【第802回】海外在住でも学資保険なら海外積立投資（元本確保型プラン）です。【ロンドン主婦 40代半ば女性】

公開日： 2021/09/16 : 最終更新日：2021/11/10 通常メルマガ（事例など）学資保険, 海外居住者, 海外積立投資（元本確保型プラン）, 海外積立投資（変額プラン）

こんにちは。河合です。

本日は海外居住者の方が3歳のお子さんのために学資保険を始めた事例をご紹介します。
イギリスに住んでいても、オフショアの海外積立投資（元本確保型プラン）を学資保険をとして開始されました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【ロンドン主婦 40代半ば女性】

この方、2015年から海外積立投資（変額プラン）をされています。
今回はその投資先ポートフォリオ変更希望のご連絡をいただいた際、息子さん（3歳）の学資保険の相談もいただきました。

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自分のポートフォリオを一度見ていただき、必要なら推奨されているものに変更をお願いしたいのですが可能でしょうか？

3歳になる息子の学資保険も考えております。

$200×15年
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そうすると年齢的にもちょうど海外積立投資（元本確保型プラン）で15年満期（元本140%保証）に設定するといいですよね。

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息子が来週3歳になるので、ちょうど良いタイミングだと思っております。

現在ロンドン在住なので出来ればイギリスのHSBCからの引き落としにしたいのですが問題はないでしょうか？

それがクリアできるのであれば至急手続きを進めたいと思っておりますのでどうぞ宜しくお願いします。
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とのことでしたが、引き落としからの積立は・・・

HKD建：香港の銀行
USD建：米国の銀行

でしかできないため、クレジットカードで積立を開始されました。

海外積立投資（元本確保型プラン）：USD 200/月 × 15年

私を含め、海外居住をする人は・・・

・現地（今回だと英国）の学資保険も一つの選択肢だけれど、将来日本に戻るかもしれない（もしくは将来、他の国に住んでいるかもしれない）
・日本語でずっとサポートしてもらいたい
・元本確保と共にもっと増えるものがいい

と考えたら、オフショアでこの元本確保型プランを選択されることがベターな選択だと思います。
海外居住者のご相談、いつでもお待ちしてます。

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