海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

【第34回】野村證券のファンド(ブラジルレアル関連)について、ゴールド会員からの相談事例です。【愛知県 主婦 40代後半 女性】

こんにちは。河合です。

 

本日は主婦の方の事例をご紹介します。

この方は私のゴールド会員になってすでに1年経ち、その間にした国内投資の見直しのお話です。

 

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

 

【愛知県 主婦 40代後半 女性】

 

この方は当時私に相談をいただいた時には、野村證券で以下のファンドへ投資していました。

 

・野村新米国ハイイールド債券投信(ブラジルレアル毎月分配コース)

 2009年8月購入

・野村エマージング債券投信(ブラジルレアル毎月分配コース野村新米国ハイイールド債券投信

 2009年11月購入

・野村新エマージング債券投信(ブラジルレアル毎月分配コース)

 2010年5月購入

 

そして地方銀行にて、本人とお母様名義で・・・

 

・グローバル・ソブリン・オープン(グロソブ)

・ブラジル・ボンド・オープン

 

を購入していました。

 

私がまず伺ったのは、毎月分配型ばかり、さらにブラジルレアル建てのファンドばかり購入しているが、これは本人の意志で購入したものか、証券会社や銀行の担当者に勧められて購入したものか?ということでした。

答えは後者でした。

その上で、以下のようにアドバイスをしました(原文そのままです)。

 

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~

グロソブ以外は現状悪い選択ではないのですが、お気づきかと思いますが、あまりに資産が偏りすぎていてブラジルレアル安になった時、とんでもない損失を出すことになります。

 

ブラジルレアル安になるシチュエーションとして

 

・ブラジルで暴動

・ブラジルで大地震

・ブラジルが債務不履行(現在のギリシャのような形)

・政策の失敗によるGDP成長率の低下

・それによる利下げ

・このまま経済危機が続き、円高/ブラジルレアル安が続く

 

が挙げられ、正直どれもあり得る話です。何事も一極集中は大変危険です。投資されたのが比較的最近ではありますが、他のコモディティ(商品)やヘッジファンド、豪ドル債券など、いくつか色々保有された方がいいと思います。

 

またその際、必ず毎月取っている分配金は減ります。しかしそれは投資の本質では全く問題ではありませんので、まずはそこをご理解ください。

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~

 

結果、この方はすぐにこれらの資産をすべて売却され、以下の資産に乗り換えられました。

 

・豪ドルMMF

・ノムラ・ブルークレスト・CTA・ファンド

・オフショアファンド(金関連ファンド)

・海外積立投資

 

そして1年が経過した最近いただいたメールによると・・・

(一部まだ半年の運用)

 

・豪ドルMMF

2,029,010円→2,114,875円(+4.2%)

・ノムラ・ブルークレスト・CTA・ファンド

2,358,000円→2,980,259円(+26.4%)

・オフショアファンド(金関連ファンド)

AUD 19,400→AUD 19,923(+2.7%)

・海外積立投資(ボーナス含む)

USD 5,500→USD 6,46.05(+17.5%)

 

もし仮に元のファンドをそのまま保有していたら、増えるどころかさらに損を拡大させているところでした。

動くべき時に、正しい投資先へ、ご自身の意志で、換えることができたから今の結果があるのだと思います。

 

 

※本メルマガ登録(無料)はこちら

 

関連記事

【第1294回】イラン情勢悪化で調整局面が始まった今、既存投資を利益確定して元本確保型ファンド(マルチストラテジー戦略)へ切り替えよう(ラチェット運用)。【福岡県 不動産賃貸業代表 60代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日はイラン情勢悪化に先行して、海外積立を一部利益確定をし、元本確保型ファンド

記事を読む

【第803回】「新オフショアファンドセミナー」参加しても、昔ながらのオフショアファンドへ投資されました。【東京都 会社員 60代前半 男性】

こんにちは。河合です。先日私河合講師で開催した「新オフショアファンドセミナー」参加者の投資事例です。

記事を読む

【第889回】マンション経営の修繕積立金(月1000ドル)で海外積立すると・・・【京都府 木材会社 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は弊社パートナーからの事例提供で、珍しい法人での積立契約事例。不動産投資を

記事を読む

(新規、期間限定)【第1310回】調整相場では、インデックスではなく元本確保型ファンド(元本100%保証、参加率:110%)でSP500へ投資しよう。【募集期限:〜4/24(金)】

こんにちは。河合です。3月はイラン情勢悪化で世界の株式市場が調整相場入りしましたね。トランプ大統領の

記事を読む

【第775回】日本の非居住者になっても継続できる積立とは?【岡山県 看護師 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は海外赴任を控えた看護師の海外積立投資(変額プラン)契約事例です。私もそう

記事を読む

【第571回】ライフプランニングから学資準備として海外積立投資(元本確保型プラン)を始められました。【愛知県 保健師 30代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日はしっかりとしたヒアリングとライフプランニングから、まずは海外積立投資(元

記事を読む

【第597回】元本確保型ファンドを利益確定し、固定金利商品(年3%)へ乗り換えました。【大阪府 年金生活者 60代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は元本確保型ファンドへの投資事例ではなく、元本確保型ファンドの利益確定事例

記事を読む

【第930回】海外積立(3.5%金利保証プラン)の金利が現在5%を超えています。【新潟県 教育専門職 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日はFPをしている弊社パートナーからの事例提供です。もはや金利がつかない金融

記事を読む

【第12回】 私の野村證券時代のクライアントが元本確保型ファンド(オフショアファンド)に投資された事例です。【岐阜県 自営業 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。 それでは今までオフショア投資をされている方の「投資事例」をご紹介し

記事を読む

【第870回】海外駐在時に貯めた海外の資金を使ってオフショア資産管理口座開設です。【東京都 会社員 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は元海外駐在員の海外投資事例です。香港にある資金、低金利のまま眠っていると

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら