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【第902回】Metis（メティス）の月15万円、30年積立をやめて、海外個人年金を始めました。【兵庫県会社員 40代後半女性】

公開日： 2022/08/04 : 通常メルマガ（事例など） FPI, Hansard, ITA, Metis, PremierAssurance, PremierTrust, RL, 海外個人年金

こんにちは。河合です。

本日は経営コンサルタントをしている弊社パートナーからの事例提供で、海外個人年金の契約事例です。
海外でもいろいろな商品をご紹介しているので、整理しづらくなってるかもしれませんがw、いずれも日本国内の保険よりも良い主商品なので、是非検討してみてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【兵庫県会社員 40代後半女性】

この方、Metis（メティス）という海外積立の契約を誰かに提案されていたようで、その直前に弊社パートナーへ連絡がありました。
49歳でサラリーマンなのに、30年契約で月15万円払いという凶悪な提案内容であり、しかもメティスは手数料高いのでやめてもらったそうです。

Metisはある香港のIFAがたくさん利益を取るため自社商品として設計したものなので、当然ながらあまりその名を聞く機会も少なく、その後、めっきり聞くこともなくなりました。
おそらくほとんどビジネス拡大しないままフェードアウトしているじゃないかと思います。
FPI、RL、Hansard、PremierTrust（PremierAssurance）がそうですが、拡大しなくなった商品が長期的に商品を維持したところで、商品や投資先、サポートが過去よりも良くなることはありません、

商品に関しては、以前見た記憶だと・・・

・会社自体の格付けもなく、長期的に存在するかすら怪しい
・手数料が高い
・投資先が微妙
・その香港IFA自体の営業姿勢が悪い

といった印象が残っています。

結果、今回の方には、若干高齢なので短期払いで可能な低リスク投資を勧めたそう。
独身であり、ご自分の老後用資金なので海外個人年金5年積立で契約されました。

海外個人年金（5年）：USD 500/月

5年後に様子を見て、今度は再び海外個人年金またはオフショア資産管理口座を提案しようと考えているそうです。

Metisのアドバイザー変更はできませんが、もし皆さんが今もされていたら見直しが必要になります。
いつでもお気軽にご相談ください。