【第870回】海外駐在時に貯めた海外の資金を使ってオフショア資産管理口座開設です。【東京都会社員 40代前半男性】

公開日： 2022/04/08 : 最終更新日：2024/09/27 通常メルマガ（事例など） HSBC香港, 海外資産, 海外駐在, 英国介護不動産ファンド, 英国高齢者住宅ローンファンド

こんにちは。河合です。

本日は元海外駐在員の海外投資事例です。
香港にある資金、低金利のまま眠っているとかありませんか？

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都会社員 40代前半男性】

まずこの方、既に

・インデックス型海外終身保険
・海外積立（変額プラン）

をされています。
そして今回、銀行にキャッシュとして置いてある資金があるので何かしら運用をしたいということになりました。

当初は一番手堅い海外固定金利商品に10年預けて金利3.6％（年）を複利で運用していく予定でしたが、元本確保型ファンドのメルマガを見て「こういう運用も選択肢としてはいいかも」と気持ちになったようです。
再度、オフショアファンド、オフショア資産管理口座、オルタナティブのことなどを解説し理解いただいた上で、オフショアファンドでの運用で進めていくことになりました。

英国介護不動産ファンド：USD 15,000
英国高齢者住宅ローンファンド：USD 15,000

資金は香港の銀行で定期預金に預けていたUSD20,000と日本の銀行に置いてあった資金を合わせてUSD30,000を運用することに。
香港の銀行だろうと定期預金では金利がほとんどつかないので、オフショアファンドで運用されてよかったですね。

こちらこの方からの感想です。

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経緯としては、海外駐在時に貯めた資金を現地銀行に置きっぱなしにしておりましたが、その活用法について松本さんと相談させていただいた中で、今回のお話に至りました。
非常用としてただ放置しておくのではなく、うまく運用することでその価値が増すことを期待しています。
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海外にある資金があったら、まずはご連絡ください。
現地へ行かなくても、オフショア資産管理口座へ資金移動するだけで投資開始できますよ。