海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

【第819回】CHF(スイスフラン)預金があったので、その通貨のまま投資しようとしました。【東京都 勤務医 60代前半 女性】

公開日: : 最終更新日:2024/08/23 通常メルマガ(事例など)

こんにちは。河合です。


皆さんは通貨分散できていますか?
本日は投資もさることながら、通貨分散をしっかりされている方の事例です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【東京都 勤務医 60代前半 女性】


まずはこちらこれまでの事例です。


【第486回】元本確保型ファンドだけじゃなくて、3つのファンドへ分散投資にした理由とは?

【第650回】1歳のお子さん(お孫さん)の教育資金のために始めたのはやはり海外積立投資(元本確保型プラン)でした。

【第680回】お母様からの紹介で、年金準備のためインデックス型海外終身保険を始めました。

【第682回】3000万円で海外終身年金を始めて、月15万円の終身年金を準備しました。


そして今回のご相談内容がこちら。

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
 ご無沙汰しています。
 〇〇です、いつもお世話になっています。

〇〇銀行にあるCHFですが、ずっとそのままなので一部を投資に回そうと思います。
 候補としては次世代ファンドを考えています。CHFで15,000 EUR(16,500 CHF)、約200万円。
 9月8日に他の用事で〇〇銀行に行くので、もし可能ならその時に送金手続きも済ませたいと思っています。
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~


外貨預金にしたはいいものの、金利もつかず眠いっているという方多いんです(以前は金利が付いていたとしても今はほぼ金利なし)。
今回はCHF(スイスフラン)での投資をご希望とのことでしたが、残念ながら次世代株ファンドはUSD、EUR、GBPでしか投資ができません。
この場合の選択肢が二つ。

1)次世代株ファンドへ別の通貨にして投資
2)CHFで投資できるオフショアファンドを選択する


この方は1)でEURで投資することにされました。

次世代株ファンド:EUR 12,000

こちら投資後の感想です。

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
今回の次世代ファンドは、元々は英国高齢者住宅ファンドを考えていたところ、河合さんのブログでつい気持ちが動いてしまいました。

大崎さんが常々おっしゃっている株式暴落も心配です。コロナで少しは吸収されたでしょうか?
しかし、2020年春のボトム後は一層加速していますね。何とか指数というのがありましたが、過去最高を記録、でしようか??

ですので、半年位で倍になった頃、確定して英国高齢者住宅ファンドにスイッチするつもりです。
宜しくお願い致します。
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~


次世代株ファンドはあくまでロングオンリーのミューチュアルファンドなので、ヘッジファンドオルタナティブのようにそのまま長期間放ったらかしというわけにはいきません。
この方がおっしゃるように、投資をしたら売るタイミングを考えておいてくださいね。

なお今現在(2021年10月)、株式相場全体からすると最も大きな懸念材料が中国不動産バブル崩壊とFAANGsへの課税、規制強化ですが、次世代株への影響は薄そうですね。
短期で大きな利益を狙うなら次世代株ファンドへ投資をしましょう
『オフショア投資入門書(マニュアル)』動画 〜K2 Investment

日本の証券会社でほとんど扱っていないヘッジファンドとオルタナティブ。それがオフショア(海外)では限りないほどあります。オフショア(海外)投資が初めての方はご覧ください。これが海外への第一歩となります。

『オフショア投資入門書(マニュアル)』はこちら(無料)
http://xn--enyk60lt73bbjclvh.com/manualDL/

 

 

関連記事

【第543回】法人ブラックカードに引き続き、個人でもオフショア資産管理口座開設して海外発行Amex作りました。【東京都 ファンドマネージャー 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は先日お話した海外発行のAmex(AmericanExpress)を発行さ

記事を読む

【第928回】80%保証プランか元本確保型プラン、どちらの海外積立をするべきか?【栃木県 会社員 40代半ば 男性】

こんにちは。河合です。本日は新しい海外積立(80%保証プラン)とこれまでもあった元本確保型プラン(1

記事を読む

【第863回】東京、名古屋、大阪、福岡で直接面談して投資先決めてます。【愛知県 専業主婦 40代後半 女性】

とうこんにちは。河合です。弊社アドバイザーも東京、名古屋、大阪、福岡と増えて行って、オンラインはもち

記事を読む

【第120回】海外積立投資を使って相続対策をされた事例です。【東京都 勤務医 50代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は海外積立投資を使って相続対策をされた事例をご紹介します。海外のものは、相

記事を読む

【第410回】追加投資を既に持ってるオフショア資産管理口座ではなく別のものにした理由とは?【静岡県 開業医 50代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日はオフショアファンドへの追加投資の事例です。元々I社のオフショア資産管理口

記事を読む

【第1257回】海外積立(元本確保型プラン)を+55%で一部利益確定して元本確保型ファンド(M7)へ約1300万円投資です。【東京都 保険代理店 60代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日はSP500へ投資をする海外積立(元本確保型プラン)を一部利益確定をして、

記事を読む

【第811回】10,11月の個別面談予約を開始します(東京、Paris、名古屋、福岡、オンライン)。

こんにちは。河合です。コロナがワクチンにより落ち着いたと思ったら、中国恒大集団の破綻に伴う中国不動産

記事を読む

【第748回】元本確保型ファンドと次世代株ファンドへ1000万円の追加投資です。【宮城県 自営業 70代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日も追加投資事例です。この方も既にオフショア資産管理口座を持っていて、そこへ

記事を読む

【第30回】 最年少(22歳)の海外積立投資の事例です。【北海道 会社員 20代前半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は私のクライアントの中で、最もお若い方の事例をご紹介します。年

記事を読む

【第728回】そろそろ米国株は一度利益確定しましょう。【東京都 会社員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。昨年はコロナで散々な年だと思いきや、投資家にとっては最高の年でしたね。この方も

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら