海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

【第819回】CHF(スイスフラン)預金があったので、その通貨のまま投資しようとしました。【東京都 勤務医 60代前半 女性】

公開日: : 最終更新日:2024/08/23 通常メルマガ(事例など)

こんにちは。河合です。


皆さんは通貨分散できていますか?
本日は投資もさることながら、通貨分散をしっかりされている方の事例です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【東京都 勤務医 60代前半 女性】


まずはこちらこれまでの事例です。


【第486回】元本確保型ファンドだけじゃなくて、3つのファンドへ分散投資にした理由とは?

【第650回】1歳のお子さん(お孫さん)の教育資金のために始めたのはやはり海外積立投資(元本確保型プラン)でした。

【第680回】お母様からの紹介で、年金準備のためインデックス型海外終身保険を始めました。

【第682回】3000万円で海外終身年金を始めて、月15万円の終身年金を準備しました。


そして今回のご相談内容がこちら。

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
 ご無沙汰しています。
 〇〇です、いつもお世話になっています。

〇〇銀行にあるCHFですが、ずっとそのままなので一部を投資に回そうと思います。
 候補としては次世代ファンドを考えています。CHFで15,000 EUR(16,500 CHF)、約200万円。
 9月8日に他の用事で〇〇銀行に行くので、もし可能ならその時に送金手続きも済ませたいと思っています。
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~


外貨預金にしたはいいものの、金利もつかず眠いっているという方多いんです(以前は金利が付いていたとしても今はほぼ金利なし)。
今回はCHF(スイスフラン)での投資をご希望とのことでしたが、残念ながら次世代株ファンドはUSD、EUR、GBPでしか投資ができません。
この場合の選択肢が二つ。

1)次世代株ファンドへ別の通貨にして投資
2)CHFで投資できるオフショアファンドを選択する


この方は1)でEURで投資することにされました。

次世代株ファンド:EUR 12,000

こちら投資後の感想です。

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
今回の次世代ファンドは、元々は英国高齢者住宅ファンドを考えていたところ、河合さんのブログでつい気持ちが動いてしまいました。

大崎さんが常々おっしゃっている株式暴落も心配です。コロナで少しは吸収されたでしょうか?
しかし、2020年春のボトム後は一層加速していますね。何とか指数というのがありましたが、過去最高を記録、でしようか??

ですので、半年位で倍になった頃、確定して英国高齢者住宅ファンドにスイッチするつもりです。
宜しくお願い致します。
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~


次世代株ファンドはあくまでロングオンリーのミューチュアルファンドなので、ヘッジファンドオルタナティブのようにそのまま長期間放ったらかしというわけにはいきません。
この方がおっしゃるように、投資をしたら売るタイミングを考えておいてくださいね。

なお今現在(2021年10月)、株式相場全体からすると最も大きな懸念材料が中国不動産バブル崩壊とFAANGsへの課税、規制強化ですが、次世代株への影響は薄そうですね。
短期で大きな利益を狙うなら次世代株ファンドへ投資をしましょう
『オフショア投資入門書(マニュアル)』動画 〜K2 Investment

日本の証券会社でほとんど扱っていないヘッジファンドとオルタナティブ。それがオフショア(海外)では限りないほどあります。オフショア(海外)投資が初めての方はご覧ください。これが海外への第一歩となります。

『オフショア投資入門書(マニュアル)』はこちら(無料)
http://xn--enyk60lt73bbjclvh.com/manualDL/

 

 

関連記事

【第1343回】IBITは下がってても売って、元本確保型ファンド(ビットコイン)にしてください。【神奈川県 コンサルティング(健康支援業) 50代前半 夫婦】

こんにちは。河合です。本日は既にビットコインETF(IBIT)へ投資されていた方が、損切りをしてでも

記事を読む

【第1286回】元本確保型ファンド(Magnificent7)と(マルチストラテジー戦略)との違いは?【イギリス マッサージセラピスト 40代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は元本確保型ファンド(Magnificent7)と元本確保型ファンド(マル

記事を読む

【第863回】東京、名古屋、大阪、福岡で直接面談して投資先決めてます。【愛知県 専業主婦 40代後半 女性】

とうこんにちは。河合です。弊社アドバイザーも東京、名古屋、大阪、福岡と増えて行って、オンラインはもち

記事を読む

【第246回】60歳以降の老後資金30万円/月を準備するために海外積立投資を始められた事例をご紹介します。【大阪府  会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は40歳前半の方が、老後資金で毎月30万円を使えるように、今から海外積立投

記事を読む

【第136回】香港個人ツアーに来られた方の成果報告です。【滋賀県 住職 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は香港の個人ツアーに参加いただいたクライアントの事例をご紹介します。くどい

記事を読む

【第489回】名古屋セミナー参加後、HSBC(シンガポール)から送金して元本確保型ファンドへ投資されました(USD90,000)。【愛知県 自営業 40代後半 女性】

こんにちは。河合です。さあ、元本確保型ファンド募集最終日(5/17)になりました。本日までにオフショ

記事を読む

【第155回】ネット証券(信用取引)で数千万円損失した後オフショア投資を始められた事例です。【佐賀県 会社役員 60代前半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は日本のネット証券の信用取引で数千万円を損失してしまい、残った

記事を読む

【第956回】積立でまとまった資金が貯まったら、オフショアファンドへ一括投資しています。【徳島県 自営業 80代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日はFPI社Premier(海外積立)を長年されている方が、積立で貯まった資

記事を読む

【第887回】1milドル(約1.3億円)を一括投資された方のポートフォリオです。【大阪府 音楽家 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は100万ドル(1.3億円)をまとめて一括投資された方の事例をご紹介します

記事を読む

【第322回】51歳からの海外積立投資(140%元本確保型プラン、15年満期)契約事例です。【東京都 会社員 50代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は海外積立投資の契約事例です。年金準備のために、15年後に確実に140%(

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら