【第516回】年収5000万円の方が選んだ投資先とは？【東京都外資系会社員 40代後半男性】

公開日： 2019/07/17 : 最終更新日：2023/07/04 通常メルマガ（事例など）オフショア資産管理口座, 元本確保型ファンド, 年金準備, 森林ファンド, 海外積立投資, 海外送金, 英国介護不動産ファンド

こんにちは。河合です。

本日は外資系IT企業にお勤めで年収5000万円の方が選んだ投資先をご紹介します。
私も東京で一度直接お会いしています。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都外資系会社員 40代後半男性】

まず年収5000万円ってすごいですよね。
世の中会社員でもたくさんいるんでしょうけど、やはり金融業とIT企業だけの特権なんじゃないでしょうか（といっても今金融業は斜陽）？
5000万円の内訳が、給料とRSU（ストックオプションのようなもの）となっており、そのRSUが3ヶ月ごとに700万円出てくるので、それを都度オフショア資産管理口座へ送金し、投資をしたいということでした。
また日本にも3000万円定期預金あるので、これを投資したいとのこと。

1000万円以上の送金になるので、今海外送金が厳しい日本の中でいつもの懇意にしているバンカーを紹介し、無事海外送金。
投資先ポートフォリオは何度か迷った後こちらになりました。

元本確保型ファンド（募集期限：〜8/2）：USD 30,000
英国介護不動産ファンド：USD 15,000
森林ファンド；USD 15,000

なおこの方も香港IFA経由で月1500ドルずつ海外積立投資をされています。
今は新興国（BRICs、中国, ASEAN）、テクノロジー、ヘッジファンドで運用してるようですが、ベンチマークから大幅下回っていて、収支トントン（8年経過）。
これもアドバイザー変更含め、なんとかしないといけないという状態です。

最後に個人で不動産投資（減価償却）を3棟していて（ローン）、年間3000万円（ローンなど控除後月50万円残り）不動産所得があるので、これも増やしていって、老後所得としてもいいなとのこと。
外資系企業なので、いつクビになるかもわからないけど、あと数年はこのまま大丈夫そうとのことで、このままリタイアまでにたくさん資産を増やしておくことが目標です。

年収が多い方
年収は少ないけど金融資産をたくさん持っている方
どちらも限られているので、その限られた資産の中でどうにか年金準備をしないといけない方
お子さんの学資を捻出していかないといけない方

色々いると思いますが、その方達に合わせた投資法が必ずあります。
そして必ずどんな相場環境だろうと、増える商品があります。
増やすことは金融商品でできますが、時間だけは取り戻すことができません。
早め早めに行動し、取れる金利を確実に取っていきましょう。