【第671回】法人でまとまった資金のオフショアファンド投資事例です。【埼玉県会社経営者 40代前半男性】

公開日： 2020/08/10 : 最終更新日：2023/06/26 通常メルマガ（事例など）オフショア（海外）投資, オフショア資産管理口座, オルタナティブ, ドイツブリッジローンファンド, ヘッジファンド, 事業資金, 低リスク（ボラティリティ）, 学資保険（JA）, 流動性, 海外個人年金（60-90プラン）, 海外積立投資（元本確保型プラン）, 海外積立投資（変額プラン）, 英国介護不動産ファンド, 英国高齢者住宅ローンファンド

こんにちは。河合です。

本日は法人でまとまった資金を運用された事例をご紹介します。
事業資金ということは、流動性、低リスク（ボラティリティ）というのがポイントとなります。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【埼玉県会社経営者 40代前半男性】

まずはこの社長さんが個人でした時の事例がこちら。

【第645回】【埼玉県会社経営者 40代前半男性】
海外個人年金（60-90プラン）で月5万円の自分年金を作りました。

【第653回】【埼玉県会社経営者 40代前半男性】
国内の学資保険（JA）だけでは足りないということで、海外積立投資（元本確保型プラン）を始めました。

そして先日の法人の積立契約事例がこちら。

【第670回】【埼玉県会社経営者 40代前半男性】
法人で海外積立投資（変額プラン）を始めた事例です。ボーナス金利が毎月5%ついてます。

そして今回は法人でまとまった資金の運用です。
法人で運用する際には、大きく2つのポイントがあります。

１）流動性
一応本業でどうしても資金が必要になった時のために、いつでも使える方がいいですね。
その意味では上場している株やそれらに投資をしている投資信託というのは、毎日売買できますから、流動性が高いです。
海外のヘッジファンド、オルタナティブだと毎月1度の売買しかできない上に、資金が戻ってくるのに1ヶ月以上はかかりますから、そのくらい時間に余裕を持てる資産で運用するのが好ましいです。

２）低リスク（ボラティリティ）
リスク＝ボラティリティ（上下のブレ）ですから、決して損をしないこと、と思わないでくださいね。
投資をする限り損をすることはいつでもありえます。
それは事業投資でも同じですから問題ではないのですが、いざ換金をしようとした時に、上がったり下がったりの大きい株や投資信託のような資産だと、損をしてしまう可能性が高くなりますよね。
特にいざお金が必要になる時って景気が悪くなった時が考えられますから、ということは景気に連動する株資産は損をしてしまう可能性がとても高くなります。

ということで、この方は・・・

英国介護不動産ファンド：USD 10,000
ドイツブリッジローンファンド：USD 10,000
英国高齢者住宅ローンファンド（年6%配当）：USD 10,000

の3つにオフショア資産管理口座経由で投資されました。
最低限の流動性を確保しながら、安全な運用をできる限り長期でやっていこうということですね。

皆さんも法人での資産運用を考えられていたら、いつでも遠慮なくご相談ください。

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