海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

【第819回】CHF(スイスフラン)預金があったので、その通貨のまま投資しようとしました。【東京都 勤務医 60代前半 女性】

公開日: : 最終更新日:2024/08/23 通常メルマガ(事例など)

こんにちは。河合です。


皆さんは通貨分散できていますか?
本日は投資もさることながら、通貨分散をしっかりされている方の事例です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【東京都 勤務医 60代前半 女性】


まずはこちらこれまでの事例です。


【第486回】元本確保型ファンドだけじゃなくて、3つのファンドへ分散投資にした理由とは?

【第650回】1歳のお子さん(お孫さん)の教育資金のために始めたのはやはり海外積立投資(元本確保型プラン)でした。

【第680回】お母様からの紹介で、年金準備のためインデックス型海外終身保険を始めました。

【第682回】3000万円で海外終身年金を始めて、月15万円の終身年金を準備しました。


そして今回のご相談内容がこちら。

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 ご無沙汰しています。
 〇〇です、いつもお世話になっています。

〇〇銀行にあるCHFですが、ずっとそのままなので一部を投資に回そうと思います。
 候補としては次世代ファンドを考えています。CHFで15,000 EUR(16,500 CHF)、約200万円。
 9月8日に他の用事で〇〇銀行に行くので、もし可能ならその時に送金手続きも済ませたいと思っています。
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外貨預金にしたはいいものの、金利もつかず眠いっているという方多いんです(以前は金利が付いていたとしても今はほぼ金利なし)。
今回はCHF(スイスフラン)での投資をご希望とのことでしたが、残念ながら次世代株ファンドはUSD、EUR、GBPでしか投資ができません。
この場合の選択肢が二つ。

1)次世代株ファンドへ別の通貨にして投資
2)CHFで投資できるオフショアファンドを選択する


この方は1)でEURで投資することにされました。

次世代株ファンド:EUR 12,000

こちら投資後の感想です。

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今回の次世代ファンドは、元々は英国高齢者住宅ファンドを考えていたところ、河合さんのブログでつい気持ちが動いてしまいました。

大崎さんが常々おっしゃっている株式暴落も心配です。コロナで少しは吸収されたでしょうか?
しかし、2020年春のボトム後は一層加速していますね。何とか指数というのがありましたが、過去最高を記録、でしようか??

ですので、半年位で倍になった頃、確定して英国高齢者住宅ファンドにスイッチするつもりです。
宜しくお願い致します。
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次世代株ファンドはあくまでロングオンリーのミューチュアルファンドなので、ヘッジファンドオルタナティブのようにそのまま長期間放ったらかしというわけにはいきません。
この方がおっしゃるように、投資をしたら売るタイミングを考えておいてくださいね。

なお今現在(2021年10月)、株式相場全体からすると最も大きな懸念材料が中国不動産バブル崩壊とFAANGsへの課税、規制強化ですが、次世代株への影響は薄そうですね。
短期で大きな利益を狙うなら次世代株ファンドへ投資をしましょう
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