【第912回】海外固定金利商品と新海外個人年金、どちらで金利を取るか？【福岡県個人経営者 50代半ば女性】

公開日： 2022/09/13 : 最終更新日：2024/10/31 通常メルマガ（事例など）新海外個人年金, 海外固定金利商品

こんにちは。河合です。

本日は投資性ではなく、リスクを取らない資金の話です。
投資というのは決してリスクを取って高いリターンをあげることだけを言うのではなく、安全に、計画的に金利を取り続けることも投資だという良い例となります。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています

【福岡県個人経営者 50代半ば女性】

この方、これまではしっかりとリスクを取ってリターンをあげるため、世界株ロングショート戦略ヘッジファンドへ投資されていました。
そして今回は金利を取るために、ちょうど金利が上がったばかりの海外固定金利商品と新海外個人年金を検討した上で、

海外固定金利商品（年3%、5年）：USD 15,000

で始めることにされました。
長期で見ると新海外個人年金の方が増えます（解約返戻率が高い）が、5年という期間で見ると、こちらの方が高かったのです。

こちらこの方からのご感想です。

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当分、使わないお金ではありましたが
少額だから
海外送金も面倒だし、迷いましたが
置いておいても増えないし、
日本よりは増えるだろうと思って
申し込みいたしました。

満期のも
明らかに日本で運用より
利息がありましたので。

大崎様
いつも対応や質問にお答えいただき
ありがとうございます。

【世界株ロングショート戦略】
運用実績を見て決めたように
順調に推移していくことを期待しています。

これからもよろしくお願いいたします。
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毎年8%以上のリターンを目指す際も、毎年3~5%の固定金利を取る際も、いつでもお気軽に我々へご相談ください。