【第988回】海外積立の満期金はオフショアファンドで運用しよう。【徳島県 経営者 80代前半 女性】

こんにちは。河合です。


本日は海外積立の満期金をそのまま日本に戻さないで、オフショアファンドへ投資された事例をご紹介します。
皆さんも海外積立をしていたら、参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【徳島県 経営者 80代前半 女性】


積立は続けることに意味がありますが、必ずいつか満期が来ますよね。
その際、皆さんはどのようにするプランですか？

1）解約して現金で受け取る
2）積立で投資していたような先（例えばインデックスなど）へ継続投資
3）一括投資でしか投資ができないもっと良い投資先へ投資

もしすぐに全部使ってしまうなら1）ですが、そんな満期時に全部使ってしまうなんてことのために長年積立してないですよね。
余生、お金の心配をしなくてもいいように、積み立てていたのですから、ある程度使うのはいいですが、今度はそこから金利を取って、減らさないようにしながら使っていきたいものです。

2）では運用をしようとした時、長年積立をしてきて貯まった大金を全部その時の価格でインデックスに投資しますか？
せっかくそれまでドルコスト平均法で単価を安く買ってきたのに、全部その時点の価格でインデックスへ投資してしまったら、かなりリスクの高い投資になってしまいますよね。
大金を減らさないで使っていこうなんていうプランが立てられなくなります。

またインデックスというのは誰でも少額から投資できることがメリットのファンドなので、積立の中で投資するには良かったですが、まとまった資金を運用するのに選択するものではありませんよね。

・ある程度まとまった金額からしか投資ができない
・リスクを少なく、毎年確実なリターンを出していく
・解約したい時には解約できる（流動性）

となると、やはり3）ヘッジファンド＆オルタナティブ（オフショアファンド）です。

今回、この方もいくつかポートフォリオ提案させてもらった上で・・・

マイクロファイナンスファンド：USD 11,500
英国学生寮ファンド：GBP 10,000
豪州不動産ローンファンド：AUD 10,000

へ投資されることになりました。
3つの通貨へ分散しているというのもポイントですね。

通貨分散とオフショアファンドへの投資はオフショア資産管理口座だからこそできます。
今回の手順がこちら。

1）オフショア資産管理口座を開設
2）海外積立満期金をその口座へ直接送金（オフショア間なので日本は関係ない）
3）オフショアファンドへ投資

この方にしてもらわないといけないのは、1〜3）の判断と、簡単な書類手続きだけで、わざわざ銀行へ何度も行って、自分のお金をあっちこっちへ移動させる必要がありません。
銀行って手間と時間ばかりかかって、関わってもいいことないですよね。
ストレスを最小限にできたという意味でも良かったと思います。

皆さんも海外積立していたら、必ず満期前にご連絡ください。
他社でしている積立もこちらで手続きできるので、遠慮なくこちらからご連絡ください。

※あなたのアドバイザーになります（無料）

オフショア投資（海外投資、海外積立投資、オフショア積立）の始め方と出口戦略（満期時/一部引出）方法についてズバッと解説！