【第989回】 外貨預金、外貨建て商品の満期金でオフショアファンドへ投資しましょう。【千葉県 会社員 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。


本日は銀行の外貨建て預金にあった資金でオフショアファンドへ投資された事例をご紹介します。
外貨預金、外貨建て商品の満期などあれば、参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【千葉県 会社員 40代前半 女性】
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この方、海外での運用としては海外個人年金だけしていましたが、今回はドル口座に今後10年ほど使う予定のないお金があるということで、ご相談がありました。
米ドルで5万〜7万ドルくらいです。

リスク低いのが希望ということだったので、いくつかオフショアファンドをご提案したところ、この二つだけを選ばれました。

グローバルマクロ戦略ヘッジファンド：USD 30,000
豪州不動産ローンファンド：AUD 30,000

ファンドの選考は皆さんそれぞれですが、今回のポイントは外貨預金をドルのまま送金し、オフショアファンドへ投資をしたこと。
今回はオフショア資産管理口座は使わず直接投資されたのですが、それぞれのファンドへ直接送金をするのも同じことで、ドルをそのままドルで送金してますから、かかるコストは銀行の送金手数料だけで、為替手数料は発生していません。

日本の米ドル預金に置いておいたら、金利もほとんどつきませんが、オフショアファンドにすることで毎年ある程度安定したリターンが9~15%ついてきます。
リスクが多少あるとは言えど、絶対そっちの方がいいですよね（上記リンクの過去の数字をご覧ください）。

こちらこの方から頂いた投資後のコメントです。
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1）弊社K2へ辿り着いた時、あなたはどんな問題を抱えていましたか？
問題はとくになく、満期で保険が降りたので、運用しようと思い連絡しました。

2）その問題を解決したいと思いながら、何を検討していましたか？
海外の商品にしようと思いました。

3）今回の商品はどのように選びましたか？
大崎さんのおすすめの商品から、直接投資ができて、かつ、最低投資額を満たせる商品が2商品のみでしたので、その2商品にしました。

4）今回投資or契約してみていかがでしたか？
契約後、年1回契約した商品のフォローがあると嬉しいです。その際に、おすすめ商品をご紹介して下さい。

5）結果、今後はどのような人生のプラン、目標に向かっていきそうですか？
他社を含め海外投資をいくつかしていますが、結局使うためには一度日本の口座に送金しなければならないので、オフショア口座から直接引き落としが可能なクレジットカード又はデビットカードがあれば契約したいです。


皆さんも外貨預金、外貨建て商品の満期などあれば、お気軽にご相談ください。