【第913回】オフショアファンドをまとめて売却し、新海外個人年金にしました。【山形県会社員 60代前半女性】

公開日： 2022/09/14 : 最終更新日：2024/10/31 通常メルマガ（事例など）グローバルマクロ戦略ヘッジファンド, 元本確保型ファンド, 新海外個人年金, 英国介護不動産ファンド, 英国学生寮ファンド

こんにちは。河合です。

本日は年齢や相場とともに、資産運用のスタイルが変わっていく事例です。
投資も保険もどちらも資産運用ツールの一つですから、その時々でのベストな選択をしていきましょう。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています

【山形県会社員 60代前半女性】

この方、弊社立ち上げの頃からなので、もう10年以上オフショア投資をされてきましたが、ここに来て、現在の投資先をどうしようかということで、海外個人年金、海外即時年金を検討していました。

その後、2年くらいかけて、いつくか海外保険との比較や、年金としての受取りシミュレーションを繰り返し、最終的に、以下ファンドを売却。

英国介護不動産ファンド：USD 92,700
英国学生寮ファンド：GBP 15,000
グローバルマクロ戦略ヘッジファンド：USD 11,600
元本確保型ファンド：USD 45,000

手元資金と合わせて、新海外個人年金に加入されました。

新海外個人年金（2年全期前納）：USD 112,000/年 × 2年

71歳から100歳まで毎年USD 24,000（現在のレートで約350万円）の年金を受け取る計画です。

こちら最後にこの方からのご感想です。

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ホント長かったですね。

私も初めの頃はどうしたいのかが定まってなく、どんな保険があるのかも判らず大崎さんにはご迷惑をお掛けしてしまい申し訳ありませんでした。

中々進まない現状と最後は円安が待ち構えており減額してしまった事が吉となりますように祈るしかないです。笑

投資事例との事で紹介して頂いて大丈夫ですよ。
こちらの保険を紹介された時、これにしようと直ぐに思いました。娘達に老後の迷惑をかけたくないと思っておりましたし、その後は娘達に残せるし最高じゃんと思いました。

素敵な保険に巡り合わせて頂いてありがとうございました。
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皆さんもいつまでも投資を続けていたくないとお考えであれば、このように安定した海外保険にするのも手です。
いつでもお気軽にご相談ください。