【第773回】コロナで日本円資産に疑問を持ち、海外積立投資を始めた事例です。【東京都サービス業社長 40代後半男性】

公開日： 2021/07/03 : 最終更新日：2025/11/09 通常メルマガ（事例など）キャプティブ, 海外積立（変額プラン）

こんにちは。河合です。

本日は弊社パートナーのクライアントさんで、コロナ危機をキッカケにビジネスも資産形成も大幅に見直しをされた経営者の事例です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都サービス業社長 40代後半男性】

この方、経営する事業が、コロナの影響をもろに受ける対面型のサービス業で大変な状況に陥り、一時は売上8割減までいってしまったため、自身の役員報酬を大幅にカットしたそうです。
個人金融資産はそれなりに持ってはいるが、今の経済情勢の中、個人資産をこのまま日本円で持っている事自体がまずいのではないかと思い始めました。

いざ資産の一部を海外に振り分けようと思っても、コロナが未だ収束しない中、まとまった金額を海外投資で固定するのは抵抗がありました。
また資産の流動性も確保したいため、一括投資よりも積立を長期でやっていくことに魅力を感じました。

60歳を超えるのが13年後で、その頃には子供も成人しているため、積立期間15年くらいがちょうどいいということで・・・

海外積立投資（変額プラン）：USD 1125/月 × 15年

でスタートされました。

皆さんもコロナを機に大きく人生変わったということはありませんか？

夫婦関係
子供の教育
働き方
ビジネス
消費性向
社会の見方
資産の守り方
住みたい国

私自身、かなり変わりましたし、周りにも大きく変わっていく人達を見てきました。
結果、良い変化となった人、ダメになった人両方見てますが、お金に関してはこの方のように日本に疑問を感じ、海外へ資産シフトをしたいという考えの方、かなり増えたのではないでしょうか。

また日本企業が不調の中、海外事業を縮小する大企業も散見します。
そうなると海外駐在員の大移動がありますよね。
そういう時に海外資産の保全（日本に戻さない）が必要になります。

日本の保険業界は名義変更プラン終了というバレンタインショック（全損廃止）以来の変化が来ています。
保険屋さんだったら、こういう時にキャプティブを提案するなり、是非新しいビジネスを物にしていきましょう。

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