海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

【第312回】弊社名古屋セミナー後、香港へ渡航し海外個人年金(来年1月販売停止)をUSD100,000(約1100万円)契約された事例です。【愛知県 主婦 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。


本日は販売停止が迫っている海外個人年金の契約事例のご紹介です。
名古屋セミナー後、すぐに個別面談でこの海外個人年金をされることに決め、香港渡航をしてもらえました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。


【愛知県 主婦 40代前半 女性】


名古屋セミナーは私が講師を担当し、最新の相場状況とオフショアファンド、最後にこの海外個人年金の話をしました。
セミナー後の個別面談(無料特典)でこの方の話を伺ったところ・・・

・最近結婚をし仕事を辞めたので、あらためて資産運用を見直したい。
・ご本人の収入はなくなったけれど、生活費はご主人が出してくれ、今の資産を使う必要もなくなった。


ということで、今の資産(投資信託、NN生命変額年金保険)を見直して、

海外個人年金(6-6プラン):USD50,000(約550万円) 
海外個人年金(8-8プラン):USD50,000(約550万円) 
※ともに一括払い


をしたいということでした。
その後の東京・大阪・仙台セミナーの内訳(9つの海外個人年金)も話をした上で、将来自分自身で使うための運用だったため、こちらをすることにされました。

この方のように

1)家族構成が大きく変わった(この方の場合、新しく家族ができた)
2)収入と支出の状況が大きく変わった(この方の場合、収入はなくなったけど、支出もなくなった)
3)40代前半ということで、まだ20年後のことを今から考えられる


という方のご相談をよく受けます。

1)世帯主であれば、家族(奥様、お子さん)ができたら死亡保障が必要になりますよね。結婚された奥様であれば、今度は一人のお金の問題ではなく家計全体を考えなければいけなくなります。家族として老後資金の準備、子どもがいたら学資準備が必要になりますね。

2)今回とは逆で離婚をして財産分与をしたら、その分もらった金融資産を将来のために有効的に運用しないといけませんし、新しく働き出したら、生活費を除いた余剰金を効率的に積立しないといけませんよね。

3)年齢によってできることも大きく異なってきます。同じ利率で毎年運用しても長期でできる分、無理な運用をしなくても今回のような年金保険で計画的なライフプランニングができますね。例えば、今回のように12年で140%、18年で170%、20年で194%、30年で326%など、現行利率での計算にはなりますが、ある程度確実性が高いため、これをアテにして生涯生きていくことができます。オフショアファンドの利回りの方が高いですが、計画性はこちらの方があると思います(ただし長期でしないといけない)。

ご自身で現在の状況から考えるのもいいですが、おそらく

「何ができるのか?」
「どんな選択肢があるのか?」
「どんな見えないリスクと可能性があるのか?」

を含めてアドバイス&判断できるのが我々プロのアドバイザーだと思います。
いつでも遠慮なくご相談ください。
メールだけでなく、電話でも面談でもいつでもお受けしています。

保険の直接相談はこちら(無料):050-5218-9611

関連記事

【第789回】なんと三菱UFJ銀行からでも海外送金できました(USD 40,000)。【大阪府 自営業 40代半ば 男性】

こんにちは。河合です。本日も追加投資の事例です。なんともう何年もできた事例がなかった三菱UFJ銀行か

記事を読む

【第160回】8%固定金利ファンドと140%元本確保型積立投資を始められた例です。【千葉県 歯科医 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。 本日はUSD 120,000(約1500万円)を年8%固定金利がつ

記事を読む

【第671回】法人でまとまった資金のオフショアファンド投資事例です。【埼玉県 会社経営者 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は法人でまとまった資金を運用された事例をご紹介します。事業資金ということは

記事を読む

【第275回】海外積立投資を2本されている方が、更にもう1本『160%元本確保型海外積立投資』を追加でされた事例をご紹介します。【東京都 損保勤務 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。本日は久しぶりに海外積立投資の事例をご紹介したいと思います。毎月始められる方は

記事を読む

【第913回】オフショアファンドをまとめて売却し、新海外個人年金にしました。【山形県 会社員 60代前半 女性】

こんにちは。河合です。本日は年齢や相場とともに、資産運用のスタイルが変わっていく事例です。投資も保険

記事を読む

【第896回】 ヘッジファンドへ分散投資として世界株ロングショート戦略ヘッジファンドへ投資しました。【大阪府 公認会計士 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は弊社パートナーからの事例提供です。相場が悪くなって、どんどん海外のヘッジ

記事を読む

【第983回】他社からアドバイザー変更で海外固定金利商品しています。【広島県 会社員 50代半ば 女性】

こんにちは。河合です。本日は他社からアドバイザー変更をし、海外固定金利商品を開始した事例です。毎年同

記事を読む

【第546回】リピート投資家はどのファンドへリピート投資しているか(USD43,000)?【北海道 開業医 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。本日は弊社も多いリピーターの投資家の事例です。どのようにリピート投資するのか?

記事を読む

【第869回】東京海上日動の確定拠出年金(iDeCo)をやめて海外積立を始めました。【北海道 サービス業社長 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。本日は国内の積立をやめて海外積立を始めた事例です。今回は東京海上日動の個人型確

記事を読む

【第938回】オフショアファンドへ約1億円(USD 670,000)投資されてる方の事例です。【大阪府 年金受給者 60代後半 女性】

こんにちは。河合です。元本確保型ファンド、条件が良いとすぐに完売してしまってビックリですね。この方は

記事を読む

  • 最新の海外投資の情報を実際の
    契約事例を用いて配信します。

      メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    • k2-holdings.jpg k2-investment.jpg k2-assurance.jpg k2-partners.jpg k2-partners.jpg goldmember_banner.jpg 生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑

    無料相談は
    こちら

    無料LINE相談は
    こちら