【第646回】お子さんの学資で固定金利商品（年3%、5年満期）を始めた事例です。【大分県保育教諭 50代前半女性】

公開日： 2020/06/16 : 最終更新日：2024/06/27 通常メルマガ（事例など）ベンチマーク, 固定金利商品, 固定金利商品（年3%、5年満期）, 学資保険, 常識的金利, 平均リターン], 年リターン40%, 投資

こんにちは。河合です。

本日は投資初心者の方が、お子さんのこれまで貯めた学資に金利をつけようと固定金利商品を始めた事例をご紹介します。
ご本人から直接書いてもらった感想など、まだ投資したことない方にとても参考になると思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【大分県保育教諭 50代前半女性】

まず最初の相談内容がこちら。

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長女の学資保険を掛けていますが、とりあえずそのうちの100万を投資にまわしたいと思っています。投資を長期ではできないですが、少しずつ増やしてはいきたいと思っています。他社の商品も検討しておりまして、初心者なので色々とK2様の話を聞いてみないとわからないと思い個別相談を申し込みました。長男は今年の4月から専門学校に行くことになり、学資保険の満期が来て、それを当てています。もう少し早くに投資を始めれば…と後悔しております。長期でもよい商品があればぜひ検討したいです。
まず、最初に100万円からの投資をしたいと思います。

まだ初心者で資産運用についても勉強中です。

できれば途中でも、現金が引き出せるような資産運用があればその点でもお知らせお願いいたします。
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こうしてわかるところからでも相談いただけたのが良かったですね。
これに対しては難しいこともなく、満期が短く、毎年一定割合を引き出すこともできる

固定金利商品（年3%、5年満期）：USD 10,000

が答えでした。
こちらが投資を終えた際のこの方からの感想です。

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投資では初心者でしたが、田中さんに手取り足取り商品の内容を詳しく教えていただきわからないながらも、商品を契約することができました。

面談の時に他社から提案されてる商品で年リターン40%という案件についてお尋ねしたときも、世界的に見て常識的な金利や平均リターン、ベンチマークなどについて詳しく助言していただき、冷静に比較出来ました。本当にK2社、田中さんには感謝しています。

K2社を知ることがなかったら、もしかしたら、怪しい会社に契約していたかもしれません。

振り込み先の銀行には苦労しましたが、これから、他の商品を契約するときに勉強になりました。

ありがとうございました。
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皆さんも初めての投資で不安、ということがあると思います。
しかし何もしないというのも

・インフレにより資産が目減りするリスク
・円安による円資産価値下落
・本来リスクを取らなくてももらえるはずの金利をもらえなかった（機会損失）

ということだと理解しておいてくだいね。
なので、この方のようにまずはなんでもいいので我々にお気軽にご相談ください。

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