしたかったけれど、募集期限に間に合わなかった方
-
-
【第820回】オフショア間でのファンド売買事例です。【宮城県 自営業 70前半 男性】
こんにちは。河合です。本日はオフショアファンドからオフショアファンドへの売買事例です。直接投資、オフ
-
-
【第867回】海外赴任したら日本の証券会社での運用ができなくなったので、オフショア投資始めました。【地方 会社員 40代前半男性】
こんにちは。河合です。本日は海外駐在員のオフショア投資事例です。海外在住、海外赴任予定がある場合は是
-
-
【第319回】海外仕組債の満期償還の方の乗換事例2。【熊本県 会社員 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は先日のメルマガに引き続き、海外仕組債が満期を迎えた際の乗換事例をご紹介し


