【第516回】年収5000万円の方が選んだ投資先とは?【東京都 外資系会社員 40代後半 男性】
公開日:
:
最終更新日:2023/07/04
通常メルマガ(事例など) IT企業, オフショア資産管理口座, 不動産所得, 不動産投資, 元本確保型ファンド, 年金準備, 投資先ポートフォリオ, 森林ファンド, 海外積立投資, 海外送金, 老後所得, 英国介護不動産ファンド, 金融業, 金融資産
こんにちは。河合です。
本日は外資系IT企業にお勤めで年収5000万円の方が選んだ投資先をご紹介します。
私も東京で一度直接お会いしています。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【東京都 外資系会社員 40代後半 男性】
まず年収5000万円ってすごいですよね。
世の中会社員でもたくさんいるんでしょうけど、やはり金融業とIT企業だけの特権なんじゃないでしょうか(といっても今金融業は斜陽)?
5000万円の内訳が、給料とRSU(ストックオプションのようなもの)となっており、そのRSUが3ヶ月ごとに700万円出てくるので、それを都度オフショア資産管理口座へ送金し、投資をしたいということでした。
また日本にも3000万円定期預金あるので、これを投資したいとのこと。
1000万円以上の送金になるので、今海外送金が厳しい日本の中でいつもの懇意にしているバンカーを紹介し、無事海外送金。
投資先ポートフォリオは何度か迷った後こちらになりました。
元本確保型ファンド(募集期限:〜8/2):USD 30,000
英国介護不動産ファンド:USD 15,000
森林ファンド;USD 15,000
なおこの方も香港IFA経由で月1500ドルずつ海外積立投資をされています。
今は新興国(BRICs、中国, ASEAN)、テクノロジー、ヘッジファンドで運用してるようですが、ベンチマークから大幅下回っていて、収支トントン(8年経過)。
これもアドバイザー変更含め、なんとかしないといけないという状態です。
最後に個人で不動産投資(減価償却)を3棟していて(ローン)、年間3000万円(ローンなど控除後月50万円残り)不動産所得があるので、これも増やしていって、老後所得としてもいいなとのこと。
外資系企業なので、いつクビになるかもわからないけど、あと数年はこのまま大丈夫そうとのことで、このままリタイアまでにたくさん資産を増やしておくことが目標です。
年収が多い方
年収は少ないけど金融資産をたくさん持っている方
どちらも限られているので、その限られた資産の中でどうにか年金準備をしないといけない方
お子さんの学資を捻出していかないといけない方
色々いると思いますが、その方達に合わせた投資法が必ずあります。
そして必ずどんな相場環境だろうと、増える商品があります。
増やすことは金融商品でできますが、時間だけは取り戻すことができません。
早め早めに行動し、取れる金利を確実に取っていきましょう。
関連記事
-
【第57回】セミナー参加者のオフショア投資事例です。【東京都 勤務医 20代後半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は先日の弊社主催セミナーに参加された方のオフショア投資事例をご
-
【第397回】投資が初めてという方が最初に投資した3つの方法とは?【東京都 会社員 40代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日は投資が全く初めてという方が、オフショア投資をされた事例です。初めての投資
-
【第248回】2歳のお子さんの学資準備のためと、ご本人達の年金準備のために140%元本確保型海外積立投資を始められた事例です。【愛知県 管理栄養士 30代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日は2歳になる2人のお子さんのための学資準備として海外積立投資を始められた事
-
【第587回】F社海外積立投資からUSD52,000一部引出し(ペナルティなし)をしてポートフォリオ投資された事例です。【静岡県 開業医 50代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日はこれまでも何度かありましたが、F社の海外積立投資(変額プラン)をしていて
-
【第635回】 FPI積立の一部解約してオフショアファンドへ投資された方のやりとりをそのまま公開します。【東京都 会社経営者 30代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は昔海外積立の会社として日本でも人気のあったFPI 社(Friends P
-
【第945回】スイスプライベートバンクからオフショア資産管理口座へ移して英国高齢者住宅ローンファンドへ10万ドル投資です。【神奈川県 早期退職者 50代半ば 男性】
こんにちは。河合です。本日は長年スイスプライベートバンクを使ってもらっている方の事例です。スイスプラ
-
【第448回】オフショア投資、海外個人年金をされていた方の変額プラン(海外積立投資、ケイマン籍)駆込み事例です。【愛知県 専業主婦 30代後半 女性】
こんにちは。河合です。この方、既に2回事例で使わせてもらっていて、しっかり理解してオフショア投資され
-
【第928回】80%保証プランか元本確保型プラン、どちらの海外積立をするべきか?【栃木県 会社員 40代半ば 男性】
こんにちは。河合です。本日は新しい海外積立(80%保証プラン)とこれまでもあった元本確保型プラン(1
-
【第393回】PWM日本証券で投資を始めた方の相談から、オフショアファンド、海外積立投資を始められた事例です。【新潟県 公務員 30代後半 女性】
こんにちは。河合です。本日は弊社パートナーのクライアントさんからの事例提供です。弊社は全国で、世界で
-
【第35回】現役地銀行員が海外積立投資を始められた事例です。【滋賀県 銀行員 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は地方銀行にお勤めの方の事例をご紹介します。この方は銀行のファ