海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

【第519回】新しい元本確保型ファンドへ追加投資する際にいただいた3つの質問です。【東京都 会社員 50代前半 女性】

こんにちは。河合です。


前回の元本確保型ファンドから「参加率」というのが条件に加わりましたね。
今回の募集、参加率=125%をこの方の質問を通しておさらいしましょう。

(新商品)【第511回】【募集期限:〜8/2(金)】
新しい元本確保型ファンド(満期6年、95%保証、参加率125%、年平均リターン18.9%)の募集開始です。


くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【東京都 会社員 50代前半 女性】


まずはこの方が前回投資された時の事例がこちら。

【第440回】【東京都 会社員 50代前半 女性】
I社オフショア資産管理口座からC社へ移管+追加送金でオフショアファンド購入事例です。


そこから今回USD31,000(約330万円)追加投資されました。
こちらいただいた3つの質問です。


1)最新の年率平均リターン、累積リターンは?

累計:358.0%
年率:19..2%



2)参加率が増えても、Factsheetの毎月の数字は同じですが?


これはオリジナルのファンドの運用成績であり、ここから参加率125%が掛けられ、今回の元本確保型ファンドの数字となります(つまり更に25%良くなります)。



3)参加率125%はどのように計算されますか?

運用期間中は従来のファンドの運用がされ(Factsheetの通り)、満期時にその間の四半期平均に125%を掛けたものが、皆さんの数字となります。



だんだんと条件が進化してきたことによって、考える材料が増えているとも思いますが、これで解決できましたか?
他にも質問などあれば、どんどん遠慮なくご質問ください。

そして今回の元本確保型ファンドの募集締切は〜8/2(金)です。
皆さんも逃さないようにしてくださいね!
元本確保型ファンドとは?

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