海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

【第989回】 外貨預金、外貨建て商品の満期金でオフショアファンドへ投資しましょう。【千葉県 会社員 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。


本日は銀行の外貨建て預金にあった資金でオフショアファンドへ投資された事例をご紹介します。
外貨預金、外貨建て商品の満期などあれば、参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


千葉県 会社員 40代前半 女性】


この方、海外での運用としては海外個人年金だけしていましたが、今回はドル口座に今後10年ほど使う予定のないお金があるということで、ご相談がありました。
米ドルで5万〜7万ドルくらいです。

リスク低いのが希望ということだったので、いくつかオフショアファンドをご提案したところ、この二つだけを選ばれました。

グローバルマクロ戦略ヘッジファンド:USD 30,000
豪州不動産ローンファンド:AUD 30,000


ファンドの選考は皆さんそれぞれですが、今回のポイントは外貨預金をドルのまま送金し、オフショアファンドへ投資をしたこと。
今回はオフショア資産管理口座は使わず直接投資されたのですが、それぞれのファンドへ直接送金をするのも同じことで、ドルをそのままドルで送金してますから、かかるコストは銀行の送金手数料だけで、為替手数料は発生していません。

日本の米ドル預金に置いておいたら、金利もほとんどつきませんが、オフショアファンドにすることで毎年ある程度安定したリターンが9~15%ついてきます。
リスクが多少あるとは言えど、絶対そっちの方がいいですよね(上記リンクの過去の数字をご覧ください)。

こちらこの方から頂いた投資後のコメントです。


1)弊社K2へ辿り着いた時、あなたはどんな問題を抱えていましたか?
問題はとくになく、満期で保険が降りたので、運用しようと思い連絡しました。

2)その問題を解決したいと思いながら、何を検討していましたか?
海外の商品にしようと思いました。

3)今回の商品はどのように選びましたか?
大崎さんのおすすめの商品から、直接投資ができて、かつ、最低投資額を満たせる商品が2商品のみでしたので、その2商品にしました。

4)今回投資or契約してみていかがでしたか?
契約後、年1回契約した商品のフォローがあると嬉しいです。その際に、おすすめ商品をご紹介して下さい。

5)結果、今後はどのような人生のプラン、目標に向かっていきそうですか?
他社を含め海外投資をいくつかしていますが、結局使うためには一度日本の口座に送金しなければならないので、オフショア口座から直接引き落としが可能なクレジットカード又はデビットカードがあれば契約したいです。



さんも外貨預金、外貨建て商品の満期などあれば、お気軽にご相談ください。

関連記事

【第1343回】IBITは下がってても売って、元本確保型ファンド(ビットコイン)にしてください。【神奈川県 コンサルティング(健康支援業) 50代前半 夫婦】

こんにちは。河合です。本日は既にビットコインETF(IBIT)へ投資されていた方が、損切りをしてでも

記事を読む

【第457回】満期のない海外積立投資(変額プラン)契約事例です(月1000ドル)。 【新潟県 会社員 70代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は新しい海外積立商品の契約事例です。満期がないということで、気軽に貯蓄がて

記事を読む

【第797回】アメリカ赴任から帰ってきて、残ったドル運用の相談です。【アメリカ 主婦 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は新潟にいる弊社パートナーからの事例提供で、海外居住者の投資事例です。これ

記事を読む

【第167回】海外積立投資を一部解約して固定金利ファンド(8%)と140%元本確保型積立投資を始められた事例です。【東京都 自営業 40代後半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は以前のメルマガでもご紹介した、海外積立投資を途中で止めて&n

記事を読む

【第450回】私のリアル友人たちも続々積立駆け込んでます(USD900 × 25年)。【兵庫県 会社経営者 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。今月までのケイマン籍締切で私の友人たちも動き出しました(笑)。まずは一人目、会

記事を読む

【第32回】プロの不動産コンサルタントの海外積立投資の事例です。【東京都 不動産コンサルタント 50代前半 男性】

こんにちは。河合です。 本日はプロの不動産コンサルタントの方の事例をご紹介します。この方は

記事を読む

【第45回】元本確保型ファンドの事例です。【福岡県 会社員 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は元本確保型ファンドへ投資された方の事例をご紹介します。将来的

記事を読む

【第820回】オフショア間でのファンド売買事例です。【宮城県 自営業 70前半 男性】

こんにちは。河合です。本日はオフショアファンドからオフショアファンドへの売買事例です。直接投資、オフ

記事を読む

【第1291回】M7ではなくマルチストラテジー戦略の元本確保型ファンドへ投資です(800万円)。【神奈川県 美容業会長 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日も現在募集している元本確保型ファンド(マルチストラテジー戦略)へ投資された

記事を読む

【第1247回】ビットコインではなくETF(IBIT)なので1500万円投資をしました。【兵庫県 歯科医院経営 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日はビットコインETF(IBIT)へ投資された方の事例をご紹介します。M7を

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら