【第519回】新しい元本確保型ファンドへ追加投資する際にいただいた3つの質問です。【東京都会社員 50代前半女性】

公開日： 2019/07/23 : 最終更新日：2023/07/04 通常メルマガ（事例など） I社オフショア資産管理口座, オフショアファンド購入, 元本確保型ファンド, 参加率, 参加率＝125%, 年率平均リターン, 累積リターン, 追加投資

こんにちは。河合です。

前回の元本確保型ファンドから「参加率」というのが条件に加わりましたね。
今回の募集、参加率＝125%をこの方の質問を通しておさらいしましょう。

（新商品）【第511回】【募集期限：〜8/2（金）】
新しい元本確保型ファンド（満期6年、95%保証、参加率125%、年平均リターン18.9%）の募集開始です。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都会社員 50代前半女性】

まずはこの方が前回投資された時の事例がこちら。

【第440回】【東京都会社員 50代前半女性】
I社オフショア資産管理口座からC社へ移管+追加送金でオフショアファンド購入事例です。

そこから今回USD31,000（約330万円）追加投資されました。
こちらいただいた3つの質問です。

１）最新の年率平均リターン、累積リターンは？

累計：358.0%
年率：19..2%

２）参加率が増えても、Factsheetの毎月の数字は同じですが？

これはオリジナルのファンドの運用成績であり、ここから参加率125%が掛けられ、今回の元本確保型ファンドの数字となります（つまり更に25%良くなります）。

３）参加率125%はどのように計算されますか？

運用期間中は従来のファンドの運用がされ（Factsheetの通り）、満期時にその間の四半期平均に125%を掛けたものが、皆さんの数字となります。

だんだんと条件が進化してきたことによって、考える材料が増えているとも思いますが、これで解決できましたか？
他にも質問などあれば、どんどん遠慮なくご質問ください。

そして今回の元本確保型ファンドの募集締切は〜8/2（金）です。
皆さんも逃さないようにしてくださいね！