【第34回】野村證券のファンド(ブラジルレアル関連)について、ゴールド会員からの相談事例です。【愛知県 主婦 40代後半 女性】
公開日:
:
最終更新日:2023/08/08
通常メルマガ(事例など) オフショアファンド, グローバル・ソブリン・オープン(グロソブ), ゴールド会員, コモディティ, ノムラ・ブルークレスト・CTA・ファンド, ブラジル・ボンド・オープン, ヘッジファンド, 国内投資, 毎月分配型, 海外積立投資, 豪ドルMMF, 豪ドル債券, 野村新米国ハイイールド債券投信
こんにちは。河合です。
本日は主婦の方の事例をご紹介します。
この方は私のゴールド会員になってすでに1年経ち、その間にした国内投資の見直しのお話です。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【愛知県 主婦 40代後半 女性】
この方は当時私に相談をいただいた時には、野村證券で以下のファンドへ投資していました。
・野村新米国ハイイールド債券投信(ブラジルレアル毎月分配コース)
2009年8月購入
・野村エマージング債券投信(ブラジルレアル毎月分配コース野村新米国ハイイールド債券投信
2009年11月購入
・野村新エマージング債券投信(ブラジルレアル毎月分配コース)
2010年5月購入
そして地方銀行にて、本人とお母様名義で・・・
・グローバル・ソブリン・オープン(グロソブ)
・ブラジル・ボンド・オープン
を購入していました。
私がまず伺ったのは、毎月分配型ばかり、さらにブラジルレアル建てのファンドばかり購入しているが、これは本人の意志で購入したものか、証券会社や銀行の担当者に勧められて購入したものか?ということでした。
答えは後者でした。
その上で、以下のようにアドバイスをしました(原文そのままです)。
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
グロソブ以外は現状悪い選択ではないのですが、お気づきかと思いますが、あまりに資産が偏りすぎていてブラジルレアル安になった時、とんでもない損失を出すことになります。
ブラジルレアル安になるシチュエーションとして
・ブラジルで暴動
・ブラジルで大地震
・ブラジルが債務不履行(現在のギリシャのような形)
・政策の失敗によるGDP成長率の低下
・それによる利下げ
・このまま経済危機が続き、円高/ブラジルレアル安が続く
が挙げられ、正直どれもあり得る話です。何事も一極集中は大変危険です。投資されたのが比較的最近ではありますが、他のコモディティ(商品)やヘッジファンド、豪ドル債券など、いくつか色々保有された方がいいと思います。
またその際、必ず毎月取っている分配金は減ります。しかしそれは投資の本質では全く問題ではありませんので、まずはそこをご理解ください。
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
結果、この方はすぐにこれらの資産をすべて売却され、以下の資産に乗り換えられました。
・豪ドルMMF
・ノムラ・ブルークレスト・CTA・ファンド
・オフショアファンド(金関連ファンド)
・海外積立投資
そして1年が経過した最近いただいたメールによると・・・
(一部まだ半年の運用)
・豪ドルMMF
2,029,010円→2,114,875円(+4.2%)
・ノムラ・ブルークレスト・CTA・ファンド
2,358,000円→2,980,259円(+26.4%)
・オフショアファンド(金関連ファンド)
AUD 19,400→AUD 19,923(+2.7%)
・海外積立投資(ボーナス含む)
USD 5,500→USD 6,46.05(+17.5%)
もし仮に元のファンドをそのまま保有していたら、増えるどころかさらに損を拡大させているところでした。
動くべき時に、正しい投資先へ、ご自身の意志で、換えることができたから今の結果があるのだと思います。
関連記事
-
【第1043回】海外積立主要3社の弊社推奨ポートフォリオの結果(2023年)です。
こんにちは。河合です。今年(2024年)から新NISA開始しましたが、運用で増えるかどうかは皆さん次
-
【第155回】ネット証券(信用取引)で数千万円損失した後オフショア投資を始められた事例です。【佐賀県 会社役員 60代前半 女性】
こんにちは。河合です。 本日は日本のネット証券の信用取引で数千万円を損失してしまい、残った
-
【第433回】4つの選択肢からAIファンドにUSD12,000(約150万円)追加投資を決めました。【熊本県 会社員 40代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日も追加投資事例です。2011年から弊社とお付き合いいただいている古参会員さ
-
【第892回】米国証券口座でも投資していた方が老後資金準備に選んだものとは?【滋賀県 会社員 50代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は老後資金準備の事例です。株式相場が揺れる中、長期の投資をするのにどうした
-
【第755回】保険の満期金から800万円オフショア投資です。【大阪府 会社員 50代半ば 女性】
こんにちは。河合です。本日は日本の保険の満期金からオフショア投資をされた事例をご紹介します。一部は現
-
【第605回】個別相談からご両親を紹介していただき、お母様が元本確保型ファンドへ1200万円投資されました。【千葉県 主婦 60代前半 女性】
こんにちは。河合です。本日はご家族を紹介してもらっての元本確保型ファンド投資事例です。一人で決断する
-
【第146回】デノミ対策のために海外積立投資を始めた事例です。【東京都 会社経営者 50代前半 男性】
こんにちは。河合です。 本日からは東京に何店もアパレルショップを経営している経営者の方がデ
-
【第740回】 月600ドルの海外積立投資の契約がとても多い理由とは?【東京都 商社マン 30代前半 男性】
こんにちは。河合です。本日は海外積立投資(変額プラン)の積立額についての事例です。毎月いくら積み立て
-
【第950回】北欧債券(年9.5%、3年満期)の償還事例です。【山形県 会社員 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は3年前に投資した北欧債券が償還となって返ってきた事例をご紹介します。コロ
-
【第801回】FPI積立を見限って、他社の海外積立投資を2つ始めました。【埼玉県 コンピュータ技術者 30代後半 男性】
こんにちは。河合です。本日は東京で保険代理店を経営されている弊社パートナーの弟さんの事例です。積立を